新常态下，保险心动力
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新常态下，保险心动力
新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇会打开第一轮讨论，保险新动力 保险销售逻辑与报行合一新政解析负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新常态下，保险心动力（1天版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
第一部分：新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
一、报行合一新政解析
- ——2023年8月，监管部门多次提出要求保险公司执行报行合一
- ——2024年4月，法发布相关通知，明确了具体的实施要求和监管措施
二、房屋保险制度解析
三、新国十条解读
- ——9月12日，新保险国十条颁布，分红险型长期险迎来新的机遇
四、延迟退休政策解读
- ——延长的退休年龄
- ——增加的计发月数
五、美联储降息解读
- ——9月19日，时隔4年半，美联储宣布降息
六、中国银行降息政策解析
七、中国大陆人口结构变化解读
- ——老龄化：中国人口结构呈现纺锤形
八、中国大陆收入结构的变化解读
- ——赡养倒挂：一半以上的80后90后，收入不及父母
第二部分：保险新动力 保险销售逻辑
一、保险销售破解策略
- 1. 年金保险新结构
- ——第一阶段：55-65岁 自我价值的实现
- ——第二阶段；65-75岁 第三代抚养
- ——第三阶段：75岁以上 面对病痛的年金
- 2. 保险销售破解策略
- 策略一：强调现金流的确定性、稳定性与生命等长性
- 策略二：分红、万能的加持VS利率下行
- 策略三：保险回归保险真谛，作为财富配置重要一环
- 策略四：现有客户二次开发
二、KYC销售逻辑
- 导入：通过《买李子的故事》导入风险预判
- 「由于时间关系，根据采购需求，选择两个案例，建议企业主和婚变问题」
- 销售逻辑：KYC预判风险KYC核实风险
- 案例一：家族企业家企财产混同风险
- ——企业与私人资产隔离的相关法律条款
- 应对策略一：婚内夫妻财产约定
- 应对策略二：家庭资产他人代持
- 应对策略三：购买人寿保险
- 案例二：富二代的财富继承
- ——关于传承的三点误区
适合对象
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员
课程定位
《新常态下，保险心动力》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助保险新动力 保险销售逻辑完成一次可复盘的应用演练
- 输出报行合一新政解析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
新的经济格局基本已经形成，新经济常态下，诸多因素成为保险从业者亟待解决的问题。在此背景下，本次培训旨在深入探讨延迟退休、利率下行、房屋养老期对分红险市场的冲击与机遇，分析客户需求变化，探索产品创新与差异化竞争之路。保险唯有回归保险真谛，顺应时代发展，提升保险销售营销的专业性、有效性和创新性，同时加强售后服务的品质与效率，我们特此举办新常态下，保险心动力保险销售营销及心态建设培训。本次培训旨在通过深入剖析保险市场趋势、客户需求变化及售后服务的重要性，引导销售人员树立正确的营销观念，掌握先进的销售技巧，并培养积极向上的…
课程时间
1天，6小时
课程内容重点
01新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
02保险新动力 保险销售逻辑
03报行合一新政解析
04——2024年4月，法发布相关通知，明确了具体的实施要求和监管措施
05房屋保险制度解析
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
