婚姻财富保全及财富传承密码
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
婚姻财富保全及财富传承密码
婚姻财富保全及财富传承密码适合带着现有问题进入课堂，通过法商-资产配置把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
婚姻财富保全及财富传承密码（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
法商-婚姻财富
一、《民法典》中夫妻共同个人财产范围调整及寿险配置
- 1. 案例解读:《民法典》下个人房产变为共同财产的风险
- 2. 子女婚后父母出资购房的该如何补救
- 3. 共同财产范围调整带来的婚姻财富影响
- 4. 《民法典》对夫妻财产制度的调整,带来的婚姻财产配置的变化
二、《民法典》时代离婚七大基本原则及寿险配置
- 1. 婚变财产之争及寿险功能运用
- 2. 涉及法条深度解析
- 3. 防婚变保单四大高频应用
三、《民法典婚姻家庭》新变化及寿险配置
- 1. 冷静期协议离婚规则的改变的新机会
- 3. 《民法典》中加强对婚内一方转移、隐匿、挥霍、变卖财产的处罚深度解读
- 4. 《民法典》中夫妻债务认定新规,对夫妻财产保护的利弊及新启发
法商-家业财富传承
内容重点
- 1. 遗产范围及继承人范围调整对财富继承带来的影响
- 2. 遗嘱类型调整对财富传承带来的影响
- 3. 企业家如何给家人留爱不留债?
- 4. 子女婚姻风险引爆家族财富传承危机
- 5. 中国遗产税进程与人寿保险规划
法商-资产配置
一、资产配置的市场趋势解读
- 1. 从中国私人财富报告看端倪
- 2. 从资产配置框架看大额保险
- 3. 保障类资产的规划方式
二、高净值人士的重要财富目标
- 1. 如何建立正确的资产配置观念?
- 2. 四大类资产类型全解析
- 3. 如何梳理家族配置逻辑及实施方案?
- 4. 保障类资产配置新策略
法商-案例解读
内容重点
- 案例一：企业家业风险隔离案例
- 案例二：财富传承&大额保单
- 案例三：家族企业传承及治理
- 案例四：父母对子女婚前财富保护
适合对象
保险代理人、受邀的准客户
课程定位
《婚姻财富保全及财富传承密码》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 法商-家业财富传承和法商-资产配置会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
- 留痕复盘有依据：法商-案例解读相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
法律思维应该是高净值客户财富管理的顶层思维，在发达国家的财富管理中这是标配。但以法商思维做资产配置的理念在国内却一直被忽视。究其原因，这是因为时机未到，中国人还是在财富积累的初级阶段，尽管积累速度惊人，但时间太短，沉淀不够，只想着赚多少，不想着赚给谁。所以现实的情况是，银行及保险的从业者大多是在做普通人的业务
随着时间的推移，中国的高净值人士无论在数量上还是在意识上都上了几个台阶，权威报告中也可以看到有钱人与金融机构打交道的核心诉求开始从收益转向财富的转移和传承。需求已浮出水面，本课程将从最新民法典入手，深入剖析法商思维下的保险资产配置
课程时间
60分钟
授课方式
产说会
课程内容重点
01法商-家业财富传承
02法商-资产配置
03法商-案例解读
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
保险营销实战专家。企业培训讲师。墨凡老师可围绕课程主题、行业场景和企业实际问题提供定制化内训授课，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人、受邀的准客户。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；法商-家业财富传承和法商-资产配置会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用产说会，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
