商业银行关联交易培训课纲

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

商业银行关联交易培训课纲推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

商业银行关联交易培训课纲（商业银行版）商业银行版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

课程总览

二、商业银行的关联方管理

1. 银行如何认定关联方
2. 关联方认定原则
3. 控制、共同控制、重大影响的认定
4. 关联关系传导逻辑（案例解析）
5. 银保监会必须认定关联方范围解析
6. 银保监会可认定关联方范围解析
7. 银行有哪些关联方
——股东层面的自然人关联方
——股东层面的法人关联方
——银行层面的自然人关联方

三、关联交易管理

1. 关联交易的定义
2. 关联交易定义及分类
3. 关联交易金额计算口径
4. 关联交易管理的总体原则
5. 关联交易的管理机制
——重大关联交易测算标准分析
——统一交易协议管理机制解析
——有哪些情形可以豁免事中管理
6. 银行内部管理要求
——关联交易管理架构和职责分工

四、关联交易报告和披露

1. 信息披露途径及内容
——逐笔报告
——季度报告
——公司网站披露
——年度报告披露
2. 监管系统报送要求解析
——关联方档案报送要求
——单笔关联交易报送要求
——关联交易季报报送要求

五、关联交易系统建设

1. 关联交易系统建设的必要性
——监管制度要求
——管理难点驱动
2. 系统建设的目标
3. 系统建设的难点与无系统下的相关信息管理替代

六、每个管理环节应该做到的管理要素和留痕机制

1. 公司治理层面的理解与管理
2. 董监高层面的管理留痕
——董事会办公司的流程与操作
——关联交易委员会层面的操作与流程
——风险管理委员会层面的操作与流程
——人力资源管理部门的职责与操作

适合对象

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

了解关联交易的监管要求
知晓关联交易的管理架构与管理流程和操作标准
树立起关联交易风险的防范意识，保护员工

课程背景与交付信息

中央金融工作会议强调，将紧紧围绕强监管严监管趋势，坚持实质重于形式原则，强化穿透式监管，坚决做到监管长牙带刺。关联交易作为商业银行日常经营管理过程中一种特殊经济往来，始终是监管机构关注的重点领域。违规进行关联交易不仅会对商业银行自身资金及外在声誉等方面产生负面影响，甚至对我国区域经济健康发展也会造成一定影响。规范的商业银行关联交易能够保障商业银行的安全、独立、稳健运行。当前，部分中小商业银行的关联交易管理存在一些不足，面临一些挑战，本课程认真总结提炼商业银行关联交易管理的问题及背后的原因，进一步改进优化，促进商业银…

课程时间

1天，6小时

课程内容重点

01商业银行的关联方管理

02银行如何认定关联方

03关联方认定原则

04控制、共同控制、重大影响的认定

05关联关系传导逻辑（案例解析）

讲师介绍

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

金融银行

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。

学习这门课可以获得什么收益？

了解关联交易的监管要求；知晓关联交易的管理架构与管理流程和操作标准。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配