第1部分 客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
资产配置与产能提升
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《资产配置与产能提升》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
鹿思涵 · 银行保险营销与财富管理专家
管理层级、团队规模和当前问题越明确，执行管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
适合对象
培训负责人、企业内训师、业务导师、HRBP和部门管理者可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
内容结构、互动设计、试讲反馈和课后转化会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 经验拆解更清楚：资产配置沟通中的客户目标、风险偏好和产能瓶颈
- 课堂设计更具体：需求提问、方案组合、异议回应和持续跟进方法
- 转化任务更可用：客户场景演练，把配置思路转成沟通动作
- 内部复制有抓手：客户经理使用的产能提升清单
课程背景与交付信息
围绕资产配置逻辑与营销实战，帮助理财经理提升复杂产品销售能力与整体产能
授课方式
讲授、案例研讨、工具演练、行动计划
课程内容重点
01客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
02保障方案、资产配置与合规沟通演练
03客户跟进、方案复盘与长期服务动作
课程大纲
第2部分 保障方案、资产配置与合规沟通演练
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 客户跟进、方案复盘与长期服务动作
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
讲师介绍
鹿思涵
银行保险营销与财富管理专家
银行保险营销与财富管理专家。15年金融从业经历，曾任财富管理公司总经理及多家险企培训总监。擅长银行保险营销、资产配置与高净值客户经营，累计授课1000多场，以实战落地著称
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如果企业已经明确要提升招聘与配置能力，但担心课程停留在概念层，本课更适合用于梳理实际场景、演练关键动作，并沉淀课后行动
