第1部分 客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
银行保险销售技能与策略
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《银行保险销售技能与策略》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
鹿思涵 · 银行保险营销与财富管理专家
行业、客户类型、人数和课时确定后，执行管理案例与练习可以一起校准
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 推进动作更具体：需求提问、产品匹配、异议回应和跟进复盘方法
- 沟通复盘有依据：销售场景演练，把保险方案转成沟通脚本
- 团队跟进更一致：网点和客户经理使用的销售动作清单
课程背景与交付信息
系统讲解银保销售流程、话术逻辑与异议处理，提升一线人员实战成交率
授课方式
讲授、案例研讨、工具演练、行动计划
课程内容重点
01客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
02保障方案、资产配置与合规沟通演练
03客户跟进、方案复盘与长期服务动作
课程大纲
第2部分 保障方案、资产配置与合规沟通演练
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 客户跟进、方案复盘与长期服务动作
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
讲师介绍
鹿思涵
银行保险营销与财富管理专家
银行保险营销与财富管理专家。15年金融从业经历，曾任财富管理公司总经理及多家险企培训总监。擅长银行保险营销、资产配置与高净值客户经营，累计授课1000多场，以实战落地著称
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如果企业已经明确要提升金融合规能力，但担心课程停留在概念层，本课更适合用于梳理实际场景、演练关键动作，并沉淀课后行动
