第1部分 客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
长寿时代 中国样本
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《长寿时代 中国样本》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
薛冰 · 高净值客户研究专家
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理执行管理讨论版课纲
适合对象
建议由业务负责人、项目骨干、部门主管和需要统一方法的团队共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
团队执行走样，常常发生在目标转任务、任务到责任、责任到反馈的衔接处。《长寿时代 中国样本》适合帮助管理者把这些环节变成更明确的日常管理动作
核心收益
- 理解长寿时代下客户需求、家庭结构和财富安排的变化
- 风险识别更可见：趋势解读、需求澄清、服务沟通和长期陪伴方法
- 处置动作更具体：客户案例研讨，把时代变化转成服务议题
- 留痕复盘有依据：顾问使用的长寿时代服务清单
课程背景与交付信息
深入解析各家保险公司养老社区战略，提供养老问题解决方案与比较研究视角
授课方式
讲授、案例研讨、工具演练、行动计划
课程内容重点
01客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
02保障方案、资产配置与合规沟通演练
03客户跟进、方案复盘与长期服务动作
课程大纲
第2部分 保障方案、资产配置与合规沟通演练
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 客户跟进、方案复盘与长期服务动作
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
讲师介绍
薛冰
高净值客户研究专家
高净值客户研究专家。曾任泰康集团培训部负责人，专注高净值客户研究与养老规划营销。16年寿险实战经验，累计授课超300场，培训中高层从业者逾2万人，擅长顾问式营销与销售团队业绩增长
查看讲师主页课程差异说明
建议把课程放进真实管理周期里设计，从客户财富目标、资产结构与风险偏好识别到保障方案、资产配置与合规沟通演练再到客户跟进、方案复盘与长期服务动作逐步练习，课后可沉淀为团队管理复盘清单
