金融机构合规管理办法
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
金融机构合规管理办法
2024 年 12 月 25 日，国家金融监督管理总局令 2024 年第 7号公布《金融机构合规管理办法》(以下简称办法)，本办法 2025年3月1日正式执行
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理合规管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银行机构合规新规解读
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
银行机构合规新规解读（银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
课程适配与选型边界
这部分用于判断《金融机构合规管理办法》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员
本课程围绕《金融机构合规管理办法》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张小平主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较合规管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：内容组织、表达呈现、现场互动和反馈调整的实用方法
- 处置动作更具体：情境演练优化表达结构、重点呈现和现场回应方式
- 留痕复盘有依据：可复用的汇报提纲、演讲脚本或讲解检查清单
课程背景与交付信息
2024 年 12 月 25 日，国家金融监督管理总局令 2024 年第 7号公布《金融机构合规管理办法》(以下简称办法)，本办法 2025年3月1日正式执行
合规是金融领域深入贯彻习近平总书记法治思想、落实全面依法治国战略部署的必然要求，是金融机构稳健经营、高质量发展的关键要素，是健全公司治理结构、提高防范化解重大风险能力的迫切需要
合规是监管的要求，更是银行发展内生的需求，在目前经济环境不稳定、金融环境复杂多变、银行经营举步维艰的情况下，合规更加显得重要而迫切。所有的管理层、操作层都感到了前所未有的压力。这是发展的必然，也是银行监管与管理的本质回归。如何做好合规，如何做好新规下的银行管理，如何梳理合规的制度，如何落地严谨且高效的合规管理是摆在每一个银行面前的一个问题。本课程将进行解答
课程时间
1天
课程内容重点
01课程背景与业务场景梳理
02核心方法与关键工具讲解
03典型案例分析与实操演练
04课程复盘与落地答疑
课程大纲
课程总览
三、新规落地之金融机构合规管理架构与职责
- 1. 名正则言顺 金融合规管理架构设计
- ——董事会
- ——高管层
- ——首席合规官
- ——合规官
- 2. 勤勉尽责金融合规管理职责划分
- ——董事会需履行的合规管理职责有哪些？
- ——高级管理人员需履行的合规管理职责是什么？
- ——首席合规官/合规官的任职条件及合规管理职责
- ——金融业务及职能部门、下属各机构需承担的合规主体责任
四、目前监管环境下的合规要求和监管现状
- 1. 新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管
- 2. 新监管的架构、逻辑、目标均已构建完成
- ——银行监管的历史回顾
- ——各个监管时代的监管特点
- ——新的监管架构的涉及——一行一局一会
- ——新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角
- 3. 新监管下的银行应对——举一反三、综合应对
- ——高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
- ——所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
- ——风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
五、2024年银行监管处罚的数据分析与重点业务防范
一、2024年处罚基本情况
- ——总体罚没情况与去年的数据比较
- ——处罚机构与个人情况的数据分析
- ——罚单的地区分布
- ——总局、总行处罚、属地监管处罚
二、2024年主要处罚的领域
- 信贷管理违规——具体事项的分类统计与分析
- 公司治理领域——问题类型分析
- 内控合规与案防领域——主要问题及子问题分析
- 设计自管的相关领域——以理财代销为主的处罚分析
- 同业及金融市场业务——处罚统计类型分析
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
这门《金融机构合规管理办法》适合哪些企业或学员？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《金融机构合规管理办法》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对合规管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
