课程总览
内容重点
- 开篇案例导入
- 由池子事件全案件分析，反观反信息泄漏的危害与保密工作的重要性
- 1. 规执相符是合规管理的重要内涵
- 2. 客户信息泄漏是重大业务风险案件
- 3. 泄漏客户信息将面临严重的法律责任
个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析
个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析：场景…和问题识别：业务场景、关键对象与优先级会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
课程大纲
个人信息保护与保密工作
内容重点
- 1. 关于《征信业管理条例》、《个人信息基础数据库管理暂行办法》相关文件说明
- 2. 什么是客户个人信息，保密客户信息对金融机构意义何在
- 2. 保密工作的基本逻辑
- 3. 保密工作的内容简说
- 4. 树立保密意识的重要性
落实保密工作责任，依法保守国家、银行、客户秘密
内容重点
- 1. 机关工作人员保密守则十不禁令与二十个不得
- 2. 那些业务成为信息泄漏的重灾区
- 3. 近些年是我国公民前所未有的关注信息安全的历史时期
- 4. 近些外国商业、反动势力间谍活动猖獗，加强保密规范尤为重要
- 5. 保密不是仅是保护客户、银行、国家利益也是维护自身的利益不受损失
信息泄露的法律责任与案例分析
内容重点
- 泄漏公民个人信息的法律后果
- 1. 民事法律后果
- 2. 刑事法律后果
- 2. 为不法犯罪分子通风报信的法律后果
柜面业务特殊代理业务与特殊挂失、支取业务及权益保护
一、特殊代理存取款、现金业务风险点及案例分析
- 案例分析：一银行因取款纠纷被判承担法律责任案，反观柜面工作者的法律风险意识
- 1. 基本案情
- 2. 案例评论
- 3. 案例暴露出来的问题点和延伸思考
- 1. 代理取款法律风险及防范措施
- 2. 代理意图的真实性是代理业务的核心风险点
- 3. 代理意图真实性的三大审查办法应用与案例分析
- 知识点：《民法通则》相关内容规定
二、特殊挂失、支取业务风险及案例分析
- 案例一：客户成为精神病人如何支取其账户内的存款？
- 1. 实务难题：对于精神病人的监护人不尽职，村委会或者街道有权指定监护人吗？
- 2. 实务难题：对于五保户精神病人的业务如何做？
- 案例二：客户成为植物人和重度昏迷人业务处理？
- 1. 实务难题：植物人（重症昏迷的人）监护代理如何认定顺序？
- 案例三：给智力障碍人员开卡如何办理我们审核依据是什么？
- 1. 实务难题：我国残疾类别分类及业务中需要代理情况？
- 1. 实务难题：老年痴呆症基本病理特征？（了解银行上门核实业务的关键点，掌握证据的主动性）
- 2. 实务难题：在实际业务中某些老人不会写字或者写不好字，是否必须要求代签？
- 案例五：服刑羁押的犯人如何办理取款开户业务？
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 个人信息与特殊金融消费者权益保护案…和问题识别：业务场景、关键对象与优先级会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：流程步骤、工具应用与练习任务相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析：场景…切入，继续梳理问题识别：业务场景、关键对象与优先级和后续协同动作。
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
01个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适用于承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，也适合承担政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置支持工作的关键岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；个人信息与特殊金融消费者权益保护案…和问题识别：业务场景、关键对象与优先级会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用强调互动，理论结合实践，突出重点和难点，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
