课程总览
内容重点
- 开篇案例导入
- 由池子事件全案件分析，反观反信息泄漏的危害与保密工作的重要性
- 1. 规执相符是合规管理的重要内涵
- 2. 客户信息泄漏是重大业务风险案件
- 3. 泄漏客户信息将面临严重的法律责任
个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析
个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析：场景…会打开第一轮讨论，问题识别：业务场景、关键对象与优先级与流程步骤、工具应用与练习任务负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理税务管理讨论版课纲
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕个人信息与特殊金融消费者权益保护案…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助问题识别：业务场景、关键对象与优先级完成一次可复盘的应用演练
- 输出流程步骤、工具应用与练习任务相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析：场景…、问题识别：业务场景、关键对象与优先级和后续处置动作放到场景里梳理。
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
01个人信息与特殊金融消费者权益保护案例分析：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
课程大纲
个人信息保护与保密工作
内容重点
- 1. 关于《征信业管理条例》、《个人信息基础数据库管理暂行办法》相关文件说明
- 2. 什么是客户个人信息，保密客户信息对金融机构意义何在
- 2. 保密工作的基本逻辑
- 3. 保密工作的内容简说
- 4. 树立保密意识的重要性
落实保密工作责任，依法保守国家、银行、客户秘密
内容重点
- 1. 机关工作人员保密守则十不禁令与二十个不得
- 2. 那些业务成为信息泄漏的重灾区
- 3. 近些年是我国公民前所未有的关注信息安全的历史时期
- 4. 近些外国商业、反动势力间谍活动猖獗，加强保密规范尤为重要
- 5. 保密不是仅是保护客户、银行、国家利益也是维护自身的利益不受损失
信息泄露的法律责任与案例分析
内容重点
- 泄漏公民个人信息的法律后果
- 1. 民事法律后果
- 2. 刑事法律后果
- 2. 为不法犯罪分子通风报信的法律后果
柜面业务特殊代理业务与特殊挂失、支取业务及权益保护
一、特殊代理存取款、现金业务风险点及案例分析
- 案例分析：一银行因取款纠纷被判承担法律责任案，反观柜面工作者的法律风险意识
- 1. 基本案情
- 2. 案例评论
- 3. 案例暴露出来的问题点和延伸思考
- 1. 代理取款法律风险及防范措施
- 2. 代理意图的真实性是代理业务的核心风险点
- 3. 代理意图真实性的三大审查办法应用与案例分析
- 知识点：《民法通则》相关内容规定
二、特殊挂失、支取业务风险及案例分析
- 案例一：客户成为精神病人如何支取其账户内的存款？
- 1. 实务难题：对于精神病人的监护人不尽职，村委会或者街道有权指定监护人吗？
- 2. 实务难题：对于五保户精神病人的业务如何做？
- 案例二：客户成为植物人和重度昏迷人业务处理？
- 1. 实务难题：植物人（重症昏迷的人）监护代理如何认定顺序？
- 案例三：给智力障碍人员开卡如何办理我们审核依据是什么？
- 1. 实务难题：我国残疾类别分类及业务中需要代理情况？
- 1. 实务难题：老年痴呆症基本病理特征？（了解银行上门核实业务的关键点，掌握证据的主动性）
- 2. 实务难题：在实际业务中某些老人不会写字或者写不好字，是否必须要求代签？
- 案例五：服刑羁押的犯人如何办理取款开户业务？
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
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