指引核心定位与全员履职基础
内容重点
- 3. 核心框架梳理：简要介绍指引六大章节（总体要求、自评估准备、自评估方法、自评估要求、结果运用和管理、附则）及附件核心内容，让全体人员快速掌握指引整体逻辑，明确各环节核心工作重点…
金融机构洗钱风险自评估指引
指引核心定位与全员履职基础和指引核心条款解读会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
潘玉良 · 金融风控与不良资产处置专家
课程大纲
指引核心条款解读
一、总体要求与自评估准备
- 1. 总体要求核心条款：解读指引
- 2. 自评估准备实操要点：结合指引
二、自评估方法
- 2. 四维度固有风险评估：结合指引
第三章 及附件1-3，详细解读地域、客户、产品业务、渠道四大维度的固有风险评估要点，明确各岗位需重点关注的风险因素
三、自评估要求与结果运用
- 2. 自评估实施要求：解读指引
第四章 核心要求，强调动态更新评估指标和方法，基层人员需及时反馈业务中的风险变化；专项评估的实施流程（业务部门与反洗钱部门协同，评估后6-12个月更新结果）；产品业务复杂机构的细化…
四、附则与全员合规责任
- 1. 附则核心条款解读：明确指引的适用延伸（境外金融机构境内分支机构、农村信用合作社等联合评估、支付清算机构等参照执行）；指引的解释权与实施时间（2025年11月1日起实施，原指引…
- 3. 常见违规情形与责任追究：梳理全员易出现的违规行为（未按要求收集风险信息、可疑交易漏报、客户尽调不严、不配合自评估工作等），明确监管问责标准，包括通报批评、扣罚绩效、岗位调整，…
- 4. 跨岗位协同要求：强调自评估工作需打破部门、岗位壁垒，反洗钱部门牵头统筹，业务部门提供数据和风险线索，基层岗位落实实操要求，稽核审计部门开展监督检查，全员协同完成自评估工作，构…
六、总结与核心要点巩固
- 1. 核心要点梳理：回顾指引核心框架、四大原则、四维度风险评估、时间要求、结果运用及全员责任，重申全面覆盖、客观公正、动态调整、全员参与的自评估核心要求，强化全员对指引核心内容的记…
- 2. 全员履职总结：明确全体人员需立足自身岗位，落实指引要求，主动识别风险、上报风险、配合自评估工作，既要守住合规底线，也要助力金融机构实现基于风险的反洗钱工作转型，防范洗钱及相关…
适合对象
金融机构全员
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
近年来，随着全球反洗钱监管框架的持续完善和监管力度的不断加强，金融机构作为防范洗钱风险的第一道防线，其风险管理能力面临更高要求。为进一步指导金融机构科学、规范开展洗钱风险自评估工作，提升自身洗钱风险管理水平，监管部门正式发布《金融机构洗钱风险自评估指引》。本课程旨在通过对该指引的系统解读，帮助金融机构从业人员全面理解指引的核心要义、操作要求及实施路径，确保自评估工作落到实处，有效识别、评估和控制洗钱风险，切实履行反洗钱主体责任，维护金融体系的安全与稳定
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01指引核心定位与全员履职基础
02指引核心条款解读
03总体要求与自评估准备
04总体要求核心条款：解读指引
05自评估准备实操要点：结合指引
讲师介绍
潘玉良
金融风控与不良资产处置专家
潘玉良，不良资产清收专家，拥有20余年金融行业实战经验。曾任银行总行培训中心主任，擅长金融风控、不良资产处置及合规内控。累计授课千余天，处理案件数百万件，致力于提升金融机构风险抵御能力
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本课程页面围绕《金融机构洗钱风险自评估指引》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融机构全员。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
