合规管理办法
一、金融机构合规管理基本问题
- 1. 从《办法》出台的背景看其重要性
- 2. 三个重要概念
- 3. 合规部门界定？对合规部门设置的基本要求？
- 4. 党组织在合规建设中的作用是什么？
- 5. 合规管理应遵循的原则是什么？如何在实际工作中遵循这些原则？
二、合规管理架构和职责
- 1. 五层级合规管理架构及职责
- 第一层：董事会及合规管理职责
- 案例：董事会不履行合规管理责任，导致金融机构发生系统性风险
- 第二层：高管层及合规管理职责
- 案例：高管层不履行合规管理责任，导致重大风险
- 第三层：首席合规官、合规官及合规管理职责
- 第四层：合规管理部门及职责和有关要求
- 案例：合规管理部门不履行合规管理责任，导致重大风险事件
- 第五层：全体员工及合规管理职责和有关要求
- 案例：员工不履行合规管理责任，承担刑事责任
三、合规管理保障（六大保障）
- 1. 合规风险管理人员及合规部门工作保障要求
- 2. 合规管理队伍建设保障要求
- 3. 首席合规官、合规官工作独立性保障要求
- 4. 合规人员薪酬管理保障要求
- 5. 建立合规工作考核与培训制度
- 6. 加强合规管理信息化建设
四、监督管理与法律责任
- 1. 金融机构存在违法违规行为应承担的法律责任
- 2. 董事、高级管理人员未能勤勉尽责应承担的法律责任
- 3. 金融机构及其工作人员违反本办法规定应承担的法律责任
- 4. 首席合规官或者合规官违反本办法规定应承担的法律责任
- 5. 金融机构通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为或者合规风险隐患，积极妥善处理，从轻、减轻、不予追究责任
五、从2025年监管处罚看合规管理重点
- 1. 罚单数量与金额总量分析
- 2. 罚单数量与金额领域分析
