金融业基础法律知识｜企业内训课程

适合对象

银行工作人员

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕银行从业人员法律素养提升与法律风险…明确判断口径和处理优先级
用守法与合规是有机的统一体，违规很多…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走银行风险之法律风险概述与理解相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

随着依法制国的战略的不断推进，全民法律维权意识也得到了空前的掘起，普通民众越来越多的使用法律手段来维护自身的利益，各类诉讼案件也不断增长，其中涉及银行之前的诉讼案件也增加迅猛，大量案例暴露出许多银行工作人员法律意识淡薄，法律基础常识大面积缺失，在全民学法、懂法、用法的大浪潮下，银行工作人员更不能另外，应当走在浪潮的前端，用法律更好的维护好银行和自身的利益，规避可能发生的法律风险，切身的维护好银行和自身的合法利益不受侵害

课程时间

2天，12小时

授课方式

全程案例研讨式教学，当枯燥的法律知识用案例来解说

课程内容重点

01银行从业人员法律素养提升与法律风险经典案例分析

02守法与合规是有机的统一体，违规很多时候就是违法

03银行风险之法律风险概述与理解

04我们之客户之间最为主要的法律关系确认法律要素

05客户主体资格核实对于业务的重要性

课程大纲

建设法治银行

内容重点

由一个案例来引发学员们对法律的思考，理解什么是法治银行
案例：某银行贷款纠纷案的惨败，引发的关与法治银行的深思
守法与合规是有机的统一体，违规很多时候就是违法
3. 银行风险之法律风险概述与理解

银行从业人员法律素养提升与法律风险经典案例分析

一、《民法典》关于银行从业人员法律要点说明

我们之客户之间最为主要的法律关系确认法律要素
客户主体资格核实对于业务的重要性
监护人的法律认定办法
金融消费者的权益与保护
民事赔偿的法律依据及通常认定办法
6. 金融人员必需知道的其它法律问题

二、在《民法典》之下信贷业务中常见的法律问题

一、《民法典》下信贷合同与贷款人主体资格问题汇集

《民法典》关于格式合同订立过程中告知与提示义务的提高，银行应该如何破局？
《民法典》什么是重大利害关条款，无效的格式条款认定标准有那些？
合同主体资格审核，如何防范主体资格法律风险问题？
关于特殊人群，如间歇式精神病患者等业务处理办法及补救措施？
个体工商户为主体资格做为贷款人或担保人时应注意的法律风险问题有那些？
企业主体资格造假常见的手段及防范措施？
企业对外成为担保人，如何核实其担保资格，有那些法律风险？
借名贷款的借名人是否需要承担民事责任，在司法实践中的实际操作情况又如何？
1. 实务难题：那些人士为无完全民事行为能力人？
2. 实务难题：代理业务的核心风险代理意图的真实性审查要领与办法？

三、《民法典》物权编下对于信贷业务问题汇集

1. 《民法典》物权编的宗旨是什么，对于信贷业务的整体利弊评价如何？
2. 业主的建筑物区分所有权调整后，对我们的生活产生什么样的影响？
3. 用益物权两大权力（农村土地经营权、居住权）的调整对信贷业务的深远影响？
4. 土地承包经营权重大调整内容，对于信贷业务的影响的可能性？
5. 居住权、租赁权与抵押权相冲突时，关于优先顺位问题的法律安排？
6. 信贷人员如何防止后期客户的各种租赁不破抵押居住权等的事情发生？
7. 抵押物权转让新规对于信贷业务的影响与应对办法？
8. 《民法典》如何理解以公益为目的社会团体的财产不得做为抵押物的？
担保物权之抵押权的调整与应对办法
a抵押物

三、《民法典》关于保证担保对于信贷业务的影响及应对办法

《刑法》关于银行从业人员法律要点说明

内容重点

刑法的基本原则说明
被刑事处罚后的后果说明
监管对于涉刑问题处理的态度及文件说明
等一系列文件
某银行员工非法出售客户信息案

讲师介绍

彭志升

银行全流程风险防控专家

彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《金融业基础法律知识》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行工作人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

帮助银行从业人员提升法律素养提升与法律风险防范意识，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用全程案例研讨式教学，当枯燥的法律知识用案例来解说，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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