财商大讲堂：从此告别金融小白
为什么要做财商教育，有财商的人生才更富足幸福需要接到岗位场景，理财的必要性和财商教育的十大误区，不懂这个注定挨饿受穷会帮助团队确认边界与后续动作
6小时 税务管理
课程大纲
课程总览
一、理财的必要性
（一）财商的基本认知
- 为什么要做财商教育，有财商的人生才更富足幸福
- 财商教育的十大误区，不懂这个注定挨饿受穷
- 国外财商教育的发展，取长补短，相互促进
- 世界金融史和货币战争，金融决定国家的世界地位
- 国内金融体系和金融机构
（四）国内外流行的金融工具，增加对金融行业的认知
- 案例：财商中富爸爸和穷爸爸
- 案例：P2P事件
- 案例：2022年11月的理财产品收益率下行
三、学会合理配置资产
（三）快速读懂资产配置
- （1）资产型配置的方法
- （2）负债型配置的方法
- 案例：40岁的宝爸和宝妈，如何配置资产
- 案例：55岁的待退休人员，如何更好的管理财富？
- 现金规划和消费规划
- 税务和财产分配资产传承规划
- 幸福富足的人生，需要提前规划
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 理解投资的必要性
- 减少踩坑的可能性
- 知道各资产的历史回报及风险
- 提升对未来现金流规划的能力
课程背景与交付信息
经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把理财的必要性、风险信号和为什么要做财商教育，有财商的人生才更富足幸福放进同一轮讨论中校准。
课程内容重点
01理财的必要性
02为什么要做财商教育，有财商的人生才更富足幸福
03财商教育的十大误区，不懂这个注定挨饿受穷
04世界金融史和货币战争，金融决定国家的世界地位
05国内金融体系和金融机构
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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课程差异说明
本课程页面围绕《财商大讲堂：从此告别金融小白》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
更适合财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。
学习这门课可以获得什么收益？
理解投资的必要性；减少踩坑的可能性。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
