理财投资大讲堂—从此告别金融小白

Q: 学习这门课可以获得什么收益？

理解投资的必要性；减少踩坑的可能性

课程大纲

课程总览

一、理财的必要性

（一）为什么要学会理财以及理财的主要大坑

（二）主动型基金和被动型基金，怎么选择

案例：富爸爸和穷爸爸
案例：P2P事件
案例：2022年11月的理财产品收益率下行

（三）ALL in还是定投，为什么理财要讲细水长流

案例：小A的理财模式

二、理财的主要工具

（一）股票型基金

案例：为什么股票是宝，也是坑

（二）货币型基金

案例：为什么我劝你少买

（三）商品型基金

案例：黄金是不是继续值得投资

（四）投资组合管理

债、股和房，怎么匹配

（五）房产，还是不是一个好选择

案例：房产在2023年后是不是一个好配置

三、利用支付宝（或财付通）配置资产

（一）定投，以及定投基金的选择

（二）什么时候购买股票？

（三）快速读懂资产配置

（1）资产型配置的方法
（2）负债型配置的方法
案例：40岁的宝爸和宝妈，如何配置资产
案例：55岁的待退休人员，如何更好的管理财富？

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

理解投资的必要性
减少踩坑的可能性
知道各资产的历史回报及风险
提升对未来现金流规划的能力

课程背景与交付信息

数据和规则进入经营决策时，需要先明确判断边界和复盘口径。课堂从理财的必要性切入，继续梳理理财的主要工具和后续跟进方式。

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01理财的必要性

02理财的主要工具

03债、股和房，怎么匹配

04利用支付宝（或财付通）配置资产

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《理财投资大讲堂—从此告别金融小白》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。

学习这门课可以获得什么收益？

理解投资的必要性；减少踩坑的可能性。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配