企业资金运营与财务BP融合

资金运营全流程与资金运营管控缺失导致资金成本升高被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法

1天，6小时 供应链管理
授课讲师： 孙丽伟 · 财税管理实战专家
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管理场景、人数和课时确定后，财务管理讲师、案例和练习可以一起校准

适合对象

财务总监、财务经理、财务BP、资金管理岗、出纳、会计等财务人员；业务部门负责人及资金对接岗人员

课程定位与主要问题

现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

  • 指标判断更清楚：各业务部门资金运营职责，搭建财务BP与资金运营融合的业财协同体系
  • 风险信号更可见：营运资金及应收、存货资金管控，降低资金成本，提升资金使用效率，让资金数据有效支撑经营决策
  • 分析动作更具体：资金运营全流程实操要点，清晰财务BP在资金运营各环节的工作方法，能独立完成业财资金衔接
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  • 融合钢铁行业真实案例与落地工具，直击业财衔接、资金占用管控等实际问题，提供可复制的资金运营与财务BP融合实操方案

课程背景与交付信息

在钢铁行业产能优化、市场竞争加剧、资金周转要求提升的行业背景下，资金运营的效率与精准度直接决定企业经营质量，而财务BP作为业财协同的核心枢纽，其与资金运营的深度融合，是解决钢铁企业业务与财务衔接断层、资金管控滞后、价值创造能力不足的关键。当前钢铁企业普遍存在资金运营仅停留在出纳结算等基础操作、业务部门资金参与度低、财务BP角色定位模糊、业财数据不通、协同机制缺失，且营运资金、应收款及存货资金占用管控薄弱等问题，导致资金管控不到位、资金成本高、创效能力弱、决策支撑不足

本课程基于钢铁行业生产经营特点，提炼资金运营全流程与各业务部门的衔接要点，明确财务BP核心角色，搭建业财协同落地模型，从实操角度讲解资金运营升级路径，重点强化营运资金、应收账款与存货资金占用管理，给出系统优化与数据勾稽方案，助力企业解决业财衔接痛点，实现资金管控、创效、决策支撑与价值体现

课程时间

1天，6小时

授课方式

案例分析、小组讨论、小组共创、实操练习、工具运用等

课程内容重点

01资金运营全流程
02案例启示：资金运营管控缺失导致资金成本升高
03案例2：某钢铁企业因存货积压未及时盘活、营运资金周转效率低，资金链紧张
04集体调研：本企业资金运营与业财衔接的现实痛点
05应收账款、存货资金占用过高，营运资金周转效率低

课程大纲

资金运营管控痛点与业财融合价值

一、案例启示：资金运营管控缺失导致资金成本升高
  • 案例2：某钢铁企业因存货积压未及时盘活、营运资金周转效率低，资金链紧张
二、集体调研：本企业资金运营与业财衔接的现实痛点
  • 1. 资金运营仅停留在结算，无价值创造能力
  • 2. 应收账款、存货资金占用过高，营运资金周转效率低
  • 3. 各业务部门资金参与度低
  • 4. 财务BP角色定位不清，无法衔接财务与业务部门
  • 5. 业财数据不通，资金管控缺乏数据支撑
三、核心认知：资金运营与财务BP融合的核心价值
  • 1. 资金运营核心特点
  • 1. 资金体量大
  • 2. 周转周期长
  • 3. 应收/存货资金占比高
  • 2. 财务BP的枢纽作用
  • 3. 业财融合的核心目标
  • 1. 降低资金成本
  • 2. 强化资金封控
  • 3. 提升资金创效
  • 4. 支撑经营决策

资金运营全流程

一、资金运营全流程框架
  • 1. 基础操作层
  • 收付款、对账、票据管理、台账登记
  • 2. 核心管控层
  • 资金计划、预算管控、风险防控、营运资金管理（应收+存货）
  • 3. 价值创造层
  • 1. 资金筹划
  • 2. 闲置资金利用
  • 3. 回款提速
  • 4. 付款优化
二、各业务部门在资金运营中的职责与重点
  • 1. 采购部门
  • 1. 控制采购资金占比
  • 2. 销售部门
  • 1. 应收账款管控
  • 3. 生产部门
  • 1. 减少生产环节资金沉淀
  • 4. 仓储部门
  • 1. 存货资金占用管控
  • 5. 财务部门
  • 1. 资金统筹、核算、分析，管控
三、实操
  • 练习：梳理本企业销售/采购环节资金运营衔接核心节点

财务BP核心定位与业财协同

一、财务BP在资金运营中的四大角色
  • 1. 衔接者：打通财务与业务的资金沟通
  • 2. 管控者：业务前端把控资金风险，监督两金占用管控
  • 3. 分析者：挖掘业财资金数据关联
  • 4. 支撑者：为业务部门提供资金数据支撑，提出资金优化建议
二、财务BP在资金运营各环节的管控重点
  • 1. 资金计划环节：提报精准资金计划，审核合理性
  • 2. 结算环节：解决业财对账分歧
  • 3. 管控环节：降低营运资金占用
  • 4. 分析环节：查找原因、提出建议
三、场景模拟：财务BP与销售部门对接应收账款回款跟踪工作

营运资金管控核心

一、应收账款全流程管控
  • 1. 事前管控：客户信用评级
  • 2. 事中管控：销售合同资审核，回款计划分解，实时跟踪回款进度
  • 3. 事后管控：逾期账款催收策略
  • 4. 财务BP职责
  • 1. 对接销售部门
  • 2. 建立应收账款台账
  • 3. 推动回款落地
  • 梳理一、应收账款全流程管控的现场问题、数据记录和改善优先级
  • 演练：运用应收账款管控方法，完成某客户应收账款回款计划制定
二、存货资金占用优化
  • 1. 存货资金占用过高的核心原因
  • 1. 库存积压
  • 2. 库存盘点不及时
  • 3. 生产计划与市场脱节
  • 实操优化方法
  • 1. 制定合理安全库存
  • 2. 推动滞销存货盘活
  • 3. 产计划与销售计划联动
  • 梳理二、存货资金占用优化的现场问题、数据记录和改善优先级
  • 1. 对接生产/仓储部门
三、营运资金整体优化：
  • 1. 核心公式
  • 营运资金周转率=营业收入/平均营运资金余额
  • 2. 优化思路
  • 1. 缩短应收账款回款期
  • 2. 降低存货资金占用
  • 3. 实现营运资金快速周转
  • 3. 工具落地：填写《营运资金分析与优化模板》，梳理本企业营运资金优化方向

资金运营升级及价值创造

一、资金运营从结算到价值创造的路径
  • 1. 基础升级
  • 2. 管控升级
  • 3. 创效升级
二、资金运营与财务BP融合的业财协同落地三步法
  • 第一步：流程梳理
  • 第二步：机制建立
  • 第三步：考核联动
三、资金运营与财务BP融合的价值体现
  • 1. 成本价值
  • 2. 风险价值
  • 3. 决策价值
四、小组共创：结合本企业，制定1-2条可落地的业财协同资金管控措施
  • 学习总结与落地行动
  • 1. 每位学员明确1-2项个人在资金运营/业财协同中的核心落地工作
  • 2. 针对学员实际工作中的资金管控、业财协同问题进行现场答疑
  • 3. 核心知识点总结：聚焦营运资金管控、财务BP实操、业财协同落地，强化学员记忆

讲师介绍

孙丽伟 讲师头像

孙丽伟

财税管理实战专家

孙丽伟，财税管理实战专家，30年国央企财务与审计管理经验，注册会计师、高级会计师。擅长财税合规、资本运作及业财融合，主导多项大型审计与融资项目，累计授课200+场，赋能学员逾万人

国企央企制造业房地产能源化工制药会计师事务所
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课程差异说明

本课程页面围绕《企业资金运营与财务BP融合》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度