信贷财务分析基础
内容重点
- 信贷业务的性质
- 有资产抵押的信贷业务真的没有风险吗？
- 高速增长企业背后的风险分析
- 资金需求与信贷产品的匹配
- 企业财务报表的数据是怎么来的呢？
银行信贷财务报表分析与舞弊识别
某企业超高的净资产收益率原因分析与资产负债表分析在信贷管理中的运用被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
黄道雄 · 企业财税管理与数字化转型升级专家
管理场景、人数和课时确定后，投融资管理讲师、案例和练习可以一起校准
适合对象
银行、证券、保险等从业人员
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 风险信号更可见：资产负债表重点难点分析
- 分析动作更具体：企业利润表的重点难点分析
- 复盘跟进有依据：企业现金流量表的重点难点分析
- 指标判断更清楚：虚假财务报表舞弊识别的方法
课程背景与交付信息
数据和规则进入经营决策时，需要先明确判断边界和复盘口径。课堂从某企业超高的净资产收益率原因分析切入，继续梳理资产负债表分析在信贷管理中的运用和后续跟进方式。
课程时间
1-2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01某企业超高的净资产收益率原因分析
02资产负债表分析在信贷管理中的运用
03分析三大类型的资产负债结构优缺点及对企业盈利的影响
04资产的风险及其对企业成本的影响
05高负债就有高风险吗？
课程大纲
资产负债表分析在信贷管理中的运用
内容重点
- 分析资产负债表的整体结构
- 分析资产的内部结构是否合理
- 资产负债表重点项目分析一
- 重点流动资产分析：货币资金、应收款项、存货、其他应收等项目的分析要点
- 分析负债及权益内部结构是否理
利润表分析在信贷管理中的运用
内容重点
- 利润表要素分析
- 信贷企业的利润质量如何
- 信贷企业收入质量如何
- 案例：影响企业收入质量的要素分析
- 案例：企业未来的收入增长空间如何
现金流量分析在信贷管理中的运用
内容重点
- 企业现金流量表的基本分析
- 经营活动产生的现金流量的分析：偿还债务的核心来源
- 投资活动产生的现金流量的质量分析
- 筹资活动产生的现金流量的质量分析
- 不同生命周期三大现金流量的表现
信贷财务报表的综合分析
内容重点
- 杜邦财务分析运用
- 企业长短期偿债能力分析
- 企业资金周转效率分析
- 企业盈利能力分析
- 企业成长能力分析
如何识别虚假财务报表
内容重点
- 企业财务报表粉饰的类型及手段
- 粉饰经营业绩
- 粉饰财务状况
- 粉饰现金流量
- 虚假财务报表的识别方法
讲师介绍
黄道雄
企业财税管理与数字化转型升级专家
中国总会计师、注册税务师，24年财务管理实战经验。专注AI办公提效与财务数字化转型，擅长成本管控与业财融合，服务近300家企业，助力企业实现从会计记录到价值创造的跃迁。可结合数字财务与AI应用版方向补充授课视角，聚焦AI赋能、DeepSeek应用、BI数据分析
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银行信贷财务报表分析与舞弊识别》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
