提升财富认知，夯实投资基础

课程大纲

认知理财投资的江湖

一、现金管理类理财

1. 货币基金
2. 宝宝类产品

二、固定收益类理财

1. 净值型理财
2. 信托及资管计划
投资人案例分享：R2级别，银行低风险理财快速亏损15万

三、权益类

1. 公募基金
2. 私募基金
投资人案例分享：高端小区里，邻居中广泛传播的某上海股权私募基金被纷纷抢购
3. 基金配置策略

四、另类产品

1. 大宗商品
2. 收藏品

五、保障类产品

生命周期识别
1. 单身期
2. 形成期
3. 成长期
4. 成熟期
5. 退休期
2. 人生的八张保单和保险配置的正确顺序
3. 保单配置——谁才是家庭风险管理的关键人物
4. 保额配置——怎样合理规划保额
工具分享：如何测算自己的养老及教育金够不够用？

理财规划的必备技能

一、资产配置的理论基础

标准普尔图
财富金字塔理论
帆船理论
4. 家庭生命周期理论
5. 负相关理论
6. 小白资产配置理论
大爷大妈：营养膳食理论
女士：护肤理论
男士：足球理论

二、家庭财务全景解析

1. 家庭生命周期理论
2. 家庭财务报表
3. 月度收支表
4. 家庭财务分析
1. 净资产
2. 资产负债率
3. 紧急预备金倍数
4. 财富自由度
5. 财务负担率
6. 投资报酬率

三、理财投资的风险

1. 信用风险
2. 市场风险
3. 操作性风险
4. 政策风险
5. 法律风险
案例：如果选择理财产品才能避免出现亏损？

揭开基金的神秘面纱

一、基金的本质是什么？

Why公募基金是理财首选
基金赚的钱都去哪了？
基金行业的历史：光辉岁月与至暗时刻
基金的出生、成长到清盘
案例：从地下室青年到公募一哥

二、基金与炒股的区别

1. 专业方面
2. 时间
3. 投顾
4. 信息
5. 人员

三、基金分类解读

股票基金的一哥们
债券基金是不是收益低？
混合基金、灵活配置基金的大杂烩
指数基金：巴菲特的赌局
海外投资离不开QDII基金
灵活的货币基金与现金类理财
很火的量化基金是否靠谱
案例分享：如何择时选择基金产品挣钱的可能性更大？
总结：投资的7条真经分享

适合对象

建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位与主要问题

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点

核心收益

指标判断更清楚：经营分析中的关键财务指标、业务信号和决策问题
风险信号更可见：指标拆解、数据判断、业务追问和经营建议的分析方法
分析动作更具体：案例拆解把财务数据转化为业务判断和管理动作
复盘跟进有依据：复盘经营问题、跟踪指标变化的分析清单

课程背景与交付信息

进入2024年，随着资管新规逐步落地，理财产品打破刚兑不再保本，伴随着疫情，众多投资人的不安全感都在加剧，2022年居民储蓄类暴增。很多人拿着钱不知道该怎么选择投资产品，陷入了我不理财,财不理我,我一理财,财离开我的投资困境

前两年爆红的各种财商训练营，通过短视频、公众号等用0元理财课程7天理财课程引流，引导学员报名6990元甚至收费更高的系列课程，本质是收割韭菜，实际内容夸大其词

本课程的老师，为正规金融机构的资深从业人员，讲述最一线、最质朴、最实用的投资理财技能，让小白投资人能在人生财富积累的道路上稳稳变富，规避风险

课程时间

7天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01认知理财投资的江湖

02理财规划的必备技能

03揭开基金的神秘面纱

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《提升财富认知，夯实投资基础》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。

学习这门课可以获得什么收益？

识别经营分析中的关键财务指标、业务信号和决策问题；掌握指标拆解、数据判断、业务追问和经营建议的分析方法。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配