课程总览
内容重点
- 导引：老传统带来老问题，新局面衍生新困惑
- 1. 模式小、散、慢 与过程五千万
- 2. 银行X.0与0.X：既升级，也降级，其实在分级
- 3. 疫情加速客户经营模式与产品营销方式的升级
理财经理的一
理财经理的日常工作与规定动作、老传统带来老问题，新局面衍生新困惑和模式小、散、慢 与过程五千万连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
苏黎 · 零售银行产能提升专家
课程大纲
理财经理的岗位要求与核心能力
一、理财经理四项基本素质
- 1. 厘清考核重心
- 2. 加强学习提升
- 3. 科学时间管理
- 4. 善用系统资源
二、理财经理三项核心技能
- 1. 远程：发微信、打电话
- 2. 面谈：做配置、讲产品
- 3. 批量：搞活动、做沙龙
三、理财经理两项标准动作
- 1. 5+1客户标准服务
- 2. 简洁高效的联动营销
理财经理的日常工作与规定动作
一、提升综合能力，做好整体规划
- 1. 目标管理：从月目标到周计划，从方法到动作
- 2. 能力管理：速度+温度+专业度的三度合一
二、强化八项动作，做实标准经营
- 1. 每日两会之晨会
- ——晨会标准流程与执行要点
- ——财经资讯的收集与解读
- 2. 主动性工作汇报
- ——汇报工作的五项要点
- 3. 客户维护与拓展
- 1. 客群细分
- ——重点客群与分类经营
- ——客户分群的原理和要点
- ——不同客群的经营策略重点
课程收尾
内容重点
- 回顾课程，提示重点
适合对象
理财经理
课程定位与主要问题
《理财经理的一》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
- 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
课程背景与交付信息
银行零售业务在保持高速发展的同时，近年来开始面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，投资意识也不断增强
要适应新的市场需求，银行理财经理必须做好两个方面的重要转变
一是从粗放式的客户管理，向精细化的客群经营转变。在对客户分层、分群的基础上，结合客户思维与需求分析，定位不同客群的个性化需求，特别是非金融需求，进而实现对客户的持续经营
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、视频互动
课程内容重点
01理财经理的日常工作与规定动作
02导引：老传统带来老问题，新局面衍生新困惑
03模式小、散、慢 与过程五千万
04银行X.0与0.X：既升级，也降级，其实在分级
05疫情加速客户经营模式与产品营销方式的升级
讲师介绍
苏黎
零售银行产能提升专家
苏黎，零售银行产能提升专家，18年银行零售培训经验。曾任招商银行杭州分行保险业务推动负责人，擅长网点转型与营销产能提升，服务全国400余家银行，以实战工具驱动业绩增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《理财经理的一》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
深入认知理财经理的岗位要求与部分核心能力，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+视频互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
