理财规划之资产配置课程｜家庭理财规划与资产配置方案训练培训课程

课程大纲

项目安排：三天递进训练与考核

Day1：《家庭理财规划实务》；考核：专业理财规划水平测试
Day2：《趋势分析与资产配置》；考核：客户案例分析与解决
Day3：《理财方案制作与呈现》；考核：理财方案撰写评估

《家庭理财规划实务》｜第一讲财富时代下的金融营销

一、中国进入财富管理3.0时代（原稿分期表达，不作统一行业结论）

理财启蒙阶段
理财规划阶段
财富管理阶段

二、强监管、产品调、客变化引发的营销难题

强监管：金融强监管与营销尬局
产品调：产品结构调整与营销难题
客变化：暴雷潮、资产荒与营销心态

三、营销破局：理财规划、顾问行销

案例：从家庭风险管理到家庭财富管理
案例：从产品推销到理财行销的转变
案例：从产品技术书到理财方案到升级

《家庭理财规划实务》｜第二讲大众富裕家庭理财规划技术及实务应用

家庭理财生命周期与客户存折修订
以客户财务生命周期为核心的经营思路
工具：家庭理财规划客户档案表
训练：家庭理财规划客户档填写
家庭现金规划服务与产品对接
家庭现金规划核心原理
家庭现金规划注意事项
家庭现金规划产品类型
工具：家庭现金规划方案模版
训练：家庭现金规划与产品配置
家庭消费规划服务与产品对接
家庭消费规划核心原理
家庭消费规划注意事项
家庭消费规划产品类型
工具：家庭消费规划方案模版
训练：家庭消费规划与产品配置
家庭教育规划服务与产品对接
家庭教育规划核心原理
家庭教育规划注意事项
家庭教育规划产品类型
工具：家庭教育规划方案模版
训练：家庭教育规划与产品配置
家庭养老规划服务与产品对接
家庭养老规划核心原理
家庭养老规划注意事项
家庭养老规划产品类型
工具：家庭养老规划方案模版
训练：家庭养老规划与产品配置
家庭保险规划服务与产品对接
家庭保险规划核心原理
家庭保险规划注意事项
家庭保险规划产品类型
工具：家庭保险规划方案模版
训练：家庭保险规划与产品配置

《家庭理财规划实务》｜第三讲中高净值家庭理财规划技术及实务应用

家庭投资管理服务与产品对接
家庭投资规划核心原理
家庭投资规划注意事项
家庭投资规划产品类型
工具：家庭投资管理方案模版
训练：家庭投资管理与产品配置
家庭不动产盘活服务与产品对接
家庭不动产盘活核心原理
家庭不动产盘活注意事项
家庭不动产盘活产品类型
工具：家庭不动产盘活方案模版
训练：家庭不动产盘活与产品配置
家庭法律税服务与产品对接
家庭法税规划核心原理
家庭法税规划注意事项
家庭法税规划产品类型
工具：家庭法税规划方案模版
训练：家庭法税规划与产品配置

《趋势分析与资产配置》｜第一讲：趋势分析与资产配置的价值

一、启思：资产的配置逻辑

游戏：资产配置模拟
讨论：是什么导致了资产配置的不同？
点评：资产配置的影响因素
案例：H先生家庭资产配置尬局

二、资产配置艺术的核心点

资产配置现代投资理论
降低波动性、提高风险回报比（原稿讨论目标，不作效果保证）
案例：简单投资组织资产表现

三、资产配置的定义与价值

1. 资产配置原理
2. 资产配置发展历程
3. 案例：不同家庭的资产配置

四、资产配置的常见误区

1. 分散投资即是资产配置
2. 专业委托即是资产配置
3. 购买产品即是资产配置
4.缺少资产配置策略与平衡

《趋势分析与资产配置》｜第二讲：资产配置沙盘模拟游戏

一、资产配置沙盘游戏模拟说明

1. 资产配置沙盘模拟游戏逻辑
2. 资产配置沙盘模拟游戏道具应用讲解
3. 资产配置沙盘模拟游戏规则

二、资产配置趋势分析EICF技术

1. 经济趋势分析技术
2. 行业趋势分析技术
3. 企业趋势分析技术

三、资产配置策略技术

1. 核心与卫星配置技术
2. 战略与战术配置技术
3. 跨经济周期配置技术
4. 跨资产类别配置技术
5. 全球资产配置技术

《趋势分析与资产配置》｜第三讲：专业资产配置方案制作与呈现

一、资产配置策略报告框架结构

资产配置及管理防方法
市场状况和趋势分析
背景资料收集
客户理财偏好
客户现有资产分析
理财目标和限定条件
管理建议与再平衡
产品/服务适配
方案评估与再平衡
风险揭示与免责

《理财方案制作与呈现》｜第一讲理财方案制作与呈现技术

家庭理财规划方案框架逻辑
家庭理财规划方案整理框架
理财方案呈现逻辑与营销逻辑
家庭理财规划方案制作流程
家庭财务信息收集与整理
家庭财务信息收集与整理
家庭财务分析八率量表
家庭财务比例与问题分析
家庭非财务信息收集与整理
家庭结构图分析与整理
家庭风险分析与解决
理财规划案例分析与解读
理财大赛常见案例类型
类型一：大众富裕家庭
类型二：家企纠结家庭
类型三：跨代际复杂家庭
全国历届十佳理财师大赛优秀作品解析
机构理财师大赛优秀作品解析

《理财方案制作与呈现》｜第三讲理财方案制作

一、家庭理财规划方案制作训练

案例：L先生家庭理财规划与营销
训练：Z女士家庭理财规划与营销
训练：W先生家庭理财规划与营销

二、资产配置策略报告制作

案例：2019年资产配置报告（历史教学材料，不作当前投资建议）
客户：W先生资产配置服务需求
训练：资产配置策略报告制作

三、资产配置策略报告呈现

案例：W先生资产配置策略报告呈现
训练：资产配置策略报告讲解呈现

四、资产配置策略报告呈现要点

案例：现金类资产配置再平衡
案例：保险类资产配置再平衡
案例：房产类资产配置再平衡

适合对象

理财顾问

课程定位与主要问题

本项目按三天安排家庭理财规划实务、趋势分析与资产配置、理财方案制作与呈现，结合专业水平测试、案例分析和方案撰写评估，训练家庭规划、配置分析及方案表达

课程适配与选型边界

这部分用于判断《理财规划之资产配置课程》是否适合当前家庭理财规划与资产配置方案训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

理财顾问

业务问题

面向理财顾问，三门课程分别对应专业规划水平测试、客户案例分析与解决、方案撰写评估；课程选择应同时考虑家庭规划基础、配置分析与最终方案表达

训练重点

家庭理财规划与资产配置方案训练

选型判断

按三天递进安排家庭理财规划、趋势分析与资产配置、方案制作与呈现，结合测试、案例和撰写评估进行训练

保留三天安排与八讲完整内容，原稿未注明每天小时数，不推定18小时或固定timeRequired。2019报告是历史教学案例，财富管理3.0是原稿分期表达，不作当前统计或统一行业结论；配置策略讨论不构成投资建议或降低风险、实现收益的保证。家庭财务、法税及风险材料仅用授权脱敏或模拟数据，产品适配需专业审核。大赛作品是原稿教学议题，不补造获奖、授权或项目背书

核心收益

梳理大众富裕与中高净值家庭规划服务
结合趋势分析及沙盘比较资产配置思路
练习家庭财务资料与风险需求分析
通过案例制作理财方案并练习讲解呈现

课程背景与交付信息

面向理财顾问，三门课程分别对应专业规划水平测试、客户案例分析与解决、方案撰写评估；课程选择应同时考虑家庭规划基础、配置分析与最终方案表达

课程时间

3天

授课方式

讲授+案例分析+沙盘模拟+方案制作与呈现

学员准备

保留三天安排与八讲完整内容，原稿未注明每天小时数，不推定18小时或固定timeRequired。2019报告是历史教学案例，财富管理3.0是原稿分期表达，不作当前统计或统一行业结论；配置策略讨论不构成投资建议或降低风险、实现收益的保证。家庭财务、法税及风险材料仅用授权脱敏或模拟数据，产品适配需专业审核。大赛作品是原稿教学议题，不补造获奖、授权或项目背书。

课程内容重点

01项目安排：三天递进训练与考核

02《家庭理财规划实务》，第一讲财富时代下的金融营销

03《家庭理财规划实务》，第二讲大众富裕家庭理财规划技术及实务应用

04《家庭理财规划实务》，第三讲中高净值家庭理财规划技术及实务应用

05《趋势分析与资产配置》，第一讲：趋势分析与资产配置的价值

06《趋势分析与资产配置》，第二讲：资产配置沙盘模拟游戏

07《趋势分析与资产配置》，第三讲：专业资产配置方案制作与呈现

08《理财方案制作与呈现》，第一讲理财方案制作与呈现技术

09《理财方案制作与呈现》，第三讲理财方案制作

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

查看讲师主页

课程差异说明

本项目按三天安排家庭理财规划实务、趋势分析与资产配置、理财方案制作与呈现，结合专业水平测试、案例分析和方案撰写评估，训练家庭规划、配置分析及方案表达

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

理财顾问。

课程主要训练什么？

按三天递进安排家庭理财规划、趋势分析与资产配置、方案制作与呈现，结合测试、案例和撰写评估进行训练

与相近课程有什么区别？

《个性化理财方案制定技巧》是一日建议书专项，《财策方案、顾问行销》侧重两日顾问营销流程；本课是三日规划、配置、方案呈现递进项目。《资产配置实战工作坊》含AI/RAG敏捷生成，本课原稿没有该模块；《资产配置营销训练营》的后两天为基金维护与家庭风险管理，与本项目的规划和呈现组合不同

授课天数与课时单位如何确认？

原稿三天，依次为家庭理财规划实务、趋势分析与资产配置、理财方案制作与呈现；每天小时数未注明，采购前另行确认，不默认18小时

参加训练前需要确认什么？