课程总览
一、现金管理类—低风险闹出大动静
- 1. 货币基金
- 1. 基金行业分水岭：2013余额宝
- 2. 货币基金基本指标
- 3. 货币基金的两大风险点
- 2. 银行天天类产品
二、固定收益类理财——刚兑不在的时代
- 1. 净值型理财
- 1. 过渡期内整个理财行业的转型总结，市场格局与展业情况分析
- 2. 银行理财资产荒，如何实现破局？
- 3. 对比主流理财子的产品体系：理财机构风险偏好或提升
- 讨论：您认为理财产品亏损的原因有哪些？如何做好亏损客户售后？
- 案例分析：面对爆款新客净值型理财快速亏损4%，赎回还是继续持有？
- 2. 信托及资管计划
- 头脑风暴：面对同业竞争，客户咨询你对方产品怎么样，理财师该怎么接招？
- 不知名机构的高收益固收产品：快速五指分析法
- 案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率8%
三、基金类投资——基金评价的科学指标
- 1. 科学认知公募基金
- 1. 四种收益计算维度怎么理解？
- 根据净值计算、平均收益率、年化收益率、复杂加权收益率
- 各种风险指标怎么分析？
- 夏普比率、索提诺比率、卡玛比率、特雷诺、詹森α、信息比率
- 如何选择一棵大树乘凉？—基金公司扫描四维度
- 管理层、投研与风控、研发与创新、历史经验情况
- 找到一个靠谱的人—基金经理扫描四方向
- 教育背景、从业背景、过往业绩、管理规模
- 给基金做一次X光体检—基金产品扫描六步走
四、另类产品
- 1. 贵金属
- 1. 实物贵金属产品体系
- 2. 黄金三个属性：货币性、商品性、金融性
- 3. 贵金属三类客群经营：传承类、收藏类、避税类
- 2. 股权类
- 案例：人无股权不富的投资神话
- 保障类产品
- 了解客户——生命周期识别
- 1. 单身期
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
3.4 客群四：有娃一族精准营销策略
