金融监管新规与监督检查培训

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

金融监管新规与监督检查培训推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

金融监管新规与监督检查培训（商业银行版）商业银行版

2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

适合对象

银行管理层、各部门、各支行、全体员工

课程定位

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

在中国金融业改革发展的进程中，2023年注定不凡——这一年，是全面贯彻党的二十大精神的开局之年。这一年，也是顶住外部压力、克服内部困难，积极应对复杂形势挑战的一年。这一年，中央金融工作会议举行，习近平总书记出席会议并发表重要讲话，总结党的十八大以来金融工作，分析金融高质量发展面临的形势，部署当前和今后一个时期的金融工作。会议鲜明提出以加快建设金融强国为目标，以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴伟业，将金融工作上升到更高战略高度

在大的行业转换之际，商业银行承担着更多地金融责任，也将面临着更严峻的经济、监管环境的转变。监管将继续提升有效性、针对性，监管将长牙带刺、有棱有角。如何做好自己的经营，如何控制风险，如何按照监管的要求开展各项业务，是每个银行都要认真思考和践行的问题

本课程梳理了这个监管周期的监管历程，分析了监管思路的变化，讲解新政策的出台与执行。将2023年金融监管局（银保监会）对各家金融机构的监管处罚数据进行了分析与拆解。面对强监管的形式，我们总结了信贷、理财、资产质量、内控合规等方面的监管要点，并展开了对监管检查应对策略的建议及整改的方法。让银行的管理者了解重点监管逻辑，让银行的中层知道如何合规开展业务，让银行的操作者知道制度和实操间的辩证角度，整个银行的各个层级、各个业务板块、各个业务岗位都会受益匪浅

课程时间

2天

课程内容重点

01新形势下的监管逻辑变化与商业银行的应对

022023年银行监管处罚的数据分析与重点业务防范

03商业银行信贷、理财业务监管检查重点及应对措施

课程大纲

新形势下的监管逻辑变化与商业银行的应对

二、新监管的架构、逻辑、目标均已构建完成

银行监管的历史回顾
各个监管时代的监管特点
新的监管架构的涉及——一行一局一会
新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角

三、新监管下的银行应对——举一反三、综合应对

1. 高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
5. 重点关注领域
——信贷、理财、消费者权益保护
金融反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓
银行合规管理的基础与监管要求
银行合规的基本要求概述
银行合规管理的特点与落地

2023年银行监管处罚的数据分析与重点业务防范

一、2023年处罚基本情况

总体罚没情况与去年的数据比较
处罚机构与个人情况的数据分析
罚单的地区分布
——总局、总行处罚、属地监管处罚

二、2023年主要处罚的领域

信贷管理违规——具体事项的分类统计与分析
公司治理领域——前十位问题类型分析
内控合规与案防领域——主要问题及子问题分析
设计自管的相关领域——以理财代销为主的处罚分析
同业及金融市场业务——处罚统计类型分析

三、2023年各机构类型处罚分布

国有大行、股份制银行、城商行、农村金融机构分类数据统计与分析

四、2023年典型罚单分析

2. 2023年8月，国家金融监督管理总局对中国民生银行股份有限公司开出罚单，罚款金额高达4780万元
3. 2023年8月，监管披露了对广发银行的罚单，处罚金额2340万元，其中，总行550万元，分支机构1790万元

近期新监管政策对商业银行业务的影响与分析（《三个办法》、《商业银行金融资产风险分类办法》）

一、最新三个办法逐条解读及实务操作要点解析

1. 背景与理念
1. 立法背景及重点
2. 解析与操作
1. 总则:评级、统一授信、限额
2. 全流程管理
3. 合同管理
4. 支付与发放
5. 受托支付
6. 自主支付
7. 贷后管理

二、新规三个办法的解读

《流动资金贷款管理办法》的解读及合规操作要点
1. 新规的新规主要变化
2. 流动资金贷款的特征
3. 流动资金贷款合规管理的特点
4. 流动资金贷款借款主体要求
5. 流动资金贷款用途的要求与限制
《个人贷款管理办法》的解读与合规风险点解析
1. 新规的主要变化
1. 明确贷款期限
2. 修改受托支付标准

二、金融资产风险分类新规解读

1. 新规的四个更加
2. 办法的核心要点解读
1. 覆盖范围
2. 治理结构与职责
3. 工作流程
4. 风险分类基本标准

商业银行信贷、理财业务监管检查重点及应对措施

一、信贷业务监管检查综述

（一）监管检查业务品种

（二）业务品种流程检查要点

二、银保监会现场检查工作流程及系统应用

（一）检查立项

（二）现场检查流程

（三）检查方式与矩阵图

（四）检查处理

（五）现场检查管理系统

三、公司类贷款

（一）监管检查重点

重点1：公司类信贷管理制度与操作流程
重点2：公司类信贷管理岗位设置
重点3：公司类贷款主体和投向
重点4：公司类贷款三查尽职管理
重点5：流动资金贷款需求测算和用途
重点6：固定资产贷款资本管理和投资项目
重点7：关联关系与统一授信
重点9：多头授信、过度授信
重点10：虚增存贷款

四、个人贷款

梳理四、个人贷款的业务场景、关键问题和优先级
重点1：个人贷款流程管理机制
重点2：个人贷款要素设定
重点3：个人贷款用途管控
重点4：个人贷款授权管理
重点5：个人贷款调查
重点6：个人贷款审批
重点7：贷款合同管理
重点8：第二还款来源规范
重点9：独立放款部门或岗位

五、信贷资产质量与风险分类

六、理财产品销售管理

十六、理财业务信息披露

商业银行内部控制监管检查要点及应对措施

一、商业银行内部控制监管检查综述

（一）内部控制的目标与基本原则

（二）内部控制监督检查重要领域

（三）银保监会十大内部控制监督检查常见方法

二、商业银行内部控制流程及程序检查要点

（一）内部控制的组织架构

（二）内部控制措施

（三）内部控制保障

（四）内部控制评价

（五）内部控制监督

（五）分支及专营机构设置

（六）金融许可证管理

（七）具体业务准入

（八）高级管理人员准入

（九）员工行为管理

三、银保监会现场检查工作流程及系统应用

梳理三、银保监会现场检查工作流程及系的业务场景、关键问题和优先级
拆解三、银保监会现场检查工作流程及系的方法步骤、协同动作和落地要求
输出三、银保监会现场检查工作流程及系跟进清单、复盘要点和推进计划
练习工具应用、案例判断和行动复盘动作

四、内部控制的组织架构

梳理四、内部控制的组织架构的业务场景、关键问题和优先级
1. 机构组织构架
2. 董事会履职
3. 监事会履职
4. 高级管理层履职
5. 专门部门履职
6. 内审部门履职
7. 业务部门履职
8. 三重一大
9. 组织架构调整

讲师介绍

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行管理层、各部门、各支行、全体员工等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，每天六小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配