金融机构风险管理辩论赛辅导训练｜张罗群培训课程

课程大纲

思维：用批判推理思维思考当前保险行业

第一讲思维：用批判推理思维思考当前保险行业

一、辩题：我们卖过保险产品么？

正方观点：只有保障型产品才是保险产品？
反方观点：保险产品并非保险产品！

二、辩题：终身寿险可以用于子女教育金储蓄么？

正方观点：现价与锁定、退保与减额
反方观点：寿险是寿险、年金是年金

三、风险管理辩论赛价值与意义

回归本质、正本清源
事物两面、顺序需对

回归：家庭风险管理价值与意义

第二讲回归：家庭风险管理价值与意义

一、政策：回归保险本质、规避家庭风险

政策议题研讨：预定利率、原稿“保行合一”、定价机制、商业养老与高质发展；名称及适用版本须按授课日期核对
预定利率：人身险产品预定利率调整相关政策解读
原稿“保行合一”议题：银行代理渠道保险产品规范；政策名称、版本与适用范围须核对，不代表持续更新的政策解读
定价机制：关于健全人身保险产品定价机制相关政策解读
高质发展：关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展相关政策解读
商业养老：关于促进专属商业养老保险发展有关事政策解读
回归本质：理财销售思维VS风险管理思维
理财销售思维：收益、期限、风险
风险管理思维：保障、架构、杠杆

二、客户：不同财富层级家庭风险管理需求

社会基础阶层：从排斥到希望之灯
工薪中产阶层：人生中七张保单
大众富裕阶层：家庭财富保值与增值
中高净值阶层：现金与杠杆的绝配
高净值阶层：家企复杂问题解决之道
超高净值阶层：购买未来的某种权利

转型：从“寿险”到“年金”转变

第三讲转型：从“寿险”到“年金”转变

一、“寿险”与“年金”产品解析

相同点研讨：原稿“万用寿险”与年金险产品比较；术语及适用产品按实际条款确认
异同点研讨：原稿确定性、分红性、杠杠性与融资性；区分合同约定与非保证利益，不作融资可得性承诺

二、机构年金产品FABE解析

原稿年金营销比喻研讨：平时注入一滴水、用时拥有太平洋；不作收益保证
原稿营销口号研讨：人无远账、今生无忧、家庭刚需、聚焦信诺；不作风险消除保证或授权证明

三、年金险营销垫板应用

合同约定利益与适用条件演示；不将产品演示视为收益保证
分红型产品利益演示：区分合同约定利益与非确定红利

重识：家庭风险管理产品与服务

第四讲重识：家庭风险管理产品与服务

一、产品：保险产品分类与底层原理

意外：身故、医疗、伤残、消费、返还
正方辩题：家庭需要全场景风险管理
反方辩题：家庭需要微场景风险管理
健康：轻症、中症、重症、多次、术后、高端、海外
正方辩题：医疗体系改革不利于保险行业发展
反方辩题：医疗体系改革有利于保险行业发展
年金：万能、教育、养老、投资
正方辩题：国外年金险优于国内年金险
反方辩题：国内年金险优于国外年金险
寿险：定寿、终寿、两全
正方辩题：增额寿推进保险行业发展
反方辩题：增额寿阻碍保险行业发展

二、服务：家庭风险管理配套服务

保单架构设计：投保人、被保险人、受益人
人财税法服务案例：产品与架构的关系；具体意见和法律效果须具备资格的专业人士审核
资产配置再平衡：风险变化与保险配置

三、家庭风险管理服务流程

步骤一：家庭风险识别
步骤二：家庭风险评估
步骤三：家庭风险控制
步骤四：家庭风险评估

四、家庭风险管理画板应训练

步骤一：WCC：客户案例萃取
步骤二：KYC：了解你的客户
步骤三：KYP：了解你的产品
步骤四：DMS：制定营销策略
步骤五：CMC：选择模式画布

产品：养老型年金产品配置

第五讲产品：养老型年金产品配置

家庭养老风险与保险配置
识别：中国家庭特有养老风险
评估：不同家庭养老风险分析
控制：养老规划与退休管理
平衡：保险组合配置与设计
机构养老年金价值解析
权益型产品：年金+康养权益
分红型产品：按合同区分约定利益与非确定分红，不承诺分红水平
税优型产品：个人养老金与资金安排案例，产品目录、账户条件及税收适用性须核对

辅导：风险管理辩论赛操作指导

第六讲辅导：风险管理辩论赛操作指导

一、辩论赛规则及流程解析

辩论赛规则、流程、正反方解析
辩论赛的“立、攻、防、主、诱、辩”环节解析

二、风险管理辩论赛辩题

辩题一：保险回归本质而非挣钱
辩题二：保险应涨价还是降价
赛前辅导

一、辩论赛关键胜任力训练

反应能力训练：60秒微辩专题即兴训练
逻辑能力训练：问题-背景-原因-解答-诡辩-反问
挖坑能力训练：攻对手之强、寻对方之落
资讯整理训练：资讯收集+AI整理
情绪管理训练：现场应急A- B- C三点法则
手卡制作辅导：手卡格式与提示点

二、团队协助与战术模拟

战术卡牌整理与节奏打乱
微辩题抽签及PK：保险意义与功用、回归保险本质、保险佣金改革等
总结与点评：后续训练及资讯完善路径

三、辩论赛环节与流程模拟

适合对象

金融从业者

课程定位与主要问题

面向金融从业者，以保险与家庭风险管理业务为题材开展两天批判推理和辩论训练，包含六讲、赛前辅导、团队战术及攻辩模拟

课程适配与选型边界

这部分用于判断《金融机构风险管理辩论赛辅导训练》是否适合当前保险风险管理辩题、赛前辅导与模拟训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

金融从业者

业务问题

本课通过保险风险管理辩论训练，将正反观点、产品服务与案例讨论结合，练习证据组织和专业表达，不把辩题或反方论点作为网站事实结论

训练重点

保险风险管理辩题、赛前辅导与模拟训练

选型判断

面向原文金融从业者，围绕保险本质、家庭风险、年金产品与配置服务展开六讲，再按原稿赛前辅导练习反应、逻辑、资讯整理、情绪管理及团队战术模拟

课程为2天，原稿日程只列上午、下午，不自行添加每日小时数；60秒是微辩活动长度。Day1安排思维、回归、转型与重识；Day2安排养老年金、辩论赛指导和模拟。全部正反方观点、产品比较及口号均为辩论素材，不是事实结论或产品推荐。政策内容须按实际授课日期核对，原稿“保行合一”等称谓亦须确认。产品利益、分红、服务权益及法税效果以实际合同和专业审核为准，不保证收益、成交或风险消除。仅使用模拟或获准案例，六讲后的三项赛前辅导与流程模拟均属于课程安排

核心收益

用正反辩题复盘保险本质与家庭风险管理
讨论年金和其他保险产品的原理、架构与服务流程
练习辩论赛规则、资讯整理及即兴逻辑表达
通过赛前辅导、团队战术和攻辩模拟复盘沟通

课程背景与交付信息

本课通过保险风险管理辩论训练，将正反观点、产品服务与案例讨论结合，练习证据组织和专业表达，不把辩题或反方论点作为网站事实结论

课程时间

2天

授课方式

案例分析+辩论训练+模拟演练

学员准备

课程为2天，原稿日程只列上午、下午，不自行添加每日小时数；60秒是微辩活动长度。Day1安排思维、回归、转型与重识；Day2安排养老年金、辩论赛指导和模拟。全部正反方观点、产品比较及口号均为辩论素材，不是事实结论或产品推荐。政策内容须按实际授课日期核对，原稿“保行合一”等称谓亦须确认。产品利益、分红、服务权益及法税效果以实际合同和专业审核为准，不保证收益、成交或风险消除。仅使用模拟或获准案例，六讲后的三项赛前辅导与流程模拟均属于课程安排。

课程内容重点

01思维：用批判推理思维思考当前保险行业

02回归：家庭风险管理价值与意义

03转型：从寿险到年金转变

04重识：家庭风险管理产品与服务

05产品：养老型年金产品配置

06辅导：风险管理辩论赛操作指导

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程通过保险与家庭风险管理主题辩论，训练批判推理、立论攻辩、资料整理和团队协作，并开展辩论赛流程模拟与点评

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

金融从业者。

课程主要训练什么？