技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎｜人工智能应用培训课程

课程大纲

课程总览

内容重点

第一篇：基础认知篇

概念及由来

一、科技VS金融科技

1. 科技
1. 基础：基于科学原理
2. 方法：通过系统的方法和知识
3. 路径：创造和应用工具、系统、方法
4. 目标：解决实际问题、推动生产力和社会进步
5. 生长路径：从知识走向实践，从学者走向工匠
2. 金融科技
1. 基础：科学技术（大数据、云计算、人工智能、区块链）
2. 方法：解构传统金融
3. 路径：创新业务模式、产品服务、流程机制

二、发展历程

1. 金融科技发展历程
1. 1950+：计算机+自动化
2. 1990+：服务器+网络+客户端
3. 2010+：智能手机+app
4. 2020+：数字化+人工智能
2. 银行的发展历程
1. 2000+：网点时代（实体网点+面对面服务）
2. 2010+：在线时代（桌面互联网+远程）
3. 2015+：移动互联网时代（移动服务+触手可及）
4. 2020+：数字化+人工智能时代（数据驱动+智能服务）

三、突出贡献

小组
讨论：没有你的日子里：没有金融科技之前，银行是什么样子？
1. 拓展了银行服务的边界
2. 推动了普惠金融的发展
3. 提升了银行服务的体验
4. 推动了银行的系列创新

四、三大关系

1. 金融科技与互联网金融
个人发言：你认为金融科技和互联网金融是什么关系？
2. 金融科技与数字化/AI
3. 金融科技与安全
工具：《金融科技底层技术实用手册》（员工实用工具手册）

现状及生态

一、监管环境

1. 监管机构
1. 牵头机构：中国人民银行（PBOC）主导
2. 具体机构
2. 监管理念：强调科技向善和风险防控
3. 监管政策
1. 《银行业保险业科技金融高质量发展实施方案》
2. 《加快构建科技金融体制有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》
3. 《金融科技发展规划（2022-2025年）》
4. 《金融标准化十四五规划》
4. 监管手段：政策指导、风险监测、创新沙盒

二、银行应用

1. 主要应用的6大领域：支付清算、借贷融资、财富管理、保险、零售银行、交易结算
2. 应用程度
互动导入：小组辩论赛金融科技发展程度与银行的经营业绩的关系
1. 国有大型银行
2. 股份制银行
3. 城市商业银行和农村金融机构

三、技术提供

1. 科技巨头主导的金融科技公司（非传统银行，但持牌运营）
2. 传统银行的金融科技子公司或平台
3. 其他专业FinTech服务提供商
第二篇：行业特色篇

用金融科技解构银行经营

一、战略规划：顶层设计与路径明确

1. 四规合一
1. 金融科技总体规划
2. 数字化转型规划
3. 人工智能规划
4. 业务发展规划
2. 对接监管
1. 本行科技相关战略融入国家战略
2. 五篇大文章
3. 量化目标
1. 设定考核纬度

二、组织架构：机构设立与授权优化

1. 总体协调领导小组
1. 定位：总体管控金融科技、数字化、人工智能三个领域
2. 职责：战略决策、风险把关、资源协调、绩效评估
案例：宁波银行科技委员会，统筹三领域规划
2. 专属领导小组
1. 金融科技领域专项推动领导小组
2. 数字化转型专项推动领导小组
3. 人工智能专项推动领导小组
4. 专项领导小组间的协作机制
3. 专属部门

三、人才梯队：外部引进与内部培养

1. 金融科技人才
1. 技术应用能力（API集成、区块链开发）
2. 业务融合能力（FinTech产品设计）
3. 风险意识（合规模型开发）
核心岗位：FinTech产品经理、区块链工程师、智能合约开发者
2. 数字化人才
1. 数据治理（ETL工具使用）
2. 流程自动化（RPA部署）
3. 数字营销（BI分析）
核心岗位：数字化转型顾问、数据工程师、数字渠道设计师

四、技术基础：系统建设与数据治理

1. 核心系统与业务系统
2. 业务规划与科技系统规划
3. 数据研发、数据治理与科技系统
4. 项目外包与自主研发能力
案例1：工商银行：全过程自主能力的形成与延续
案例2：平安银行：全领域自主能力矩阵
案例3：恒丰银行：自主能力提升取得显著成效）

五、风险合规安全为本与守牢底线

六、文化运营流程再造与变革推动

用科技+数据+AI联合赋能业务场景

一、融合赋能的方法论体系

1. 需求分析方法论
1. 痛点挖掘
工具：Empathy Map
2. 场景建模
工具：BPMN流程图
3. 可行性评估
4. 蓝图绘制
工具：科技数据AI三维赋能路径图
2. 技术选型方法论
1. 匹配原则

二、融合赋能5类业务

1：手机银行全旅程服务
2. 零售客户精准营销
3. 零售客户智能投顾
4. 数字化智能风控
5. 对公存量客户经营
工具：《赋能蓝图图谱（科技数据AI三维矩阵）》

用金融科技赋能科技金融

一、五篇大文章整体视图及背景

个人发言：请说出五篇大文章的名称及主要内容
1. 五篇大文章整体视图
1. 科技金融
2. 普惠金融
3. 数字金融
4. 绿色金融
5. 养老金融
2. 五篇大文章之间的相互关系
1. 科技金融与普惠金融
案例联动：中小企业数字化转型；风险共享：联合风控模型

二、科技金融大文章的核心内涵和要点

1. 创新融资支持
——提供全生命周期、多层次金融工具，破解科技企业融资难、贵问题
案例：工商银行产业链孵化贷
2. 风险防控机制
——构建多元化风险分担体系，提升科技金融韧性
1. 担保与保险创新
案例：民生银行科创金融萤火平台
2. 动态评估与监测
案例：招商银行科创贷模型
3. 生态体系建设

三、科技金融大文章的考核体系

1. 量化指标设计
1. 余额与增速
案例：2025年银行业目标
2. 户数与覆盖
案例：招商银行的户数考核
3. 创新产出
案例：工商银行的创新KPI
4. 风险质量
2. 责任主体划分
个人发言：请说出你所在的银行各个层级在科技金融大文章中的具体职责

金融科技面临的制约和挑战

内容重点

互动导入：个人发言请列举你认为金融科技将面临的三个挑战
1. 政策不确定：2025新规频出，适应成本高
案例：数据法更新冲击
2. 部门壁垒：业技分离，协作效率低
案例：传统银行变革阻碍重重

金融科技的未来畅想

一、量子计算与加密革命

1. 量子安全加密：筑起新时代的金融长城
2. 量子计算赋能金融：从防御到进攻的战略价值挖掘

二、监管与生态演进：从合规约束到创新赋能

1. 动态监管框架优化
2. 生态伙伴协同强化

三、核心技术池继续拓展

1. 脑机接口金融
1. 思维支付：脑波认证，安全无接触
案例：脑机支付原型
2. 神经网络优化：BCI增强传统AI学习
案例：未来脑金融
2. 合成生物与金融
1. 生物资产融资：基因编辑企业贷款评估
案例：合成生物基金
2. 可持续生物链：合成材料绿色融资
案例：合成绿色贷

四、跟数字化和人工智能进一步融合赋能

1. 超个性化服务
1. 脑机+AI画像：思维数据深度个性化
案例：脑AI金融助手
2. 元宇宙数字孪生：虚拟客户模拟，服务预测试
案例：孪生银行服务
3. 量子AI决策：量子增强学习，复杂优化
案例：量子智能顾问
2. 生态系统重构
1. 去中心化DAO银行：社区治理金融产品
2. 空间+脑机协作：沉浸式全球交易

适合对象

银行总/分行管理层（行长、副行长、部门总经理）、总行金融科技条线（金融科技部

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

课程适配与选型边界

这部分用于判断《技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎》是否适合当前人工智能应用培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银行总/分行管理层（行长、副行长、部门总经理）、总行金融科技条线（金融科技部

业务问题

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎》的训练重点包括概念及由来、现状及生态等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及江浔楷的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕概念及由来梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助现状及生态完成一次可复盘的应用演练
输出用金融科技解构银行经营相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

金融科技正颠覆性重塑银行业，成为银行决胜未来的核心引擎，但多数银行面临技术热、价值模糊试点易、推广难集成可、部署慢的最后一公里困境。外部环境中，科技金融升为国家战略，云计算与区块链迭代加速，金融科技能力分化数智银行与传统银行；同时，银行还需应对科技向善监管、科技投入分化及科技能力转量化价值的挑战。行业变革下，客户需求转向实时智能、同业竞争聚焦生态与数据、监管要求升级科技驱动风控，金融科技已成决定银行地位的新产能。本课程旨在帮银行跨越拥有到用好的鸿沟，转化技术势能为业务动能

本课程专为银行决策者、中高层及核心骨干定制，拒绝技术空谈与案例堆砌，直击想明白、做出来、真见效三大痛点。课程沿用认知—行业特色—落地实践—思考洞察结构，既梳理金融科技底层逻辑与生态，又拆解监管、组织、风控等关键模块并工具化交付。以业务价值优先为核心，通过互动导入、案例讲解、工具实操等形式，提供从战略规划到文化塑造的全指南，助力银行将金融科技从概念转生产力，打通赋能业务最后一公里，实现从成本中心到增长引擎的转变

课程时间

2天，12小时

授课方式

专家讲授、案例剖析、互动工作坊/实战演练

课程内容重点

01概念及由来

02现状及生态

03用金融科技解构银行经营

讲师介绍

江浔楷

金融数字化落地实战专家

22年银行及金融科技实战经验，原工行总行及平安壹账通高管。专注金融数字化转型与AI落地，擅长通过数据与智能工具赋能银行零售业务增长，服务40+中小银行，实现获客成本大幅降低与业务规模突破

银行金融科技互联网金融高等教育

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课程差异说明

本课程页面围绕《技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎》适合哪些企业或学员？

银行总/分行管理层（行长、副行长、部门总经理）、总行金融科技条线（金融科技部。

这门课主要解决什么问题？

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对人工智能应用的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎》当前呈现的核心模块包括概念及由来、现状及生态等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准

技胜未来：金融科技赋能银行新增长引擎