课程总览
内容重点
- 目录（核心）
郑科博士—基金投资—基金管理与运作
目录（核心）与从公司结构看业务本质被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
郑科 · 宏观经济分析与AI金融科技应用专家
课程大纲
第一章 基金公司运作全景：从公司结构看业务本质
1.1 基金公司组织架构拆解
- 投研体系：投委会、基金经理、研究员分工与决策链
- 运营中台：交易、估值、风控与IT支持体系
- 前台体系：渠道销售、机构业务与客户关系管理
1.2 核心业务流程：募投管退全链条
- 募：渠道依赖与客户结构（银行/互联网/直销）
- 投：资产配置与投资决策机制（主动 vs 被动）
- 管：风险控制、合规与信息披露体系
- 退：流动性管理与赎回应对机制
1.3 不同类型基金公司的差异
- 公募 vs 私募 vs 券商资管 vs 银行理财
- 主动管理型 vs 被动指数型（ETF逻辑）
- 国内机构 vs 国际资管（如PIMCO多资产模式）
第二章 盈利模式与经营逻辑：基金公司如何赚钱
2.1 收入来源结构
- 管理费：规模驱动（AUM为核心）
- 业绩报酬：绝对收益类/私募基金
- 渠道分成与销售费用结构
2.2 盈利模型拆解（五要素视角）
- 利润点：产品管理费与服务收费
- 利润对象：高净值客户、机构客户、养老金
- 利润杠杆：渠道能力与产品规模放大效应
- 利润屏障：品牌、投研能力、历史业绩
- 利润操盘：基金经理与投资体系
- （核心结论：规模、业绩、渠道三者缺一不可）
2.3 行业竞争关键变量
- 规模驱动 vs 投资能力驱动
- 渠道话语权（银行端 vs 互联网端）
- 监管导向：投资者利益绑定机制强化
第三章 产品设计与运营逻辑：基金公司如何做产品
3.1 产品设计的底层逻辑
- 资产端：股票、债券、另类投资配置逻辑
- 负债端：客户风险偏好与资金属性
- 产品形态：开放式、封闭式、FOF、ETF
3.2 产品创新与趋势
- 多资产配置（FOF/MOM）
- 另类投资（REITs、基础设施、私募股权）
- 指数化与被动投资趋势
- （国际经验：大型机构强调长期策略与另类资产布局）
3.3 运营与风险控制体系
- 投前：尽调与模型筛选
- 投中：风险监控与组合调整
- 投后：信息披露与绩效评估
- 全流程风控：覆盖募投管退闭环体系
- 核心做法
- 产品设计：股债+另类资产组合
- 客户定位：银行渠道中低风险客户
- 销售策略：通过银行渠道重点推广
- 风控体系：动态资产配置+回撤控制
- 成果与启示
适合对象
工商银行某支行（机构业务部客户经理）
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 管理要求更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 过程动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 团队复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
在资管行业全面转型与监管趋严背景下，基金公司逐步形成多元竞争格局，并以专业管理+产品创新+客户导向为核心驱动发展。与此同时，监管强调以投资者利益为核心、强化激励约束机制，使行业从规模导向转向质量与长期回报导向
对于银行机构业务客户经理而言
同业客户从渠道依赖转向能力驱动
课程时间
3小时
授课方式
线下面授 课程主要收益 看懂基金公司内部怎么运作（不再停留表面） 掌握基金公司盈利模式与关键驱动因子 理解产品设计背后的资金—资产—客户逻辑 学会判断基金公司真实需求（销售、资金…
课程内容重点
01目录（核心）
02基金公司运作全景：从公司结构看业务本质
031 基金公司组织架构拆解
04投研体系：投委会、基金经理、研究员分工与决策链
05运营中台：交易、估值、风控与IT支持体系
讲师介绍
郑科
宏观经济分析与AI金融科技应用专家
哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《郑科博士—基金投资—基金管理与运作》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合工商银行某支行（机构业务部客户经理）等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用线下面授 课程主要收益 看懂基金公司内部怎么运作（不再停留表面） 掌握基金公司盈利模式与关键驱动因子 理解产品设计背后的资金—资产—客户逻辑 学会判断基金公司真实需求（销售、资金、…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
