课程总览
一、黄金投资的底层密码
- 1. 美元与黄金的跷跷板关系：美联储加息/降息如何影响金价？（案例：2023年金价大涨背后的美元逻辑）
- 2. 地缘政治与避险情绪：俄乌冲突、中东局势如何推高黄金？（实战：用新闻事件引导客户配置需求）
- 3. 买黄金=抗通胀？误区与真相：CPI数据与金价的实际关联度分析
二、黄金营销的3步实战法
- 1. 第一步：客户分层与需求挖掘
- 保守型客户：强调避险保本功能（例：养老金配置5%-10%黄金）
- 进取型客户：结合地缘事件推荐波段操作（例：中东冲突期短期配置）
- 2. 第二步：产品对比与话术提炼
- 第三步：异议处理与促单技巧
三、代销资管之债券策略的管理思路与类型
- 1. 利率债策略
- 2. 信用债短债策略
- 3. 中长期信用债票息策略
- 4. 利率债（高等级）+转债策略
四、代销信托及资管计划销售应对
一、实战技能之同类型竞品分析
- 头脑风暴：面对同业竞争，客户咨询你对方产品怎么样，理财师该怎么接招？
- 不知名机构的高收益固收产品：快速五指分析法
- 案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率8%
- 知名头部信托净值化的高收益理财：如何看透产品推荐材料的十级美颜
- 案例：某头部信托R2级别半年期5%的集合资金计划
- 高大上的复杂股权私募基金：透过包装看本质
- 案例：受投资人广泛传播的某资管计划
五、基金类投资——基金评价的科学指标
- 1. 科学认知公募基金
- 1. 四种收益计算维度怎么理解？
- 根据净值计算、平均收益率、年化收益率、复杂加权收益率
- 各种风险指标怎么分析？
- 夏普比率、索提诺比率、卡玛比率、特雷诺、詹森α、信息比率
- 如何选择一棵大树乘凉？—基金公司扫描四维度
- 管理层、投研与风控、研发与创新、历史经验情况
- 找到一个靠谱的人—基金经理扫描四方向
- 教育背景、从业背景、过往业绩、管理规模
- 给基金做一次X光体检—基金产品扫描六步走
六、低位机遇之客群新力量待发——基金营销能力提升
- 步骤一：知识激活
- 话术分享：连续四周线上信息导入基金投资理念
- 步骤二：活动激活
- 案例：利用小白理财训练营引流线上投资者修炼课活动
- 步骤三：产品激活
- 明星基金产品临门一脚：踢单5步法
- 步骤四：健诊激活
- 基金健诊3原则与实战基金组合工具使用
- 案例分享：如何KYC行外资金并进行复杂产品资产配置邀约的成功电访
- 实战训练：面访常见疑难杂症处理情景演练+点评
