课程总览
一、基金是什么——用买方思维去理解、介绍基金
- 基金的定义：80%的等待期，换来20%的收益期
- 基金的类型
- 基金的特性
二、基金营销流程梳理
- 锁定目标客户与理念沟通
- 明确投资需求
- 制定配置策略
- 可视化评估基金
- 跟踪与管理
三、锁定目标客户与理念沟通：给客户一个购买理由
- 买过基金的客户
- 赚了钱的客户
- 没赚钱的客户
- 第三方存管客户
- 长期理财客户
- 客户画像绘制逻辑与需求KYC模型
- 案例解析：客户KYC八大模型分析法
- 给客户一个购买理由
- 客户金融需求的性质和层次——即刻需求VS潜在需求
- 激发客户需求与风险认知
四、明确投资需求，确定投资纪律
- 预期投入资金
- 预期投资时间
- 风险承受能力
- 预期收益
五、制定配置策略
- 基金组合平衡策略【股债】
- 基金定投策略
- 核心+卫星策略
- 美林时钟策略
六、可视化评估基金
- 定量体系
- 中位数选基策略
- 业绩稳定
- 预测排名
- 定性体系
- 基金公司
- 基金经理
- 市场环境
- 营销垫板
- 演练：基金产品FABE推荐逻辑
七、跟踪与管理
- 售后服务的极端重要性
- 基金不是一锤子买卖
- 痛苦需要逐渐缓释
- 不断影响客户的投资耐心
- 售后服务的内容
- 定期发送资产报告
- 定期进行基金诊断
