智弈搏金：银行理财经理基金投资组合与实战营销赋能

Q: 这门课适合哪些学员参加？

财富顾问、理财经理、投资顾问

课程大纲

破局与认知重塑——从推销产品到管理财富

导入：中国家庭基金投资的“高收益、低体验”困局
痛点直击：为什么客户“基金赚钱，基民亏钱”？理财经理“卖得累，卖得烦”？
数据洞察：基金经理、投资者、理财经理收益数据大比拼；某银行理财经理基金健诊结果深度剖析
震荡市场：疫情、复苏、博弈等宏观环境对家庭投资的真实冲击
核心理念升级：家庭基金投资组合管理新思维
工具迭代：从传统美林时钟到“新美林时钟”与“永久投资组合”的融合应用
认知重构：拥抱长期收益，理性看待短期波动；理解资产配置的本质是风险管理
家庭资金投资组合维度：家庭、周期、策略

沉浸式实战——智弈搏金桌游模拟

桌游规则与要素简介
沙盘：美林时钟与经济周期动态推演
道具：股票型、债券型、混合型等各类基金卡牌；模拟客户画像卡（含风险偏好）；初始资金1000万虚拟货币
目标：在30年模拟投资周期中，实现资产稳健增值，控制回撤，赢得最终胜利
四轮进阶模拟实战
模拟一：资产配置初体验：根据经济周期和客户画像，构建初始基金组合；体验不同基金类型的风险收益特征
模拟二：应对宏观波动：感受利率变化、政策调整等宏观事件对投资组合的冲击，学习动态调整策略
模拟三：驾驭客户情绪：模拟市场大跌时客户恐慌、赎回的场景，训练理财经理的情绪安抚与专业引导能力
模拟四：风险管理与终极对决：综合运用所学，进行资产再平衡，控制最大回撤，角逐模拟收益冠军
复盘与分享：如何为家庭建立科学的基金投资组合？
多维复盘：分析各组成败原因，提炼成功经验与失败教训
奖项激励：颁发“卓越收益奖”、“风控大师奖”、“最佳服务奖”、“爆仓警示奖”等
核心总结：桌游映射现实——资产配置、长期持有、逆向思维、客户沟通的重要性

技能精进——基金甄选、组合构建与策略调整

基金投资核心知识体系
基础夯实：基金分类、监管框架、运作机制深度解析
模型构建：家庭基金投资组合模型详解（如核心-卫星策略等）与策略表示例
公募基金甄选与价值分析实战
选人：基金经理人评选关键指标与尽职调查方法
选基：基金业绩归因分析、风险指标解读、持仓风格判断
案例研讨：深度解析某机构明星基金产品
私募产品底层资产解析
穿透识别：理解私募产品投资标的、策略逻辑与风险点
实战训练：学员自有客户投资组合“诊疗”与优化
四步法演练
1.关键客户选择与需求挖掘
2.现有基金组合诊断分析
3.基于市场观点的投资策略调整
4.配套基金投资权益服务设计

难题破解——市场波动应对与家庭基金健诊服务

基金售后维护的“三重门”
痛点罗列：复杂的产品、复杂的营销、复杂的心情；常见售后难题（如亏损、客户投诉）一览
根源分析：深入剖析售后难题产生的本质原因
家庭基金维护“三部曲”策略
策略一：持续投资者教育：建立客户预期管理机制，提升客户金融素养
策略二：搞定关键阻碍点：针对客户常见误区（如追涨杀跌、过度保守）的破局之道
策略三：螺旋型观念转变：通过持续沟通，引导客户建立长期投资、价值投资理念
家庭基金健诊服务技术与全流程
技术工具：家庭基金健诊表的设计与使用
服务流程：从预约、面谈、诊断、方案制定到后续跟踪的标准化流程
案例实操： H女士家庭基金健诊与优化配置全案解析

价值营销——机构产品深度解析与营销策略提炼

五步法提炼机构代销基金核心价值
宏观与板块：结合当前宏观趋势，提炼产业板块投资亮点
团队与背景：深度挖掘基金管理团队的背景优势与投资理念
策略与管理：解析基金投资管理流程与核心策略的独特性
标的与资讯：结合最新资讯，解读基金投资标的的成长潜力
组合与风控：提炼产品的亮点组合与风险控制措施
实战训练：机构自有代销基金产品价值挖掘与话术提炼
分组演练：学员分组，运用五步法对机构自有重点代销基金进行深度分析
成果输出：提炼产品核心卖点，设计针对不同客户类型的营销话术，并进行现场展示与点评

前瞻视野——定位未来产业趋势与投资机遇

一、当前投资环境解析与未来热点产业——5~10年（中期）：技术成熟与商业化阶段

绿色能源与可持续发展：光伏、风电等可再生能源、储能技术、绿色氢能生产和应用
人工智能与自动化：工业机器人与智能制造、自动驾驶技术（汽车、物流）、AI算法与数据分析服务
医疗健康与生物医药：医疗设备与数字化医疗、健康管理与康养服务
智慧城市：物联网技术、5G通信与网络基础设施、智慧能源管理

二、当前投资环境解析与未来热点产业——10~20年（长期）：颠覆性技术和新兴领域

量子计算与先进半导体：量子计算机研发、芯片设计与制造
深空探索与太空经济：商业航天发射服务、太空资源开发、深空探测技术
生物技术与合成生物学：生物制药、合成生物学、精准医疗与个性化改善方法
清洁能源与能源互联网：光伏、风电等可再生能源技术升级、能源储存与传输、清洁能源系统集成
全球供应链重构：区域化生产与本地化供应链、数字化物流与仓储、自动化制造技术

三、当前投资环境解析与未来热点产业——20~30年（超长期）：未来科技与社会变革

脑机接口与神经技术:脑机接口（BCI）设备、神经调控技术（改善方法人员突发状况、增强功能）
虚拟现实与元宇宙:VR/AR硬件与软件、数字孪生技术、元宇宙平台与生态系统
合成材料与循环经济:可再生材料、循环经济模式
人工智能与机器人:社交机器人与服务机器人、工业机器人升级
未来交通:高速磁悬浮列车、电动飞行器与无人机运输

适合对象

财富顾问、理财经理、投资顾问

课程定位与主要问题

我们创新性地将基金投策略、家庭风险管理、基金投资组合管理与桌游实战深度融合，通过沉浸式、互动式的学习体验，赋能理财经理掌握家庭基金投资组合与管理的核心技能，应用有效工具引导客户建立科学投资观，从根本上提升营销效能与客户服务品质

核心收益

业绩：促进金融机构基金产品产能提升
场景：多个营销场景基金产品营销案例分析
专业：能够为客户制作基金投资管理方案与基金健诊服务
工具：拥有一套行之有效的网点基金投资微沙经营工具

课程背景与交付信息

当前金融机构基金营销面临多重挑战：1.过多依赖“推销式”销售，缺乏系统的资产配置思维；2.客户认知存在偏差，或因过度保守错失良机，或因盲目跟风蒙受损失；3.传统销售模式难以传递投资逻辑，导致客户黏性低、复购率差。这些问题导致金融机构基金业务陷入“重销售、轻服务”的怪圈，客户体验与满意度亟待提升

“智弈搏金”课程应运而生！我们创新性地将基金投策略、家庭风险管理、基金投资组合管理与桌游实战深度融合，通过沉浸式、互动式的学习体验，赋能理财经理掌握家庭基金投资组合与管理的核心技能，应用有效工具引导客户建立科学投资观，从根本上提升营销效能与客户服务品质

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲授+案例+研讨+训练

课程工具

工具一：家庭基金健诊模版工具二：基金营销推荐模型工具三：家庭基金配置模型工具四：智弈搏金基金投资桌游课程内容模块一：破局与认知重塑——从推销产品到管理财富导入：中国家庭基金投资的高收益、低体验困局痛点直击：为什么客户基金赚钱，基民亏钱？理财经理卖得累，卖得烦？数据洞察：基金经理、投资者、理财经理收益数据大比拼；某银行理财经理基金健诊结果深…

课程内容重点

01破局与认知重塑——从推销产品到管理财富

02沉浸式实战——智弈搏金桌游模拟

03技能精进——基金甄选、组合构建与策略调整

04难题破解——市场波动应对与家庭基金健诊服务

05价值营销——机构产品深度解析与营销策略提炼

06前瞻视野——定位未来产业趋势与投资机遇

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

金融银行保险

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课程差异说明

保留六模块与所有细目；1字页码混入新美林时钟作排版修正。1000万虚拟货币与30年为明确桌游模拟参数；匿名案例为教学议题，无核定收益承诺。课程特色中的首创未纳入公开摘要

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

财富顾问、理财经理、投资顾问。

学习这门课可以获得什么收益？

业绩：促进金融机构基金产品产能提升；场景：多个营销场景基金产品营销案例分析。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？