银行绿色金融业务实战进阶｜人工智能应用培训课程

课程大纲

双碳目标下绿色金融核心体系与银行定位

一、双碳目标的核心内涵与银行使命

1. 30・60双碳目标的量化任务与实施逻辑
2. 五大工作原则+1+N政策体系解读
3. 碳排放与银行经营的关联
高碳资产风险与绿色业务机遇的双向考量
4. 商业银行在双碳目标中的核心角色
1. 资金引导者
2. 风险管理者
3. 市场服务者

二、绿色金融的定义、体系与发展趋势

1. 狭义（绿色信贷/债券）与广义绿色金融体系的核心范畴
2. 绿色金融与碳金融、转型金融、零碳金融的区别与协同
3.2025 年《绿色金融支持项目目录》对银行业务的核心影响（支持领域、项目认定标准）
4. 银行绿色金融业务的发展趋势
1. 从规模扩张到质效并重
2. 从纯绿领域到转型领域

三、绿色金融三大功能五大支柱的银行实操解读

1. 三大功能
1. 资源配置（银行信贷资金向绿色领域倾斜的路径）
2. 风险管理（气候风险防控融入银行风控）
3. 市场定价（碳市场与绿色资产价值评估）
2. 五大支柱
1. 绿色金融标准体系
2. 监管与信息披露
3. 激励约束机制
4. 产品与市场
5. 国际合作

绿色金融监管要求与银行内部治理合规

一、商业银行绿色金融监管框架全梳理

1. 《银行业保险业绿色金融指引》六大规范要求
2. 央行绿色金融评价方案
评价指标对银行信贷投放、绩效考核的直接影响
3. 绿色信贷双标准（人行/金融监管总局）的差异与银行项目认定实操衔接

二、ESG风控融入银行投融资全流程

1. ESG 风险核心内涵
1. 环境风险（物理/转型）的银行识别要点
2. 社会风险的银行识别要点
3. 公司治理风险的银行识别要点
2. 银行投融资全流程ESG管理
1. 尽职调查清单制定
2. 合规审查要点
3. 合同条款设计
4. 资金拨付管控
5. 贷投后跟踪

三、商业银行绿色金融信息披露与内部考核

1. 金融机构环境信息披露要求
1. 投融资活动碳核算的标准与方法
2. 绿色信贷数据披露的标准与方法
2. 地方绿色金融实践借鉴
衢州碳账户、银行碳排放监测评价的实操经验
3. 银行绿色金融内部激励约束机制搭建
1. 信贷规模倾斜
2. FTP优惠
3. 绩效考核加分

商业银行绿色金融核心产品体系与业务实操

一、绿色信贷：银行核心绿色金融产品落地

1. 传统绿色信贷与创新型绿色信贷产品实操
1. 基础类
①清洁能源贷款的审批与投放要点
②节能环保贷款的审批与投放要点
③绿色交通贷款的审批与投放要点
2. 创新类
①环境权益抵质押贷款的操作流程
②合同能源管理未来收益权质押贷款的操作流程
③可再生能源补贴确权贷款的操作流程
2. 绿色信贷核心客户识别与拓展

二、绿色直接融资工具与银行服务能力

1. 绿色债券业务
1. 碳中和债的银行承销/投资要点
2. 可持续发展挂钩债券的银行承销/投资要点
2. 银行参与绿色融资的组合模式
1. 绿色信贷+绿色债券
2. 银团贷款支持绿色重大项目
3. 绿色发展基金、绿色保险与银行信贷的联动运用，提升绿色项目服务能力

三、碳金融产品与银行实操切入点

1. 碳金融核心产品
1. 碳远期的银行参与路径
2. 碳资产证券化的银行参与路径
3. 碳基金的银行参与路径
2. CCER（国家核证自愿减排量）业务
银行服务CCER 项目的核心环节，如何盘活企业碳资产？
碳普惠业务与银行零售/公司业务的结合，挖掘小微绿色客户机遇

转型金融与风险管控

一、银行支持高碳产业低碳转型的实操路径

1. 高碳企业转型的认定标准
1. 目标清晰
2. 路径明确
3. 信息披露规范
2. 银行支持转型金融的核心产品与模式
1. 可持续发展挂钩银团贷款
2. 高碳行业转型专项信贷
3. 绿色金融与转型金融协同
1. 银行对纯绿企业的差异化服务策略
2. 银行对转型企业的差异化服务策略

二、商业银行绿色金融全流程风险管理

1. 绿色金融核心风险类型
1. 气候物理风险的识别与防控
2. 转型风险的识别与防控
3. 资产搁浅风险的识别与防控
4. 信用风险的识别与防控
2. 绿色信贷全流程风控要点
1. 贷前绿色项目真实性核查
2. 贷中资金用途管控
3. 贷后碳减排效果跟踪
3. 银行资产组合碳中和

三、绿色金融新兴领域业务机遇

1. 低空经济的金融需求
2. 新能源汽车产业链的金融需求
3. 银行对新兴绿色领域的全周期信贷支持
1. 研发期知识产权质押
2. 量产期供应链金融
3. 成熟期项目贷款

绿色金融产品与

二、【案例二】水泥行业：永安万年水泥超低排放挂钩转型贷款

梳理二、【案例二】水泥行业的指标口径、风险信号和合规要求
福建三明首单水泥行业超低排放专项转型贷款、污染物排放指标与利率深度绑定
拆解二、【案例二】水泥行业的案例判断、流程核查和处置分级步骤
1. 合作银行：兴业银行三明分行（绿色金融特色支行）
2. 服务企业：永安万年水泥有限公司（区域中型水泥企业，年产能200万吨）
3. 转型方向：水泥熟料生产线超低排放改造（烟气除尘/脱硫脱硝升级、料场封闭、无组织排放管控）
3. 核心授信方案
1. 授信额度：4300万元（项目融资类，授信额度按改造项目总投资的70%核定，项目总投资6150万元）
2. 贷款期限：2年，到期一次性还本、按月付息，设置3个月项目验收宽限期
3. 利率定价：基准为LPR-10BP（当期3.45%-0.1%=3.35%），超低排放达标后再下浮5BP（最终可至3.3%），执行兴业银行绿色金融内部优惠FTP定价（较普通贷款低…

三、【小组演练】与分析点评

1. 【小组演练】分组设计
1. 某光伏项目绿色信贷审批方案
梳理三、【小组演练】与分析点评的指标口径、风险信号和合规要求
分布式光伏专项绿色贷款、项目收益权质押、光伏电站全生命周期资金支持
拆解三、【小组演练】与分析点评的案例判断、流程核查和处置分级步骤
2. 某钢铁企业低碳转型金融服务方案
2. 分析点评
课堂总结与回顾

适合对象

银行客户经理、信贷条线员工以及各级管理人员

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

课程适配与选型边界

这部分用于判断《银行绿色金融业务实战进阶》是否适合当前人工智能应用培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银行客户经理、信贷条线员工以及各级管理人员

业务问题

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《银行绿色金融业务实战进阶》的训练重点包括双碳目标下绿色金融核心体系与银行定位、绿色金融监管要求与银行内部治理合规等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《银行绿色金融业务实战进阶》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及孙进的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕双碳目标下绿色金融核心体系与银行定位校准目标和边界，明确课堂重点动作
分析动作更具体：绿色金融监管要求与银行内部治理合规安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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复盘跟进有依据：商业银行绿色金融核心产品体系与业务…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

双碳战略深入推进下，绿色金融已成为商业银行高质量发展的核心赛道，也是银行优化信贷资产结构、防控系统性风险、挖掘业务新增长点的关键抓手。2025年《绿色金融支持项目目录》的落地进一步明晰了绿色业务的支持领域与认定标准，监管层持续完善绿色金融评价、ESG风控、信息披露等监管框架，绿色金融专业能力成为银行从业者的必备核心能力

当前银行客户经理及各级管理人员普遍存在绿色金融政策体系理解不系统、产品实操与全流程风控能力不足等问题，且绿色金融业务正从纯绿领域向转型领域延伸，低空经济、新能源汽车产业链等新兴领域催生了多元化的金融需求，对从业者的综合服务能力提出更高要求。行业内现有培训多偏理论，缺乏贴合业务实际的全链条实战指导，亟须一套系统化的实战课程，实现绿色金融业务能力的全方位进阶

课程时间

2天，12小时

授课方式

课程讲授、案例分析、现场演练、有效互动

课程内容重点

01双碳目标下绿色金融核心体系与银行定位

02绿色金融监管要求与银行内部治理合规

03商业银行绿色金融核心产品体系与业务实操

讲师介绍

孙进

银行全业务实战专家

复旦大学硕士，22年金融实战经验，曾任光大银行、上海银行高管。擅长银行信贷营销、风险管理与合规，主导管理资产超1500亿，授课300余场，是业内少有的打通网点、合规、资产、清收全业务的实战派导师

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行绿色金融业务实战进阶》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《银行绿色金融业务实战进阶》适合哪些企业或学员？

银行客户经理、信贷条线员工以及各级管理人员。

这门课主要解决什么问题？

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对人工智能应用的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《银行绿色金融业务实战进阶》当前呈现的核心模块包括双碳目标下绿色金融核心体系与银行定位、绿色金融监管要求与银行内部治理合规等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准

银行绿色金融业务实战进阶