宏观视野--十五五经济展望与银行业务新赛道
内容重点
- 十五五宏观经济底层逻辑重构
- 人口结构变局：深度老龄化下的银发经济机遇与养老金融万亿蓝海
- 利率环境前瞻：低利率时代的长期化趋势与银行息差管理的极限挑战
- 聚焦新质生产力：银行资产投放的新三驾马车
- 低空经济与高端制造：专精特新小巨人企业的全生命周期服务逻辑
穿越周期，重塑增长--“十五五”前瞻与商业银行转型破局实战
宏观视野——十五五经济展望与银行业务新赛道和某股份制银行如何通过投贷联动切入科创企业，实现…会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
困局与真相--银行业当前的经营痛点与模式崩塌
内容重点
- 核心逻辑：不承认危机，就无法开启转型。用数据和事实唤醒危机感
- 传统增长模式的死胡同
- 中收陷阱：代理费率下调，传统理财打破刚兑后，客户信任重塑的难题
- 风险暴露的灰犀牛
- 房地产及相关产业链的存量风险化解策略
对公业务破局--从信贷中介到产业投行
内容重点
- 策略一：构建FPA（客户融资总量）经营思维
- 痛点解决：解决信贷额度受限与客户需求无限的矛盾
- 实操路径
- 贷款+债券+股权+租赁综合金融服务方案设计
- 策略二：供应链金融与交易银行的场景化突围
零售业务破局--从产品销售到大财富管理
内容重点
- 存量客户深耕与数字化运营
- 养老金融：抢占十五五最大风口
- 产品策略：个人养老金账户的开立与资金留存技巧
- 服务延伸：金融+非金融权益体系搭建（医疗、康养服务撮合）
- 网点转型：从交易中心到生态中心
管理与风控破局--组织效能与敏捷风控（1.5小时）
内容重点
- 核心逻辑：再好的战略，没有组织支撑也是空谈。风控不迭代，创新就是裸奔
- 组织架构改革：打造敏捷银行
- 部门墙打破：建立科技+业务+风险的柔性敏捷小组（特种部队模式）
- 数字化风控体系建设
- 贷后管理升级：预警信号的自动化推送与处置流程
适合对象
商业银行总行/分行中高层管理人员（行长、副行长）、公司金融部、零售金融部、风险管理部、一级支行行长及后备干部
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 看懂大势：深度解读十五五潜在政策导向与宏观经济底层逻辑，预判未来5年银行业务的主赛道
- 理清困局：剖析当前银行业经营痛点，打破思维惯性，树立从规模向价值、从高增长向高质量转变的经营理念
- 掌握策略：系统掌握对公业务（新动能）、零售业务（大财富）、风险管理（智能风控）的转型具体打法
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- 借鉴案例：通过标杆银行与区域特色银行的成败案例，汲取经验，避免踩坑
课程背景与交付信息
当前，中国经济正处于十四五收官与十五五谋划的关键衔接期。银行业正面临前所未有的三重压力：息差收窄的常态化压力、资产荒与风险暴露并存的资产质量压力、以及金融科技与跨界竞争的颠覆性压力
十五五时期（2026-2030），国家战略将深度聚焦新质生产力、人口老龄化应对、绿色低碳转型及国内国际双循环。对于银行而言，传统的垒大户、吃息差、依赖地产基建的旧模式已彻底失效。如何在宏观迷雾中看清方向？如何在新旧动能转换中找到新的资产增长点？如何在同质化竞争中实现差异化突围？本课程将结合宏观前瞻与微观实操，为银行管理者提供一套可落地的转型作战地图
课程时间
1天
授课方式
宏观复盘、趋势推演：结合数据模型与政策文件，进行沙盘推演。 痛点诊断、案例拆解：选取真实银行案例（脱敏）进行复盘分析。 行动学习、策略共创：针对学员所在银行的实际情况，现场构思破…
课程内容重点
01宏观视野——十五五经济展望与银行业务新赛道
02某股份制银行如何通过投贷联动切入科创企业，实现收益翻倍
03浙商银行/中信银行的供应链金融产品体系拆解
04零售业务破局——从产品销售到大财富管理
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《穿越周期，重塑增长--“十五五”前瞻与商业银行转型破局实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
商业银行总行/分行中高层管理人员（行长、副行长）、公司金融部、零售金融部、风险管理部、一级支行行长及后备干部。
学习这门课可以获得什么收益？
看懂大势：深度解读十五五潜在政策导向与宏观经济底层逻辑，预判未来5年银行业务的主赛道；理清困局：剖析当前银行业经营痛点，打破思维惯性，树立从规模向价值、从高增长向高质量转变的经营理念。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用宏观复盘+趋势推演：结合数据模型与政策文件，进行沙盘推演。 痛点诊断+案例拆解：选取真实银行案例（脱敏）进行复盘分析。 行动学习+策略共创：针对学员所在银行的实际情况，现场构思破局…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
