宏观视野--十五五经济展望与银行业务新赛道
内容重点
- 十五五宏观经济底层逻辑重构
- 人口结构变局：深度老龄化下的银发经济机遇与养老金融万亿蓝海
- 利率环境前瞻：低利率时代的长期化趋势与银行息差管理的极限挑战
- 聚焦新质生产力：银行资产投放的新三驾马车
- 低空经济与高端制造：专精特新小巨人企业的全生命周期服务逻辑
穿越周期，重塑增长--“十五五”前瞻与商业银行转型破局实战
穿越周期，重塑增长--“十五五”前瞻与…的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
困局与真相--银行业当前的经营痛点与模式崩塌
内容重点
- 核心逻辑：不承认危机，就无法开启转型。用数据和事实唤醒危机感
- 传统增长模式的死胡同
- 中收陷阱：代理费率下调，传统理财打破刚兑后，客户信任重塑的难题
- 风险暴露的灰犀牛
- 房地产及相关产业链的存量风险化解策略
对公业务破局--从信贷中介到产业投行
内容重点
- 策略一：构建FPA（客户融资总量）经营思维
- 痛点解决：解决信贷额度受限与客户需求无限的矛盾
- 实操路径
- 贷款+债券+股权+租赁综合金融服务方案设计
- 策略二：供应链金融与交易银行的场景化突围
零售业务破局--从产品销售到大财富管理
内容重点
- 存量客户深耕与数字化运营
- 养老金融：抢占十五五最大风口
- 产品策略：个人养老金账户的开立与资金留存技巧
- 服务延伸：金融+非金融权益体系搭建（医疗、康养服务撮合）
- 网点转型：从交易中心到生态中心
管理与风控破局--组织效能与敏捷风控（1.5小时）
内容重点
- 核心逻辑：再好的战略，没有组织支撑也是空谈。风控不迭代，创新就是裸奔
- 组织架构改革：打造敏捷银行
- 部门墙打破：建立科技+业务+风险的柔性敏捷小组（特种部队模式）
- 数字化风控体系建设
- 贷后管理升级：预警信号的自动化推送与处置流程
适合对象
商业银行总行/分行中高层管理人员（行长、副行长）、公司金融部、零售金融部、风险管理部、一级支行行长及后备干部
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 看懂大势：深度解读十五五潜在政策导向与宏观经济底层逻辑，预判未来5年银行业务的主赛道
- 理清困局：剖析当前银行业经营痛点，打破思维惯性，树立从规模向价值、从高增长向高质量转变的经营理念
- 掌握策略：系统掌握对公业务（新动能）、零售业务（大财富）、风险管理（智能风控）的转型具体打法
查看更多收益 收起更多收益
- 借鉴案例：通过标杆银行与区域特色银行的成败案例，汲取经验，避免踩坑
课程背景与交付信息
当前，中国经济正处于十四五收官与十五五谋划的关键衔接期。银行业正面临前所未有的三重压力：息差收窄的常态化压力、资产荒与风险暴露并存的资产质量压力、以及金融科技与跨界竞争的颠覆性压力
十五五时期（2026-2030），国家战略将深度聚焦新质生产力、人口老龄化应对、绿色低碳转型及国内国际双循环。对于银行而言，传统的垒大户、吃息差、依赖地产基建的旧模式已彻底失效。如何在宏观迷雾中看清方向？如何在新旧动能转换中找到新的资产增长点？如何在同质化竞争中实现差异化突围？本课程将结合宏观前瞻与微观实操，为银行管理者提供一套可落地的转型作战地图
课程时间
1天
授课方式
宏观复盘、趋势推演：结合数据模型与政策文件，进行沙盘推演。 痛点诊断、案例拆解：选取真实银行案例（脱敏）进行复盘分析。 行动学习、策略共创：针对学员所在银行的实际情况，现场构思破…
课程内容重点
01宏观视野——十五五经济展望与银行业务新赛道
02某股份制银行如何通过投贷联动切入科创企业，实现收益翻倍
03浙商银行/中信银行的供应链金融产品体系拆解
04零售业务破局——从产品销售到大财富管理
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书。可结合金融银行-投行与对公方向补充授课视角
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《穿越周期，重塑增长--“十五五”前瞻与商业银行转型破局实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合商业银行总行/分行中高层管理人员（行长、副行长）、公司金融部、零售金融部、风险管理部、一级支行行长及后备干部等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
看懂大势：深度解读十五五潜在政策导向与宏观经济底层逻辑，预判未来5年银行业务的主赛道，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用宏观复盘+趋势推演：结合数据模型与政策文件，进行沙盘推演。 痛点诊断+案例拆解：选取真实银行案例（脱敏）进行复盘分析。 行动学习+策略共创：针对学员所在银行的实际情况，现场构思破局…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
