第一单元 资产管理传承的核心意义
内容重点
- 资产管理传承核心价值
- 传承的是什么东西
- 家业传承
- 资产管理传承
- 精神传承
高净值客户资产传承法务与税务规划
资产管理传承的核心意义和资产管理传承基本原则会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
黄国亮 · 理财规划管理专家
课程大纲
第二单元 资产管理传承基本原则
内容重点
- 资产管理划分
- 个人财产
- 共同财产
- 法定财产约定财产
- 资产管理继承方式
第三单元 遗嘱继承特征及操作
内容重点
- 指定继承类型
- 遗嘱继承
- 遗赠继承
- 遗赠抚养继承
- 遗嘱形式区分
第四单元 信托传承特征及操作
内容重点
- 信托服务意义——从坟墓伸出的手说起
- 信托服务模式——家族信托
- 银行金融服务四层次与家族信托服务差异
- 信托服务与信托产品区别
- 家族信托的操作价值
第五单元 保险工具及其传承特点
内容重点
- 风险管理在个人理财中意义
- 保险规划流程
- 保障范畴确认
- 人生必备的八张保单
- 保障额度确认
第六单元 个人税收规划操作
内容重点
- 金融投资税收
- 个人所得税
- 印花税
- 房产投资税收
第七部分：个人所得税改革及启示
内容重点
- 个人所得税征税改革简述
- 专项附加扣除项解读
- 子女教育专项扣除
- 继续教育专项扣除
- 大病医疗专项扣除
第八单元 新个税影响及启示
内容重点
- 税收体系完善与家庭资产透明化
- 2010. 年11月《遗产税暂行条例(草案)》已上报国务院
- 2012. 年7月民政部全国婚姻登记联网
- 2014. 年2月工商全国统一登记联网
- 2015. 年12月中国签署(CRS)
第九单元 民法典与资产管理保存传承
内容重点
- 1. 《民法典》继承篇与《继承法》区别
- 扩大了遗产定义
- 扩大了法定继承人的范围
- 增加了丧失继承权的情形
- 增加了继承人宽恕制度
第十单元 资产保存与传承案例方案设计
内容重点
- 客户需求整理
- 家庭关系梳理
- 资产管理性质分析
- 传承工具组合运用
- 资产管理保存工具运用营销
适合对象
客户经理理财经理
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 学员有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
- 以产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的采购
- 明确高净值客户资产传承法务与税务规划的业务目标、适用场景和关键问题
查看更多收益 收起更多收益
- 掌握课程主题对应的方法框架、操作步骤和常见误区
课程背景与交付信息
《高净值客户资产传承法务与税务规划》面向客户经理理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01资产管理传承的核心意义
02资产管理传承基本原则
03遗嘱继承特征及操作
04信托传承特征及操作
05保险工具及其传承特点
06个人税收规划操作
讲师介绍
黄国亮
理财规划管理专家
暨南大学金融学硕士，国内首批持证理财规划师。拥有近20年金融实战经验，累计授课及沙龙超1400场。现任某理财咨询公司运营总监，平安保险银保总部指定主导老师，专注资产配置、金融营销与精品沙龙策划实战培训。本课程与其资产配置方向相关
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《高净值客户资产传承法务与税务规划》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 10 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合客户经理理财经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
通过课程让理财经理深层次了解资产管理传递的核心价值、传承的内涵，跳出孤立的金钱思维，能考虑更多传承的意义，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
