【现状及意义】从产品推销到资产管理顾问的战略转型
内容重点
- 1. 当前资产管理管理服务的挑战与局限
- 邮储银行理财服务现状分析
- （1）存量客户资产配置结构现状诊断
- （2）单一产品销售模式下的客户留存挑战
- 2. 战略转型与个人职业成长的价值路径
高净值客户需求深度探索与精细化关系维护实战
【概念及认知】高净值客户的核心画像与资产管理心理需要接到岗位场景，【现状及意义】从产品推销到资产管理顾问的战略转型和【实施及应用】全流程客户经营与深度挖掘实战会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
【概念及认知】高净值客户的核心画像与资产管理心理
内容重点
- 1. 客户价值的专业定义
- （1）高净值客户的定义准则
- （2）资产画像与价值贡献的平衡点
- 2. 资产管理配置的底层逻辑
- （1）资产配置的科学理论
【实施及应用】全流程客户经营与深度挖掘实战
内容重点
- 1. 初次接触的信任建立
- （1）高价值接触原则
- ①首因效应与专业人设建立
- ②基于社交破冰的共情法则
- ③价值前置化的展业规律
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
在当前金融市场竞争日益激烈且客户需求日趋复杂的背景下，传统银行理财经理过度依赖产品推销的业务模式已难以适应资产管理管理的新常态。许多银行机构面临高净值客户忠诚度下降、资产配置贡献率不足等瓶颈，急需完成从产品推销者向资产管理顾问的深度转型。本课程旨在针对这一痛点，通过系统性地升级理财经理的客户画像能力、沟通挖掘技巧以及关系经营策略，解决如何在高竞争环境下建立长期深度信任、深挖存量客户潜能以及提升资产管理规模的核心问题
课程介绍
本课程是一门针对银行理财经理及私人银行客户经理的进阶实践课程，通过构建一套完整的资产管理管理理论体系，深入剖析高净值客户的心理与需求，传授精准的资产配置逻辑。课程不仅涵盖客户细分模型与全流程经营策略，还通过实战演练提升处理复杂沟通及突发状况的能力，让学员掌握如何从产品驱动转变为需求驱动，从而实现与客户建立深层次长期的战略伙伴关系，进而显著提升机构在高净值市场的竞争地位
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01【现状及意义】从产品推销到资产管理顾问的战略转型
02【概念及认知】高净值客户的核心画像与资产管理心理
03【实施及应用】全流程客户经营与深度挖掘实战
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商资产管理管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
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本课程页面围绕《高净值客户需求深度探索与精细化关系维护实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
