课程总览
内容重点
- （以学员手册为准）
法商赋能：新法时代下的高净值客户保险营销实战
破局重构——新法时代保险营销的有助于变革与法商…、行业趋势与销售困局：为何必须学法商和影响高净值资产管理的四驾马车连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
孙志强 · 企业法律风险管理与合规实务专家
课程大纲
法律环境巨变：影响高净值资产管理的四驾马车
内容重点
- 新《公司法》——企业主风险的放大器与保险新机遇
婚姻变动中的资产保全：保单架构的防火墙设计
内容重点
- 法律工具与保单设计
企业经营中的债务隔离：家企不分的风险化解
内容重点
- 关键架构设计
- 股东互保与关键人保险：作为企业财务风险管理的实用工具
资产管理的代际传承：超越遗嘱的规划艺术
内容重点
- 传承工具金字塔：从保险到保险金信托与家族信托
- 保险：解决现金类资产的定向、高效传承
适合对象
保险公司个险部、银保部的绩优销售人员、理财顾问、客户经理。 保险代理公司、经纪公司的高级顾问及团队长。 致力于服务中高净值客户，并希望提升专业壁垒与客单价的销售精英
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 树立专业新形象： 掌握新《公司法》与《民法典》的核心要点，能够从法律风险角度与高净值客户同频…
- 升级营销方法论： 学会运用法商思维进行客户需求深度挖掘（KYC），将客户隐性的婚姻、企业、传…
- 掌握实战工具箱： 针对婚姻资产隔离、企业债务防火墙、资产管理传承规划、税务风险应对四大场景…
查看更多收益 收起更多收益
- 规避执业风险：明晰销售过程中的法律红线，了解格式条款提示说明义务、禁止返佣、杜绝虚假承诺等合规要求，保护自身职业生涯，实现可持续展业
课程背景与交付信息
当前，中国保险行业正经历从人海战术和人情单向专业化、顾问式行销的深刻转型。随着新《公司法》的实施、《民法典》的全面生效以及金税四期的推进，高净值客户面临的资产管理风险格局发生了根本性变化。传统的保险销售话术和产品推销模式已难以满足客户日益复杂的资产管理保全、隔离与传承需求
对于保险销售人员而言，展业面临两大核心挑战：其一，客户需求升级，他们不再仅仅购买一份保障，而是寻求能够解决婚姻变动、企业债务、税务风险、代际传承等系统性风险的综合性法律金融方案。其二，监管与法律环境趋严，销售误导、虚假宣传（如虚构养老社区权益）不仅会导致合同被判决解除、全额退费，更会严重损害个人与行业信誉。同时，返佣、挂单等违规行为已被司法明确认定为违法，不受法律保护
因此，本次培训旨在帮助资深保险销售人员，尤其是面向中高净值客户的绩优团队（如IDA、MDRT成员），快速构建法商思维框架。我们将紧扣新《公司法》、《民法典》（婚姻家事、继承编）、保险信托等核心法律工具，将晦涩的法律条文转化为可落地、能促成的面谈逻辑和解决方案，实现从保险推销员到家庭资产管理法律顾问的角色跃迁，从而在大保险时代抓住机遇，提升产能与件均
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01破局重构——新法时代保险营销的有助于变革与法商思维筑基
02行业趋势与销售困局：为何必须学法商？
03法律环境巨变：影响高净值资产管理的四驾马车
04实战赋能——核心场景的法商解决方案与保单架构设计
05婚姻变动中的资产保全：保单架构的防火墙设计
06企业经营中的债务隔离：家企不分的风险化解
讲师介绍
孙志强
企业法律风险管理与合规实务专家
孙志强，资深律师与企业法律风险管理与合规实务专家。拥有18年法律从业与11年培训经验，累计授课超1300场。擅长将法律风控、合规管理与法商思维结合，为金融、能源等多行业提供双专业法律解决方案。可结合保险行业-资产管理传承与产说会方向补充授课视角，聚焦保险营销支持、高净值客户法商教育
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本课程页面围绕《法商赋能：新法时代下的高净值客户保险营销实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险公司个险部、银保部的绩优销售人员、理财顾问、客户经理。 保险代理公司、经纪公司的高级顾问及团队长。 致力于服务中高净值客户，并希望提升专业壁垒与客单价的销售精英。
学习这门课可以获得什么收益？
树立专业新形象：掌握新《公司法》与《民法典》的核心要点，能够从法律风险角度与高净值客户同频对话，建立资产管理守护者的专业信任，摆脱低层次产品竞争；升级营销方法论：学会运用法商思维进行客户需求深度挖掘（KYC），将客户隐性的婚姻、企业、传承压力感，转化为显性的、可通过保险及信托工具解决的规划需求，实现顾问式行销。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
