高净值客户开发和资产配置
高净值客户开发和资产配置的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
2天 合规管理
课程大纲
课程总览
一、了解市场，资产配置
- 1. 行业机遇与挑战
- 中国私人财富市场有多大？
- 1. 中国高净值人群的快速发展
- 2. 中国高净值人群的区域分布
- 图表：中国高净值人群资产规模与构成分析
- 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析
- 1. 高净值人群的投资心态分析
- 2. 财富传承——高净值人群的首要目标
- 案例：首富王健林与全民老公王思聪
- 高净值人群的资产配置结构分析
二、了解客户，找到客户
- 1. 找对人——如何寻找并发现有价值的客户
- 高净值客户定义
- 1. 我们对于高端客户如何定义？
- 2. 客户画像——团队共创
- 互动： 分小组分别画出理想客户画像
- 3. 20/80 销售策略
- 案例：保有现有高端客户及深度开发客户关系vs开发新客户时有效识别高端客户
- 高端客户的十八大来源
- 1. 缘故关系法——利用即有人脉开拓客户的方法
- 2. 陌生拜访法——随时随地交换名片，陌生人变熟人，熟人变关系
适合对象
金融行业的中层和基层管理者、销售经理、客户经理、理财师及想成为销售精英的人士
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 了解中国财富管理和资产重配大时代正在到来，了解中国高净值人士未来投资倾向
- 学习高净值客户合理资产配置
- 以团队共创的方式，共同绘出中国高净值客户的画像
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从了解市场，资产配置切入，把行业机遇与挑战和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程内容重点
01了解市场，资产配置
02行业机遇与挑战
03中国私人财富市场有多大？
04中国高净值人群的快速发展
05中国高净值人群的区域分布
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出
金融银行保险
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课程差异说明
本课程页面围绕《高净值客户开发和资产配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合金融行业的中层和基层管理者、销售经理、客户经理、理财师及想成为销售精英的人士等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
了解中国财富管理和资产重配大时代正在到来，了解中国高净值人士未来投资倾向，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+场景分析+小组讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
