高客经营：提升银行高端客户群增长

Q: 这门课适合哪些学员参加？

理财经理、财富顾问、私行客户经理、绩优

课程大纲

画像：高端客户市场分析与定位

一、宏观环境变化与客群开拓

不同时代的财富增长之路
宏观环境变化对客户财富影响分析

二、高端客户市场现状与趋势分析

高端客户特征与需求洞察
目标客户群体的精准定位与筛选
2025年中高净值客户画像分析

三、客户关系管理与维护

客户关系管理理论与实践
高端客户沟通技巧与策略
客户关系维护与客户满意度提升

定位：找寻高价值客群增长模式

一、客池建设的六种方式

增量客户：设计获客产品形成新渠道
存量客户：现有存量客户链接与转化
流量客户：职域活动设计与客户转介
异业联盟：小切口大市场的资源互换
同业竞合：从冤家聚头转为合作共赢
中介机构：找寻某一专业领域的特使

二、确定自有客群增长方式

工具：自有客群开拓渠道分析表
训练：找寻客群增长最优模式
不同客群增长策略与投产比分析

增长：精准开拓、分层管理

一、客户分层管理与精准开拓

客户分层管理矩阵图
不同客群精准开拓策略
案例：关键客群开拓案例分享

二、高端客户市场深度分析与精准定位

高端客户市场的宏观趋势与微观变化分析
高端客户的消费心理与行为模式研究
精准定位高端客户群体的方法与策略
竞争对手的高端客户策略分析与借鉴

三、客户关系管理与维护的艺术与科学

客户关系管理理论的前沿发展与实践应用
高端客户的个性化沟通策略与技巧
客户关怀与满意度提升的长效机制
客户关系风险评估与预警机制建立

案例：高价值客群经营策略

一、代际客群开拓与经营策略

财富掌控权、事业关联度、二代能力度、圈层权威度
代际客群开拓与经营案例

二、子教客群开拓与经营策略

子女教育、财商教育、出国留学、跨境配置、创业援助、婚姻援助
子教客群开拓与经营案例解析

三、养老传承客群开拓与经营策略

生活品质、跨境养老、劳务派遣、康养之旅、代际援助
养老穿策划难过客群开拓与经营案例解析

活动：策划私享活动、链接商业资源

一、财富生命周期与活动经营

家庭财富管理生命周期
以生命周期的客群经营模型
客户生命周期活动经营关键点

二、活动：立体化私享活动经营

价值经营是私享活动关键
案例：Z顾问私享活动经营
工具：私享活动策划工具表
图形：私享活动商业资源链接图
训练：私享活动策划与邀约

圈层：顾问生态与高效转介体系

一、财富顾问生态圈建设

搭建自己的圈层生态圈
工具：圈层经营生态图
案例：L顾问圈层经营生态

二、高效客户转介绍技术

无资源背景的转介瓶颈
技术：突破转介瓶颈的六种方式
契机：找到转介绍切入点

三、体系：高效客户转介绍体系搭建

案例：J财富顾问转介绍体系搭建
案例：H财富顾问转介绍体系搭建
高效转介绍体系搭建要点

适合对象

理财经理、财富顾问、私行客户经理、绩优

课程定位与主要问题

高端客户群增长的核心策略和方法

核心收益

掌握高端客户识别与筛选技巧，精准定位目标客户群体
学会运用客户关系管理工具，建立稳固的高端客户关系网络
提升产品营销能力，设计符合高端客户需求的产品组合和营销方案
掌握服务创新策略，提升客户满意度和忠诚度

课程背景与交付信息

本课程专为私人银行量身打造，旨在帮助银行从业人员掌握高端客户群增长的核心策略和方法。通过本课程的学习，您将深入了解高端客户的需求特点、行为模式及市场趋势，掌握客户关系管理、产品营销、服务创新等多方面的技能，从而有效提升银行高端客户群的规模和质量

课程时间

1-2天，6小时/天

授课方式

讲授+案例+演练

课程内容重点

01画像：高端客户市场分析与定位

02定位：找寻高价值客群增长模式

03增长：精准开拓、分层管理

04高价值客群经营策略

05活动：策划私享活动、链接商业资源

06圈层：顾问生态与高效转介体系

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

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课程差异说明

本课程页面围绕《高客经营：提升银行高端客户群增长》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财经理、财富顾问、私行客户经理、绩优。

学习这门课可以获得什么收益？

掌握高端客户识别与筛选技巧，精准定位目标客户群体；学会运用客户关系管理工具，建立稳固的高端客户关系网络。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1-2天，6小时/天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？