法商融合，保险新视野：高净值群人保险销售秘籍

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

法商融合，保险新视野——高净值群人保险销售秘籍推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

2025开门红——法商融合高净值群人保险销售秘籍保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

2025开门红——法商融合高净值群人保险销售秘籍（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

银行理财经理／大堂经理／私人银行经理

课程定位

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

课程适配与选型边界

这部分用于判断《法商融合，保险新视野——高净值群人保险销售秘籍》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

银行理财经理／大堂经理／私人银行经理

业务问题

本课程围绕《法商融合，保险新视野——高净值群人保险销售秘籍》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容重点包括第一讲：新形式下高净值人群财富管理新动向、第二讲：保险在税务上的应用、第三讲：保险在婚姻中的运用等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由伊凡主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，先讲清对象、约束和判断标准
围绕新形式下高净值人群财富管理新动向梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助保险在税务上的应用完成一次可复盘的应用演练
输出保险在婚姻中的运用相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

在当前经济全球化和财富管理日益复杂的背景下，高净值人群面临着一系列新的财富管理挑战。随着全球经济环境的快速变化，以及税务、法律和家庭关系的复杂性，高净值人群需要更加精细化和专业化的财富管理策略来应对这些挑战

1、财富管理新动向：在新形式下，高净值人群需要了解和掌握财富保全和传承的新策略，以应对跨境资产配置、移民税务成本、婚变问题以及经济环境变化带来的风险

2、保险在税务上的应用：保险作为一种重要的财务工具，在税务规划中扮演着关键角色。课程将详细讲解保险如何帮助高净值人群进行节税，以及在不同国家的税务体系下，如何合理规划保险产品以实现税务优化

课程时间

3天，18小时

授课方式

理论讲解、案例解析、工具应用、讨论

课程内容重点

01第一讲：新形式下高净值人群财富管理新动向

02第二讲：保险在税务上的应用

03第三讲：保险在婚姻中的运用

课程大纲

新形式下高净值人群财富管理新动向

一、高净值人群遇到的财富难题

1. 创一代财富的保全
2. 富二代／富三代财富的传承

二、影响高净值人群财富保障与传承的外因

1. 跨境资产配置、移民，导致个人税务成本加剧
2. 婚变问题，导致财富流失，家庭影响企业
3. 经济环境变化，导致企业经营风险加剧，债务连带，最终影响家庭财富
4. 财富传承不畅，继承纠纷导致财富缩水

三、服务高净值人群，保险必备知识点——三权分力

1. 所有权
2. 使用权
3. 控制权

保险在税务上的应用

一、保险节税

1. What节什么税？
解析：《遗产税草案》、《保险法》等国内税法的相关规定
1. 保险理赔款
2. 保险产生的分红
3. 年金险产生的年金
4. 保险万能账户收入
2. Who节谁的税？
1. 投保人
2. 被保人
3. 受益人

二、保险在美国税务中的筹划运用

1. 赠与税
2. 遗产税
解析：美国对人寿保险税务方面的相关规定
案例：保单设计——中国境内年金保险，在跨境家庭中的应用
案例：保单设计——中国境内终身寿险，在跨境家庭中的应用

三、保险在加拿大联邦税务中的筹划运用

解析：加拿大对人寿保险的个人所得税的相关规定
案例：保单设计——中国境内年金保险，在跨境家庭中的应用
案例：保单设计——中国境内终身寿险，在跨境家庭中的应用

四、中国境内保险理赔款结汇处境相关规定

详细解读：《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》

保险在婚姻中的运用

一、关于离婚财产分割的基本规定婚姻财产制度的分析

——中国大陆《婚姻法》中关于离婚财产分割的规定基本规定

二、大陆婚姻财产制度离婚财产法务实操中的具体下财产处理方式分隔明细

工具：中国大陆离婚财产分割明细表
解析：《婚姻法》中关于影响财产分割额度分配的情况

三、保险在离婚财产婚姻纠纷中的运用配置

1. 六种不同保险架构下，的保单保险作为离婚财产分割的具体规定
2. 五个案例看保险作为离婚财产在司法判决实操中处理的原则
案例：保单设计——中国境内年金保险，在婚姻中的应用
案例：保单设计——中国境内终身寿险，在婚姻中的应用
特殊情况：一方擅自以夫妻共同财产为自己投保的问题的解析
特殊情况
1. 跨境婚姻财产制度适用的法律
2. 离婚适用的法律

保险在家企财产中的运用

一、企业常见的风险分析

1. 企业经营的风险
1. 内部风险
2. 外部风险
2. 企业组织形式的风险
1. 独资企业
2. 合伙企业
3. 公司企业
3. 资产混同的常见五种情况
情况一：个人账户收取公司经营款项
情况二：企业资产购置家财

二、保险在家企财富隔离中的配置运用

解析：保险作为财产在法院执行时的相关法律条款
解析：保险作为财产在债务和税务方面的法律条款
案例：私营企业主万能型保单在企业债务判决中的法务实操
案例：保单设计—中国境内年金保险，在家企财产中的应用
案例：保单设计—中国境内终身寿险，在家企财产中的应用

保险在传承中的运用

一、认识传承

1. 财富传承的四个维度
维度一：财产传承
维度二：人的传承
维度三：制度传承
维度四：精神传承
2. 中国式传承的三座大山
1. 按照自己的意愿传承
2. 有效保障而不至于让后代躺平
3. 传承过程中人员纠纷及高传承税率

二、财富传承体系的搭建（传承三原则）

案例：由一桩遗产争夺案引入
原则一：遗产变可传承资产
原则二：应税资产变免税资产
原则三：夫妻共同财产变抗婚变财产
解析：《遗产税》、《婚姻法》等的相关法律条款解读
财富传承保单设计方案：中国境内年金保险的，搭建案例在财富传承中的应用
财富传承保单设计方案：中国境内终身寿险的搭建案例，在财富传承中的应用
财富传承保单设计方案保单信托设计：保险金信托保单的搭建案例交接家族信托

讲师介绍

伊凡

银保营销实战专家

伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能

金融银行保险

查看讲师主页

课程常见问题

这门《法商融合，保险新视野——高净值群人保险销售秘籍》适合哪些企业或学员？

适合银行理财经理／大堂经理／私人银行经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《法商融合，保险新视野——高净值群人保险销售秘籍》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：新形式下高净值人群财富管理新动向、第二讲：保险在税务上的应用、第三讲：保险在婚姻中的运用等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准