一、保险人员如何与客户聊税收（税收相关基础知识）
税收基础与政策趋势
- 中国税制特点及现行十八个税种简介
- 税务筹划与税务合规的核心区别
- 高净值人群涉税业务特点分析
- 国家对双高人群税收管理的最新趋势
高收入高净值人群税收风险防范与控制
本课程聚焦金税四期背景下高净值人群的涉税风险防控，深入解析以数治税的底层逻辑与监管趋势。通过剖析境内境外典型涉税案例，让参训团队掌握税务稽查重点、应对技巧及合规筹划策略，赋能金融机构资产管理管理人员提升专业服务质效，助力客户实现资产管理安全与稳健传承
授课讲师：
迟致远 · 企业税务风险管理与合规专家
课程大纲
二、金税四期的实施将进一步加大高净值客户涉税风险
金税四期与以数治税
- 金税四期的核心：以数治税理念解析
- 以数治税的底层逻辑和具体实施方法
- 征管改革发展趋势：实现智惠税务
- 金税四期（智惠税务）建设进展情况
- 金税四期实施给高净值人群带来的五大纳税风险
三、高净值人群境内主要涉税风险分析
境内涉税风险画像与案例
- 当前涉税风险高发的高净值群体画像（问题群体图示）
- 高净值群体涉税风险高发环节和表现（风险坑图示）
- 高净值群体涉税风险发生的原因剖析
- 案例解析：网红黄薇隐匿个人收入、虚构业务逃税案
- 案例解析：明星艺人郑爽逃税案
- 案例解析：高净值股权转让逃税案
- 案例解析：滥用核定征收政策逃税案
- 案例解析：企业高管逃避缴纳个人所得税案
- 案例解析：不动产转让税款缴纳纠纷案
四、高净值人群境外涉税主要风险分析
境外资产配置税务风险
- 高净值人群境外涉税风险种类和现状
- 离岸公司、账户收入递延纳税风险
- 海外家族信托税务筹划风险
- CRS境外涉税信息数据交换的反避税风险
五、税务风险对高净值人群的影响
多维度的风险后果
- 经济损失：行政处罚与加收滞纳金
- 人身安全损失：重大税收违法行为引发的刑事责任
- 社会信用损失：对纳税人声誉和经营的重大影响
六、高净值人群涉税风险防范与控制策略
合规管理与风险应对
- 通过定期税务健康检查、自查等方式控制税务风险
- 确保合规、及时的纳税申报
- 建立规范的个人纳税信用管理体系
- 妥善应对税务稽查与反避税调查的技巧
- 积极做好法律救济和专业的涉税刑事风险应对
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
金税四期实施后，以数治税使得高净值人群隐匿收入、虚构业务等行为极易被大数据识别，纳税风险大幅上升。 高净值人群在股权转让、不动产交易、网红直播等领域的涉税违规案例频发，面临巨额补税罚款及刑事责任风险。 境外资产配置中，离岸公司、海外家族信托及CRS信息交换带来复杂的递延纳税和反避税调查风险，缺乏有效应对策略。 金融机构资产管理管理人员缺乏系统的税务知识，难以准确识别客户潜在税务风险，无法提供专业的合规建议和价值服务。 面对税务稽查和反避税调查，纳税人往往因缺乏专业应对技巧和法律救济知识，导致经济损失扩大及社会信用受损
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 一、保险人员如何与客户聊税收（税收…和二、金税四期的实施将进一步加大高净…会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：三、高净值人群境内主要涉税风险分析相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
随着我国改革开放深入和社会收入分配制度变化，高收入高净值人群呈爆发式增长，其纳税风险日益受到社会各界高度重视。国家审计署多次强调个人所得税征管执法问题，预示未来对双高人群偷逃税问题的查处将是税务机关工作的重中之重
在金税四期以数治税理念下，税收大数据在征收管理中的广泛应用使得双高人群的涉税风险显著增加。为保障高净值人群在收入取得、财产持有和家族传承过程中的安全，亟需科学掌握防范和控制涉税风险的方法与技术手段
本课程基于国家现行政策和征管现状研发，从双高人群涉税业务特点入手，详细分析税务机关管理和查处的重点方向与环节。旨在确保涉税业务合法合规的前提下，充分利用优惠政策进行科学纳税筹划，为金融机构工作人员提供产品营销赋能，促进客户资产管理稳健发展
课程时间
6小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、数据分析、法律解读、现场咨询与辅导
课程内容重点
01一、保险人员如何与客户聊税收（税收相关基础知识）
02二、金税四期的实施将进一步加大高净值客户涉税风险
03三、高净值人群境内主要涉税风险分析
04四、高净值人群境外涉税主要风险分析
05五、税务风险对高净值人群的影响
06六、高净值人群涉税风险防范与控制策略
讲师介绍
迟致远
企业税务风险管理与合规专家
企业税务风险管理与合规专家。法学博士、注册税务师，曾任税务局局长及副市长。专注税务风险管理与合规、金税四期应用，拥有30余年税务实战经验，擅长税务稽查应对与合规体系建设
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本课程聚焦金税四期背景下高净值人群的涉税风险防控，深入解析以数治税的底层逻辑与监管趋势。通过剖析境内境外典型涉税案例，让参训团队掌握税务稽查重点、应对技巧及合规筹划策略，赋能金融机构资产管理管理人员提升专业服务质效，助力客户实现资产管理安全与稳健传承
