聚焦高客面访之KYC实战技能提升

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

聚焦高客面访之KYC实战技能提升推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

客户分群经营与面访KYC之实战技能提升保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

客户经理必修之面访综合能力锻造保险版

0.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

适合对象

建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

以终为始：从高净值客户服务的达成为基础视角，探究 KYC 的逻辑和方向
层层递进：从宏观到微观，掌握 KYC 的宏观要点、工作内容与业务细节
注重实际:把握普遍规律和特殊因素，紧贴高净值客户的特征，方便财富经理更好地了解和应用

查看更多收益收起更多收益

团队跟进更一致：应对同业竞争的核心能力，适应财富管理格局的新模式
聚焦财富经理在客户拓展与资产配置方面的难题，提升精英理财师的专业素养
梳理高净值客户开拓与维稳的渠道方法，实现业绩产能的持续增长

课程背景与交付信息

进入2025年高净值客户需求从大陆到全球、从收益到功能、从个人到家庭、从盲从到甄选、从标准化到定制化，对理财师也提出了更高的要求。理解了 KYC 的真正内涵、搞懂 KYC 的逻辑、掌握 KYC 的流程与技巧、会用 KYC 所获得的信息，才能真正的关心客户，做到站在客户的立场服务好客户。KYC 整个过程，也并非仅仅为获取信息，而是为了建立关心、建立信任，建立财富经理和投资者彼此的互信

然而现实是，银行的财富经理面对各项任务指标，很难将全部精力用于高净值客户维护以及资产配置、专业能力构建等自我提升，因此面对短期业绩指标压力，营销方法、话术技能、软件工具等可立即使用的技能实现更快速的提升产能。本课程的开发，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，更是收集了上万位财富经理的疑难杂症，落地了可提炼可复制的方法工具，以实现业绩可持续发展的正向循环模式

课程内容重点

01决战千里—面访前的准备工作

02专业致胜——面访邀约聚焦资产配置

03行外吸金——KYC客户挖掘技巧

课程大纲

决战千里—面访前的准备工作

一、如何制定约访计划？

1. 面访时需要KYC到哪些有助于后续营销的信息
2. 产品销售及指标完成计划

二、如何将各个约访计划进行有效串联？

1. KYC问题设计及话术编排、演练
2. 产品销售及指标完成顺序如何安排？

三、销售垫板的准备

1. 理财类销售垫板
2. 基金类销售垫板
3. 保险类销售垫板
4. 黄金类销售垫板
5. 客群类、活动类销售垫板

四、有哪些有可能出现的异议问题？

1. 担心风险
2. 担心时间长
3. 收益的不确定性

专业致胜——面访邀约聚焦资产配置

一、如何快速与客户建立信任感？

1. 自我介绍怎么说?
2. 初次见面需要给客户展示些什么？

二、如何让客户对我们所讲的话题感兴趣？

1. 怎样讲产品让客户更感兴趣？
2. 除了产品、指标我还能跟客户聊些什么？

三、如何让客户跟着我们的面访计划走？

1. 话题扯远了，怎么拉回来？
2. 客户总是拒绝的态度，怎么办？

四、面访零售客户七大分群精准营销策略

案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
案例分享+
讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
工具落地：子女教育金如何测算
案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
工具落地：如何测算养老金缺口

行外吸金——KYC客户挖掘技巧

内容重点

1. KYC的精准目标
2. 现阶段金融机构KYC现状分析
2. KYC工具之打造自己的逻辑树
1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

查看讲师主页

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

以终为始：从高净值客户服务的达成为基础视角，探究 KYC 的逻辑和方向，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配