居家养老与财富管理｜居家养老模式、家庭规划方案与养。培训课程

课程大纲

导入：中国人口老龄化趋势与居家养老需求研判

一、环境：全球人口老龄化趋势与居家养老需求

数据：全球人口老龄化趋势
数据：各国家庭养老生活场景研究差异性分析

二、研讨：中国家庭“幸福+美晚”养老需求定义

养老金融发展与居家养老需求

第一讲养老金融发展与居家养老需求

一、养老产业是“荆棘之地”还是“星辰大海”？

中国不同区域性养老问题研究
荆棘之地：认识民间“养老乱象”
星辰大海：养老需求服务势必增多
养老认知：疫情后的养老与大健康
养老金融产业布局与发展现状研究
养老产业发展与投资趋势
国家密集出台相关政策、养老行业标准持续发布
养老产业发展与退休资金积累议题讨论，不保证投资收益
养老不仅是资金问题，更要关注资源问题

二、各金融机构发力养老金融

银行：养老账户建立、养老金储蓄
保险：回归保险本质、养老年金兴起
证券：养老FOF基金与养老投资产品

三、居家养老价值与意义

国家层面：资源优化、降财减负
社会层面：传承传统、社会和谐
人文层面：情感维系、生命价值
家庭层面：降本增效、家庭文化

重构居家养老与财富管理

第二讲重构居家养老与财富管理

一、居家养老模式的优劣分析

优势：情感依托、生活便利、成本较低、隐私空间、代际援助…
劣势：照护压力、安全隐患、社交孤立、医疗资源、紧急医疗…

二、居家养老模式与家庭财富管理——养老规划与退休管理方向

常见居家养老模式
传统家庭养老模式模式利弊分析
社区居家养老模式利弊分析
居家养老服务机构模式利弊分析
智慧居家养老模式利弊分析
金融机构为居家养老提供的服务
养老金管理服务
养老财富管理服务
养老金融服务平台
康养权益服务链接

三、居家养老财富管理和资产配置解决方案

家庭养老规划与退休管理方案
家庭风险管理与保险再平衡
家庭居家场景适老化改造
家庭康养权益服务

家庭养老规划底层逻辑

第三讲家庭养老规划底层逻辑

一、养老规划基本原则

1、时间规划原则
2、资产配置原则
3、人文关怀原则

二、家庭养老规划周期

1、家庭财富管理生命周期
2、家庭退休管理生命周期
3、行业/公司/事业发展周期

三、个性化养老需求分析

1、不同财富量级客群养老规划与退休生活
2、不同行业/职业客群养老规划与退休生活
3、不同家庭结构养老规划与退休生活

家庭养老规划方案制作与呈现

第四讲家庭养老规划方案制作与呈现

一、驱之以情：养老远景与品质养老

1、家庭情况与养老目标
2、现有储备与家庭风险
3、情感关怀与生活品质
4、定制化养老生活规划

二、驱之以利：资产配置与长期回报

1、全生命周期财富管理策略
2、个性化资产配置方案
3、投资回报与风险管理
4、高端保险与特殊投资

三、驱之以长久：终身陪伴的品质养老

1、一站式家族财富管理
2、法政环境分析与应对
3、定期追踪与动态调整
4、客户教育与共享平台

四、训练：关键客户居家养老规划方案制作与呈现

工具：①养老规划方案模板
②配套养老工具及沙龙一览表

家庭养老规划案例研究与应用训练

第五讲家庭养老规划案例研究与应用训练

一、家庭养老规划案例分析

案例一：企业主养老规划与退休管理
案例二：丁克家庭养老规划与退休管理
案例三：跨境移民家庭养老规划与退休管理

二、财富顾问自有关键客户案例萃取

步骤一：自有客户案例萃取
步骤二：自有客户经营策略
步骤三：自有客户资产配置
步骤四：自有客户旅程设计

科技赋能养老产业

第六讲科技赋能养老产业

一、人工智能与机器人技术

人工智能与机器人护理技术
国际与国内机器人护工应用与体验分析
居家养老智能护理机器人使用场景分析

二、智能医疗与慢性病管理

从“专家会诊”到“智能诊疗”转变
家庭健康管理方案制定与实施转变
原稿智能理疗平台应用性评估议题，资料时点与医学证据须核验

三、智能家居与可穿戴设备

常见智能家居养老设备一览
智能设备与远程健康管理体系
智能设备迭代及应用性评估

四、医学技术进步助力养老

延缓衰老与疾病预防
精准医疗与个性化治疗
康复医学与长期照
生命科学与干细胞应用

五、阿尔之海默症治疗研究

“世界消失”与“遗忘世界”
脑机接口与阿尔之海默研究议题，原稿未标明研究出处与日期，不作疗效结论
原稿提出的脑机接口立项与AI产业进程议题：具体立项和研究进展未提供出处，须核验后研讨，不作为已核实事实

适合对象

财富顾问、保险顾问

课程定位与主要问题

本课程围绕居家养老的服务模式、家庭需求和财富管理，练习养老方案制作及客户案例分析，并讨论智能设备、机器人等养老科技的应用场景与适用边界

课程适配与选型边界

这部分用于判断《居家养老与财富管理》是否适合当前居家养老模式、家庭规划方案与养老科技议题研讨培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

财富顾问、保险顾问

业务问题

本课以居家养老生活场景为主线，讨论财富管理服务与家庭照护、适老化改造、康养权益之间的关系，并通过原稿案例练习方案沟通；不面向家庭客户直接提供医疗或投资建议

训练重点

居家养老模式、家庭规划方案与养老科技议题研讨

选型判断

面向原定财富顾问、保险顾问，按导入及六讲比较居家养老模式，练习需求分析、方案制作、三类家庭案例和养老科技议题研讨

原稿2天、6小时/天，共12小时，仅面向财富顾问、保险顾问。完整保留导入和六讲，包括医疗、干细胞、阿尔之海默症与脑机接口原稿议题，但这些是培训讨论主题，不代表已证实疗效、临床适应证或当前科研进展。原稿未给出具体立项、医学研究、统计及政策资料的出处与日期，课前须核验资料和适用范围；讲师及本课不替代合格医务人员诊疗，不能据此推介治疗或购买产品。养老产业投资、长期回报及业务增长不是收益保证，产品适当性、跨境、法税和隐私事项须机构及相应专业人员审核。自有客户案例只用模拟或明确获准脱敏材料；工具模板和权益服务的实际交付须课前确认

核心收益

比较四类居家养老模式与家庭服务需求
按时间、资产和人文原则分析不同家庭养老情境
练习居家养老方案制作及三类家庭案例表达
区分养老科技讨论、医学证据与金融服务的专业边界

课程背景与交付信息

本课以居家养老生活场景为主线，讨论财富管理服务与家庭照护、适老化改造、康养权益之间的关系，并通过原稿案例练习方案沟通；不面向家庭客户直接提供医疗或投资建议

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲授+案例+训练

学员准备

原稿2天、6小时/天，共12小时，仅面向财富顾问、保险顾问。完整保留导入和六讲，包括医疗、干细胞、阿尔之海默症与脑机接口原稿议题，但这些是培训讨论主题，不代表已证实疗效、临床适应证或当前科研进展。原稿未给出具体立项、医学研究、统计及政策资料的出处与日期，课前须核验资料和适用范围；讲师及本课不替代合格医务人员诊疗，不能据此推介治疗或购买产品。养老产业投资、长期回报及业务增长不是收益保证，产品适当性、跨境、法税和隐私事项须机构及相应专业人员审核。自有客户案例只用模拟或明确获准脱敏材料；工具模板和权益服务的实际交付须课前确认。

课程内容重点

01中国人口老龄化趋势与居家养老需求研判

02养老金融发展与居家养老需求

03重构居家养老与财富管理

04家庭养老规划底层逻辑

05家庭养老规划方案制作与呈现

06家庭养老规划案例研究与应用训练

07科技赋能养老产业

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程围绕居家养老的服务模式、家庭需求和资产管理，练习养老方案制作及客户案例分析，并讨论智能设备、机器人等养老科技的应用场景与适用边界

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

财富顾问、保险顾问。

课程主要训练什么？