全量资产提升与宏观环境应对策略研修班｜宏观案例、全量资产复盘与联合拜。培训课程

课程大纲

洞察：观察塑造投资环境的全球格局

第一讲洞察：观察塑造投资环境的全球格局

一、环境：宏观环境分析与大类资产研判

2025年宏观环境分析
数据解析：人工智能迭代与失业率变化
数据解析：全球气候变暖与产业机构调整
数据解析：中国进出口与实体经济变化
数据解析：“新能源”与”传统能源“博弈
2024年~2025年大类资产研判（Q4~Q2）
现金：利率下行趋势下的流动性保障
固收：不良资产消化，风险呈两极化
保险：停售风波下更应回归保险本质
权益：以家庭财富需求建立投资组合
房产：分清资产性房产与泡沫性房产
黄金：多国大选、俄乌拉锯、亚太平衡

二、策略：恒产为基、转型为辅、传承布局

2026年家资产配置策略图
家庭恒产：人有恒产、事有恒心
核心资产：持续不断的赚钱能力
转型资产：跟上时代发展红利
避险资产：讨论家企经营风险及适用条件，不保证风险隔离
传承资产：布局跨代传承计划
2026年家庭资产配置策略

三、解惑：不同家庭资产配置策略

教育：教育改革阶段的配置策略
养老：养老资产三分、三权、三利
传承：争而不散的传承策略

定位：市场环境变化与财富客群经营

第二讲定位：市场环境变化与财富客群经营

一、2025年财富管理目标客群定位

数据：近三年财富客群财富流动分析
数据：近三年财富客群风险偏好分析
数据：近三年财富客群资配策略分析

二、20245年Q3、Q4财富目标客群经营策略

Q3：情感为主、勤加走访、风险管理
Q4：关键拜访、经营重启、静候东风

三、关键客户经营与拜访沟通策略

步骤一：信心回归：洞察全球宏观格局
各国大选对中国的挑战与机遇
人工智能发展与产业机构调整
步骤二：投资管理：基金健诊断服务
复杂的产品、复杂的营销、复杂的心情
常见基金产品售后服务难题一览
步骤三：大众家庭基金产品维护
策略一：持续投资者教育
策略二：搞定关键阻碍点
策略三：螺旋型观念转变
步骤四：家庭资产检视与全量资产再平衡
案例：L先生家庭资产检视与再平衡服务
家庭资产检视与再平衡服务要点

客情：从“投资健诊”到“风险管理”

第三讲客情：从“投资健诊”到“风险管理”

一、市场波动与权益产品维护

从“逃避问题”到”正视问题“转变
数据：近三年权益市场亏损原因研判
案例：某机构产品亏损维护策略与脚本

二、权益产品维护流程与参考标准

步骤一：缓焦虑
步骤二：转观念
步骤三：观全局
步骤四：析原因
步骤五：给建议

三、机构权益产品市场波动与维护策略

权益产品一：新能源板块
权益产品二：医疗板块
权益产品三：消费金融板块

四、从投资风险管理到家企经营风险管理

案例：某家庭投资风险管理
案例：家企经营风险管理杠铃策略
家企经营风险管理常见维度
企业投融资风险管理
子女援助风险管理
股权机构与家企机构风险管理
身份角色风险管理

五、训练：市场波动与权益产品维护

训练一：客户分类与关键客户筛选
训练二：客户风险认知画像分析
训练三：客户权益类投资分析整理
训练四：家庭权益产品健诊工具

六、训练：家企经营风险管理模型应用

模型一：子女创业风险管理
模型二：资产代持风险管理
模型三：身份角色风险管理
模型四：美晚生活风险管理
模型五：财富传承风险管理

技术：全量资产沟通与金融产品配置

第四讲技术：全量资产沟通与金融产品配置

一、信任建设：从“情感”到“价值”的转变

不同客群价值经营与财讯服务
大类资产与宏观趋势关键指标解读
训练：宏观趋势分析与投资者教育

二、拜访沟通：提升拜访效能、增产留资

案例：G先生拜访
工具：效能拜访CDOMET分析表
训练：效能拜访CDOMET工具应用

三、资产检视：家庭全量资产检视与再平衡

家庭全量资产检视价值与意义
家庭资产配置原则与策略
案例：L先生家庭资产检视与再平衡服务

四、实战训练：关键客户全量资产检视服务

训练一：关键客户现有账户资产情况分析
训练二：根据客户认知群定宏观环境因数解读部分
训练三：拟定家庭全量资产再平衡策略
训练四：全量资产再平衡报告制作与呈现
训练五：模拟客户沟通与场景训练

经营：Q3财富活动与关键客户拜访

第五讲经营：Q3财富活动与关键客户拜访

一、Q3季度财富活动策划与实施

Q3季度财富活动类型与创新应用
高客陪谈项目简介与顾问简介
市场波动与基金亏损维护项目及顾问简介

二、关键客户陪访操作流程与服务

步骤一：了解陪访对象
步骤二：拟定营销策略
步骤三：准备营销工具
步骤四：模拟拜访训练
步骤五：正式实施陪访
步骤六：陪访效果评估
步骤七：拟定跟进计划

三、关键客户陪访技术解析

DOME拜访技术应用解析
PESON辅导技术应用解析
胜任力分析技术应用解析

四、理财经理关键客户陪访案例

基金健诊陪访操作流程
大额保单陪访操作流程
全量资产提升操作流程

适合对象

理财经理、财富顾问

课程定位与主要问题

本课程围绕宏观环境分析、权益产品维护和家庭全量资产再平衡，练习客户资产检视、风险沟通、报告制作与陪访辅导

课程适配与选型边界

这部分用于判断《全量资产提升与宏观环境应对策略研修班》是否适合当前宏观案例、全量资产复盘与联合拜访训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

理财经理、财富顾问

业务问题

本课程围绕银行财富客群服务，用原稿2024至2026年度材料讨论宏观环境、权益持仓维护和资产配置沟通，不把历史材料作为实时行情或具体投资建议

训练重点

宏观案例、全量资产复盘与联合拜访训练

选型判断

面向原定理财经理、财富顾问，从宏观案例和财富客群定位进入投资健诊、资产复盘、再平衡报告与七步联合拜访，练习全量资产客户沟通

原稿2天、6小时/天，页面2天12小时不改。2024~2025大类资产、2025宏观和2026家庭配置均为原稿年度材料，具体Q3/Q4指向需课前确认，不称当前行情；“20245年Q3、Q4”原稿疑似笔误保留并待老师核实，不擅自改年份。配置图、风险模型、CDOMET、DOME及PESON用于模拟研讨，材料和工具实际交付需确认。使用模拟或机构明确获准案例，客户资料不未经授权共享；投资、保险、法律税务及适当性须专业审核，不保证收益、AUM增长或风险隔离

核心收益

结合历史年度材料理解宏观环境与大类资产讨论框架
练习目标客群定位、持仓诊断与权益客户沟通
运用原稿CDOMET流程讨论资产复盘和再平衡报告
按七步联合拜访及活动流程练习分工、沟通与复盘

课程背景与交付信息

本课程围绕银行财富客群服务，用原稿2024至2026年度材料讨论宏观环境、权益持仓维护和资产配置沟通，不把历史材料作为实时行情或具体投资建议

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲授+案例+研讨+训练

学员准备

原稿2天、6小时/天，页面2天12小时不改。2024~2025大类资产、2025宏观和2026家庭配置均为原稿年度材料，具体Q3/Q4指向需课前确认，不称当前行情；“20245年Q3、Q4”原稿疑似笔误保留并待老师核实，不擅自改年份。配置图、风险模型、CDOMET、DOME及PESON用于模拟研讨，材料和工具实际交付需确认。使用模拟或机构明确获准案例，客户资料不未经授权共享；投资、保险、法律税务及适当性须专业审核，不保证收益、AUM增长或风险隔离。

课程内容重点

01洞察：观察塑造投资环境的全球格局

02定位：市场环境变化与财富客群经营

03客情：从投资健诊到风险管理

04技术：全量资产沟通与金融产品配置

05经营：Q3财富活动与关键客户拜访

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程围绕宏观环境分析、权益产品维护和家庭全量资产再平衡，练习客户资产检视、风险沟通、报告制作与陪访辅导

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

理财经理、财富顾问。

课程主要训练什么？