家庭投资组合与基金配置
面向原定财富顾问、理财经理和投资顾问，按六讲讨论基金底层资产、家庭观念、七步咨询服务、代销产品分析和线上线下沙龙路演
2天，12小时 财务管理
课程大纲
变化：宏观环境变化与基金配置策略
第一讲 变化：宏观环境变化与基金配置策略
一、家庭基金投资心态与需求转变
- 从盲目投资到投资管理
- 从基金定投到策略定投
- 从基金购买到策略组合
二、市场基金营销主要问题研究
- 客户：缺乏财富目标与组合策略
- 顾问：基金产品营销角色混淆
- 解决：建立家庭基金投资组合策略
三、疫后时代的基金投资组合策略
- 二十大政策与疫后经济复苏
- 在复苏中兴起与衰退的产业
- 2023年家庭资金投资组合策略
- 备注：该章节重点让学员重新理解家庭基金配置的核心价值，理解宏观经济环境变化对基金投资组合的影响，从而使学员具备日常解决客户异议、基金净值波动、客户投诉等实务工作难题
基础：常见权益产品底层逻辑
第二讲 基础：常见权益产品底层逻辑
一、家庭基金投资基础知识
- 基金分类与定义
- 基金监管与投资策略
- 基金产品与家庭资产资产配置
二、基础分析与底层逻辑
- 权益类资产构成与产品设计逻辑
- 案例：公募基金底层资产与风险管理
- 案例：私募股权基金底层资产与风险管理
- 案例：私募证券基金底层资产与风险管理
三、基金产品分析与评估
- 数据：常见基金产品分析网站
- 指标：以猎头思维分析基金经理
- 训练：家庭基金产品选择与推荐
四、基金甄选与价值分析
- 公募基金（偏股型）分析与甄选逻辑
- 基金经理人评选关键指标
- 案例：某机构基金产品分析
- 公募基金（偏债型）分析与甄选逻辑
- 基金经理人评选关键指标
- 案例：某机构基金产品分析
- 私募基金分析与甄选逻辑
- 私募产品底层资产解析与评估
- 机构现有私募产品底层资产解析
- 备注：该章节重点让学员重新了解基金产品分类、投资策略、掌握为家庭甄选合适即基金的基础知识与技术
转变：家庭基金投资观念转变
第三讲 转变：家庭基金投资观念转变
一、家庭基金投资常见问题分析
- 研讨：为什么家庭基金投资会赔钱？
- 案例：投资经理G操盘过程
- 关键：让家庭理解基金投资的运作原理
二、家庭生命周期与基金配置策略
- 家庭财富管理生命周期
- 生命周期与投资策略
- 生命周期与基金组合
三、家庭风险偏好与基金组合策略
- 家庭风险偏好测评分析
- 家庭风险承受测评分析
- 不同风险家庭基金配置策略
- 备注：该章节重点让学员掌握如何转变家庭基金投资观念，能有效根据家庭风险偏好、风险承受能力、家庭生命周期等因素客观中立搭配机构基金产品
流程：家庭基金投资咨询服务流程
第四讲 流程：家庭基金投资咨询服务流程
- 步骤一：改观客户投资理念
- 模型：帆船图与水库图应用
- 训练：图形绘制与客户观念沟通
- 步骤二：客户家庭风险评估
- 模型：风险评估与基金配置
- 训练：家庭风险与基金配置比率
- 步骤三：模型讲解组合推荐
- 模型：标准普尔与基金组合
- 训练：图形绘制与基金类型
- 步骤四：定期定额投资训练，不保证稳步增值
- 模型：定投管理微笑曲线
- 训练：图形绘制与额度确认
- 步骤五：代销基金产品推荐
- 模型：代销基金产品MFICP推荐逻辑
- 训练：基金产品MFICP推荐逻辑应用
- 步骤六：投资异议处理模型
- 模型：美林时钟与基金投资
- 训练：美林时钟讲解运用
- 步骤七：家庭基金健诊服务
- 工具：家庭基金投资组合管理
- 案例：L女士家庭基金投资组合管理
- 训练：自有关键客群基金投资组合管理
- 备注：该章节重点让学员掌握为客户提供基金咨询服务、营销推荐所需掌握的流程、技术、模型、沟通逻辑、参考脚本等，使学员具备独立的基金产品推荐与异议处理的现场工作能力
营销：机构代销基金产品价值分析与营销策略
第五讲 营销：机构代销基金产品价值分析与营销策略
- 步骤一：宏观趋势与产业板块亮点提炼
- 案例：机构代销基金产品宏观环境分析
- 训练：机构自有代销基金产品分析
- 步骤二：基金管理团队背景与亮点提炼
- 案例：代销基金产品管理团队分析
- 训练：机构自有代销基金产品分析
- 步骤三：基金投资管理与策略亮点提炼
- 案例：机构代销基金产品投资策略分析
- 训练：机构自有代销基金产品分析
- 步骤四：基金投资标的与资讯亮点提炼
- 案例：机构代销基金产品投资标的分析
- 训练：机构自有代销基金产品分析
- 步骤五：机构代销基金亮点与风险组合
- 案例：代销基金亮点组合与话术提炼
- 训练：机构自有代销基金产品话术提炼
- 备注：该章节结合机构现有主推基金产品进行分析与卖点提炼，详尽讲解如何通过基金产品资料整理出一页A4纸的基金推荐营销工具，该章节训练目的在于让学员掌握权益类产品营销技术，并胜任1对1或小型基金推荐会的主讲能力
沙龙：基金产品路演营销技术
第六讲 沙龙：基金产品路演营销技术
一、基金产品空中沙龙路演训练
- 通用空中沙龙路演训练
- 学员自选空中沙龙路演训练
- 点评：路演复盘与技术迭代
二、基金产品线下沙龙路演训练
- 通用线下沙龙路演训练
- 学员自选线下沙龙路演训练
- 点评：路演复盘与技术迭代
- 备注：该章节结合机构现有主推基金产品进行分策划基金专题推荐沙龙，通过沙盘模拟方式使学员掌握线上直播、网点沙龙两种基金产品路演基础及操作能力
课程定位与主要问题
本课程围绕家庭基金组合管理，训练基金甄选、客户风险评估、咨询服务流程、基金推荐工具制作和线上线下路演，让参训团队讨论配置与服务方案
课程适配与选型边界
这部分用于判断《家庭投资组合与基金配置》是否适合当前基金甄选、七步咨询服务与产品路演训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
财富顾问、理财经理、投资顾问
业务问题
本课将家庭基金组合与机构代销服务结合，用原稿历史宏观案例、模型和基金材料练习分析、沟通与路演，不把2023年策略作为当前市场建议
训练重点
基金甄选、七步咨询服务与产品路演训练
选型判断
面向原定财富顾问、理财经理和投资顾问，按六讲讨论基金底层资产、家庭观念、七步咨询服务、代销产品分析和线上线下沙龙路演
原稿2天6小时/天及物理表格每日09-12、14-17一致，保留2天12小时；20至40人为原定人数，不作实际开班保证。第一次课程内容后是收益，第二次之后才是六讲大纲，104行含每讲备注全部保留。疫后、二十大及2023策略为历史教学情境，不宣称最新市场配置建议。定投微笑曲线、标准普尔及美林时钟为讨论模型，定投不保证稳步增值，基金不保证超额回报。私募、公募及机构材料须核对资质、条款与适当性；家庭案例和关键客户组合只用模拟或明确获准脱敏资料。工具交付、数据日期、线上线下路演排期须课前确认，不保证产能、收益或营销结果
核心收益
- 理解原稿基金分类、底层资产与甄选分析框架
- 结合家庭生命周期与风险偏好讨论基金组合
- 按七步流程练习咨询沟通、异议处理和基金健诊
- 提炼机构基金资料并模拟线上、线下沙龙路演
课程背景与交付信息
本课将家庭基金组合与机构代销服务结合，用原稿历史宏观案例、模型和基金材料练习分析、沟通与路演，不把2023年策略作为当前市场建议
课程工具
工具一：家庭基金健诊模版 工具二：基金营销推荐模型 工具三：家庭基金配置模型 课程安排 时间/日期 Day1 Day2 09:00-10:00 变化：宏观环境变化与基金配置策略 流程：家庭基金投资咨询服务流程 10:00-11:00 变化：宏观环境变化与基金配置策略 流程：家庭基金投资咨询服务流程 11:00-12:00 基础：常见权益产品底层逻辑 营销：机…
学员准备
原稿2天6小时/天及物理表格每日09-12、14-17一致，保留2天12小时；20至40人为原定人数，不作实际开班保证。第一次课程内容后是收益，第二次之后才是六讲大纲，104行含每讲备注全部保留。疫后、二十大及2023策略为历史教学情境，不宣称最新市场配置建议。定投微笑曲线、标准普尔及美林时钟为讨论模型，定投不保证稳步增值，基金不保证超额回报。私募、公募及机构材料须核对资质、条款与适当性；家庭案例和关键客户组合只用模拟或明确获准脱敏资料。工具交付、数据日期、线上线下路演排期须课前确认，不保证产能、收益或营销结果。
课程内容重点
01变化：宏观环境变化与基金配置策略
02基础：常见权益产品底层逻辑
03转变：家庭基金投资观念转变
04流程：家庭基金投资咨询服务流程
05营销：机构代销基金产品价值分析与营销策略
06沙龙：基金产品路演营销技术
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
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课程差异说明
本课程围绕家庭基金组合管理，训练基金甄选、客户风险评估、咨询服务流程、基金推荐工具制作和线上线下路演，让参训团队讨论配置与服务方案
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
财富顾问、理财经理、投资顾问。
课程主要训练什么？
面向原定财富顾问、理财经理和投资顾问，按六讲讨论基金底层资产、家庭观念、七步咨询服务、代销产品分析和线上线下沙龙路演
与相近课程有什么区别？
与80180智弈搏金基金桌游课共享甄选、配置和产品价值分析，但本课第四讲完整展开七步基金咨询流程，第六讲分别为线上及线下沙龙路演训练。桌游课增加30年虚拟周期四轮模拟、卡牌和长周期产业研判；本课没有桌游，不虚称独有的共用模型，按实际教学交付选择
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
参加训练前需要确认什么？
原稿2天6小时/天及物理表格每日09-12、14-17一致，保留2天12小时；20至40人为原定人数，不作实际开班保证。第一次课程内容后是收益，第二次之后才是六讲大纲，104行含每讲备注全部保留。疫后、二十大及2023策略为历史教学情境，不宣称最新市场配置建议。定投微笑曲线、标准普尔及美林时钟为讨论模型，定投不保证稳步增值，基金不保证超额回报。私募、公募及机构材料须核对资质、条款与适当性；家庭案例和关键客户组合只用模拟或明确获准脱敏资料。工具交付、数据日期、线上线下路演排期须课前确认，不保证产能、收益或营销结果
