银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务
银行为实体服务，银行为普惠做引领，这是对每家银行的政治要求，更是自身高质量发展的要求
授课讲师：
周维君 · 银行信贷营销与风险管理专家
把行业、客户类型和当前卡点说清楚，质量管理内容会更容易落到演练动作
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务（银行版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
建议由生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组共同参加，把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进转成课后可继续推进的动作
课程定位
问题反复出现，改善动作难以沉淀为稳定标准时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员
本课程围绕《银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：普惠金融发展现状和趋势、第二讲：普惠金融的重点领域和产品案例、第三讲：普惠金融（信贷）业务营销技巧和客户关系处理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由周维君主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较质量管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
银行为实体服务，银行为普惠做引领，这是对每家银行的政治要求，更是自身高质量发展的要求。在整体经济环境不佳、监管环境日趋严格、银行经营压力不断增大的背景下，信贷业务当中暴露的问题也越来越多，如何做好贷款贷前调查的每一个环节，如何管控信贷风险，如何在信贷调查中做到尽职免责，是摆在银行经管层、业务部门、风控部门、支行长、客户经理面前的一大难题。本课程将详细解读新的《三个办法》与过去规定的异同，指导银行如何做好落地执行。同时将从贷前尽职调查的每一个环节进行解析，从做好贷款调查和技术分析的视角来看清信贷本质，做好客户画像，提…
课程时间
2天
课程内容重点
01银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
课程大纲
普惠金融发展现状和趋势
二、六大行普惠金融发展现状
- 1. 业务快速增长
- 2. 行内占比逐年增高
- 3. 风险总体可控
- 4. 净利差逐年降低
三、普惠业务发展趋势
- 1. 智能化风控体系将日趋完善
- 2. 普惠业务创新将深入推进
- 3. 线下和线上融合发展
- 4. 去核心化的客户下沉
- 5. 监管政策持续完善
普惠金融的重点领域和产品
三、普惠金融重点产品案例分享
- 1. 科创贷
- 2. 三农贷
- 3. 联保联贷
- 4. 税贷（发票贷）
- 5. 流水贷
- 6. 供货贷
- 7. 中标贷
普惠金融（信贷）业务营销技巧和客户关系处理
一、普惠金融（信贷）营销路径
- 1. 普惠金融营销步骤
- 2. 普惠金融（信贷）获客与经营的思路与方法
- 1.）找准定位——找准目标客户的三个点
- 2. 拓客引流
- 3. 增加黏性
- 3. 客户关系维护策略
- 案例1：服务态度投诉 - 如何安抚客户情绪，解决问题，挽回客户信任？
- 案例3：流程繁琐投诉 - 如何优化流程，提升服务效率，改善客户体验？
- 案例1：价格异议 - 如何阐述产品价值，合理化价格，消除客户疑虑？
- 案例2：竞争对手比较 - 如何突出自身优势，化解客户顾虑，赢得客户选择？
讲师介绍
周维君
银行信贷营销与风险管理专家
26年银行从业经验，曾任光大、广发、浦发银行高管。擅长零售信贷业务增长、信贷全流程风险控制及不良资产清收与处置，管理逾期贷款余额最高达500亿元，具备深厚的实战管理与风控背景
查看讲师主页课程常见问题
这门《银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务》适合哪些企业或学员？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《银行普惠信贷信贷业务营销和贷前尽职调查实务》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对质量管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：普惠金融发展现状和趋势、第二讲：普惠金融的重点领域和产品案例、第三讲：普惠金融（信贷）业务营销技巧和客户关系处理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
