AI+普惠金融：银行客户经理的“智能战甲”速成班

业务场景、工具应用与质量检查、业务任务、工具适配与使用边界和流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点

2天，12小时 销售管理
授课讲师： 陶璐 · 银行对公新金融营销实战专家
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课程大纲

认知破局——从替代危机到智能副驾

一、对公营销的痛与AI的药
  • 痛点共鸣：快速回顾对公（特别是普惠小微）营销的四大挑战
  • 1. 找客难：本地企业众多，优质客户在哪？
  • 2. 破冰难：信息不对称，初次拜访聊什么？
  • 3. 转化慢：需求挖掘不准，方案设计耗时长
  • 4. 效率低：报告、文案等事务性工作繁重
  • 解锁战甲的第一步：与AI高效对话
  • 引入问题：为什么同一个问题，AI的回答千差万别？

精准狙击——AI赋能下的客户洞察与批量拓客一、宏观洞察：用AI读懂区域经济脉搏

二、行业洞察——AI生成单兵作战雷达
  • 1. 产业链擒龙打法AI版：如何利用AI快速构建某特定产业链图谱，从核心企业拓展到上下游优质供应商和经销商。2.目标客户画像AI建模：结合公开数据与行内数据标签，用AI构建高潜力客…
  • 案例分析：展示如何通过AI工具快速筛查符合特定标准（如年营收、专利数量、近期融资动态）的企业名单
三、客户筛选：从大海捞针到AI雷达
  • 场景一：潜在客户红绿灯初筛
  • 场景二：拜访前的背景调查
  • 场景三：拜访前，如何快速生成客户的360度画像？

客户攻防战——AI赋能的普惠拓客数据+渠道双轮驱动

一、数据驱动的决策支持与业绩提升策略
  • AI在业绩预测与KPI管理（结合应用场景）
  • 客户分层与潜力预测
  • 精准业绩目标制定
  • 产品需求预测与推荐
  • 资源分配与策略优化
  • 风险预警与业绩稳定性保障
  • 实操
  • 演练：使用AI进行客户分层分类管理，帮助客户经理进行业务预测
  • 营销效果评估与优化
  • A/B测试与持续优化
二、AI赋能的拓客渠道四维破局
  • 互动探讨：作为一名普惠客户经理，你是如何开拓客户的？
  • 课程引入：守株待兔，假把式；逐户开发，傻把式；渠道搭建，真把式
  • 链条拓展法：供应链批量拓展上下游
  • 批量渠道法：产业园区、商会、协会等
  • 案例：银行天津静海百亿园区项目深耕细作
  • 平台对接法：金融平台、企业自建平台等
  • 案例：银行对接怡亚通互联网平台，批量拓展平台会员用户
  • 以客带客法：存量客户转介绍

客户经营术——从粗放营销到精准狙击

二、沟通技巧起承转合
  • 1. 介绍：自我介绍，亮点突出
  • 2. 互动：虚心请教、深入了解
  • 3. 聆听：主动倾听、全面记录
  • 4. 观察：察言观色、判断意向
  • 案例分享：客户经理的粗枝大叶与支行长的细致入微
  • 客户需求挖掘探囊趋悟
  • 1. KYC黄金三问：穿透表面需求的挖掘技术
  • 痛点挖掘——从泛泛而谈到精准刺痛
  • 场景还原——从抽象需求到具体画面
  • 决策链透视——从找对人到搞懂人
四、金融服务方案设计六六六策略
  • 1. 金融服务方案制定流程六步骤
  • 2. 金融服务方案六要素
  • 3. 金融服务方案制定六原则

适合对象

银行普惠客户经理、支行主管公司业务行长 课程形式及时间 1-2天，6小时/天

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
  • 业务场景、工具应用与质量检查和业务任务、工具适配与使用边界会被串成一组可练习的AI应用
  • 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
  • 形成流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

当前，普惠金融作为国家战略的重要组成部分，面临客户分散、信息不对称、需求多样、风险复杂等核心难题。与此同时，AI技术的快速发展正深刻重塑金融行业生态——从客户洞察、风险控制到营销策略，AI的智能化应用已成为普惠业务破局的关键。然而，银行普惠客户经理普遍面临工具不熟、效率不足、策略陈旧等痛点，亟需通过AI赋能实现从经验驱动到数据驱动的转型。本课程结合前沿AI技术与普惠金融实战场景，旨在帮助银行从业者掌握AI工具的核心应用，破解传统营销困局，实现精准拓客、高效转化与风险可控的全面升级

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、互动讨论、实战演练

课程内容重点

01AI+普惠金融：业务场景、工具应用与质量检查
02场景识别：业务任务、工具适配与使用边界
03流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验
04应用复盘：效率指标、风险控制与迭代计划

讲师介绍

陶璐 讲师头像

陶璐

银行对公新金融营销实战专家

陶璐，银行对公新金融营销实战专家，20年银行对公业务经验。曾任多家银行分行高管，擅长对公营销、交易银行及供应链金融。累计授课超过300场，致力于通过AI赋能与数字化转型提升银行营销效能

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI+普惠金融：银行客户经理的“智能战甲”速成班》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行普惠客户经理、支行主管公司业务行长 课程形式及时间 1-2天，6小时/天。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体；业务场景、工具应用与质量检查和业务任务、工具适配与使用边界会被串成一组可练习的AI应用。

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动讨论+实战演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配