天：明道优术——普惠金融的顶层设计与战略破局
天：明道优术——普惠金融的顶层设计与战略破局
- 政策解读与趋势研判：从“国家战略”到“监管要求”
- 核心指标：“两增”目标
- 首贷户：监管越来越重视‘首贷户’的拓展
- 信用贷款占比：要求我们提升信用贷款比例
- 市场洞察与同业借鉴
普惠金融开拓思路与实战方法
掌握普惠金融业务的体系化推进思路，学会如何将总行战略有效传导至支行
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
服务模式重构与产品力打造 (How to Serve)
服务模式重构与产品力打造 (How to Serve)
- 客户分层与画像
- 方法论：如何对小微、个体户、农户等不同客群进行精准分层？
- 构建线上线下融合的服务模式
- 产品创新与组合拳
- 营销思路：如何设计“场景化”产品，将金融服务嵌入客户的生产经营流程中？
行稳致远——普惠金融的风险控制与科技赋能
行稳致远——普惠金融的风险控制与科技赋能
- 普惠金融风控新逻辑
- 从“重抵押”到“重第一还款来源、重现金流、重人品”
- 软信息审查：如何通过交叉验证（水电气费、税务、工商、家庭关系等）判断客户的真实经营状况和还款意愿
- 关键风险点识别与防范
- 合规风险：贷款“三查”的普惠化改造，如何既合规又高效
科技赋能与生态构建
科技赋能与生态构建
- 技术赋能：让普惠业务“飞起来”
- 数据应用：如何利用行内外数据（如：政务数据、交易流水、征信数据）构建简易的客户评分卡
- 工具应用：移动展业终端（PAD）、CRM系统的有效使用，提升客户经理的工作效率
- 生态构建：从“做贷款”到“做平台”
- 什么是普惠金融生态？（“政府+银行+担保+保险+核心企业+服务商”的共生网络）
适合对象
普惠金融条线管理人员、分管行长、团队长
课程定位与主要问题
掌握普惠金融业务的体系化推进思路，学会如何将总行战略有效传导至支行
核心收益
- 深刻理解普惠金融的战略意义
- 掌握普惠金融业务的体系化推进思路
- 学习实用的营销技巧、风控手段和团队管理方法，提升一线战斗力
- 熟悉并应用高效的业务分析、客户管理和流程优化工具，实现降本增效
课程背景与交付信息
普惠金融已经不再是银行业务的补充或点缀，而是核心战略、主赛道、主战场
服务好他们，就是服务实体经济，就是稳增长、保就业，就是促进共同富裕
监管越来越重视‘首贷户’的拓展
信用贷款占比：要求我们提升信用贷款比例
授课方式
讲师讲授+案例分析+互动研讨
课程内容重点
01天：明道优术——普惠金融的顶层设计与战略破局
02服务模式重构与产品力打造 (How to Serve)
03行稳致远——普惠金融的风险控制与科技赋能
04科技赋能与生态构建
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商资产管理管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
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本课程页面围绕《普惠金融开拓思路与实战方法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
普惠金融条线管理人员、分管行长、团队长。
学习这门课可以获得什么收益？
深刻理解普惠金融的战略意义；掌握普惠金融业务的体系化推进思路。
课程采用什么授课方式？
讲师讲授+案例分析+互动研讨
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
