深耕区域，精准破局：普惠金融业务主动营销与风险管控能力提升

课程大纲

课程总览

一、经营单位普遍现状

1. 业务上的三大缩量
2. 人员持续缩编
3. 考核指标向指标质量进化

二、客群的两大变化

1. 市场变化导致客户生命周期的调整
2. 客群自身经营现状的变化
第一节主动获客——区域深耕与客群精准画像

一、名单客户营销的筛子与放大镜

1. 信息时代的情报学
案例分析：某网络技术公司融资需求核查
2. 金字塔法则
3. 场景化分析
案例分析：某IT设备公司融资需求的判断与挖掘

二、重点客户厘定与策略

1. 画像的艺术
2. 分类策略
3. 预判与预案
案例分析：某电子加速器企业的深度访谈
1. 园区深耕模
2. 产业链金融
3. 政银互动
4. 网格化管理
1. 重新认识企业生命周期
案例短分享：某网络技术公司营销排序

二、产业链探究三步法——做透现有客户客群

1. 政策研究
2. 产业链研究
3. 商业特征研究
案例分析：某先进制造业企业所在产业链拆解及该企业深度分析

三、增产拓户——辅助联动产品运用

1. 理念转变：从交易思维到客户全生命周期经营
2. 客户分层模型：按贡献度、生命周期、业务关联度精准画像
3. N+交叉销售实战策略

风险识控 - 小微客户信用风险识别与预警

一、业务环境理解

1. 社会发展阶段的进步体现
2. 强监管的处罚力度

二、小微企业风险特征

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从某网络技术公司融资需求核查切入，把某IT设备公司融资需求的判断与挖掘和后续跟进动作接回真实客户场景。

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01某网络技术公司融资需求核查

02某IT设备公司融资需求的判断与挖掘

03某电子加速器企业的深度访谈

04某先进制造业企业所在产业链拆解及该企业深度分析

05风险识控 - 小微客户信用风险识别与预警

讲师介绍

张书豪

银行对公营销实战专家

张书豪，银行对公营销实战专家。拥有十余年银行一线及管理实战经验，曾任平安银行西安分行副总经理、某国有股份行支行长。擅长对公信贷营销、大客户开发、风险管理与团队绩效提升，推动存款规模累计超50亿元，具备深厚的对公业务生态洞察与实战落地能力

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《深耕区域，精准破局：普惠金融业务主动营销与风险管控能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

更适合财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配