商业银行科创金融与经营创新3小时

课程大纲

2025年低空经济投资展望

二、低空经济投资展望

1. 低空经济发展驱动因素
1. 宏观因素分析
2. 产品迭代下高速发展
3. 顶层设计与产品进展并进
2. 产业链及应用场景
1. 上游，中游和下游产业链
2. 应用场景之：低空经济+旅游
3. 应用场景之：低空经济+物流
4. 应用场景之：低空经济+城市管理
5. 应用场景之：低空经济+交通

商业银行科创金融之AI人工智能与财富管理--基础篇

一、资产配置理论和原理--基本功

1. 全球资产配置的基础原理
马科维茨有效前沿--收益与风险如何均衡？
2. 全球经典资产配置策略--适用于各类经济环境
收益--回报 = 现金 + Beta + Alpha
核心---以风险配置替代资产配置
3. 全球资产配置的框架体系
1. 战略资产配置
2. 战术资产配置
3. 再平衡
4. 中国环境下资产配置的五因素六象限

二、不同角度的资产配置方法和具体应用--方法工具

1. 收益性角度资产配置
——固定收益产品、浮动收益产品和另类投资的优缺点及配置时机和人群分析
2. 流动性角度的资产配置
3. 金字塔角度的资产配置
1. 必备型现金自住房资产、中长期子女养老资产的配置工具及使用方法
2. 收益性股票基金股权等资产的配置方法及风险控制

三、AI在资产配置的应用---让你更加easy

1. 智能投顾平台：从理论到落地
客户画像生成：自动分析风险偏好、财务目标与生命周期阶段
2. AI驱动的核心配置策略
1. 防守端
工具：筛选高股息股票、短债基金、黄金ETF（波动率
2. 进攻端
工具：量化模型捕捉科技赛道（AI算力、半导体）超额收益
3. 动态再平衡：AI每季度自动优化股债比例，降低人为干预误差

四、AI工具的三大核心优势

1. 实时数据处理：整合全球市场数据（利率、汇率、政策），预判股债拐点
2. 智能风险预警：识别黑天鹅事件（如地缘冲突、行业暴雷）并动态调仓
3. 个性化配置方：基于客户画像生成防守+进攻组合（如高股息股+科技ETF）

商业银行科创金融之AI人工智能与财富管理--进阶篇

一、个股技术分析

1. 技术指标池
2. 提示工程
3. 报告输出

二、报告梳理汇总

1. 图标为锚
2. 定位
3. 上下文信息
4. 拼接汇总报告
5. 自动截图+大模型整合内容

三、基金季报信息提取

1. Deepseek+LightRAG架构
2. 实体抽取+关系抽取
3. 案例--对某基金经理分析展望文本进行剖析
4. 案例--对基金季报信息数据的提取

四、新闻舆情分析

1. 主体识别和关系抽取
2. DeepSeek模型对新闻的情感分析能力

五、研报观点融合

1. 大模型的文本分析能力或将比Bert模型更胜一筹
2. 研报数量过多，生成摘要及汇总
3. DeepSeek-R1生成研报观点融合网络

六、报告自动生成

1. 较高的报告辅助生成的潜力
2. 案例---DeepSeek-R1生成全球权益资产领涨市场分析报告

金融科技公司在人工智能驱使下的创新

二、微众银行（腾讯）

1. 微众银行融会贯通ABCD
2. 微众大数据风控
智能，多元，可信，可控
3. 微利贷(零售案例分析)
产品设计获客来源业务创新风控营收微业贷(小微对公案例分析)
产品设计获客来源业务创新风控营收
4. 经销商贷案例分析
5. 微车贷案例分析
6. WeDigi平台：开放银行API赋能合作伙伴
7. 风控技术：联邦学习、AI反欺诈模型

适合对象

企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、投资者、金融机构从业人员

课程定位与主要问题

《商业银行科创金融与经营创新3小时》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕商业银行科创金融之AI人工智能与财…校准目标和边界，明确课堂重点动作
分析动作更具体：商业银行科创金融之AI人工智能与财…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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复盘跟进有依据：低空经济发展驱动因素相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

本课程《商业银行科创金融及营销经营》聚焦商业银行核心需求：如何利用技术扩大金融服务包容性，如何在数据主权与商业价值间建立治理范式，如何培养兼具金融科技能力与金融洞察的跨界人才，改变银行新的数字生态，书写银行新的智能篇章，与学员的业务实践结合起来加以分析和运用，更好地助推工作

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

讲师授课、课堂讨论、案例分析

课程内容重点

01商业银行科创金融之AI人工智能与财富管理——基础篇

02商业银行科创金融之AI人工智能与财富管理——进阶篇

03低空经济发展驱动因素

04宏观因素分析

05产品迭代下高速发展

讲师介绍

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技

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课程差异说明

本课程页面围绕《商业银行科创金融与经营创新3小时》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、投资者、金融机构从业人员。

学习这门课可以获得什么收益？

明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕商业银行科创金融之AI人工智能与财…校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师授课+课堂讨论+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配