保险机构年金与组织发展
面向财富顾问、理财经理、保险顾问，结合商业年金客户经营、工薪及富裕家庭场景，展开渠道、分类、初筛、体验、胜任力识别和DOME面谈的金融人才招募流程训练
2天，12小时 销售管理
课程大纲
保险产品与组织发展
第一讲 保险产品与组织发展
一、趋势：保险产品与组织发展
- 阶段一：传统寿险意义与功用
- 阶段二：回归本质、重疾修订
- 阶段三：四商一法、增额终身
- 阶段四：共同富裕、年金为基
- 阶段五：保险资产、家庭信托
二、问题：金融市场变化与金融人才供给
- 个人增员三难“增员难、留存难、转型难”
- 团队增员五难“意愿、发展、系统、转型、产品”
- 研讨：为什么增员越来越难？成本越来越高？
三、解决：顺时代契机而变、逆行才能超车
- 逆境中稀缺难求的风险管理人才
- 自由职业者与斜杠青年时代来临
- 从人人可从业到精英招募的转变
商业年金与客户经营
第二讲 商业年金与客户经营
一、商业年金营销价值与营销误区
- 商业年金与金融行销价值
- 常见商业年金营销误区
- 商业年金客户经营画布
二、商业年金的形态、意义、功用
- 商业年金产品设计形态
- 商业年金发展历程与产品创新
- 商业年金基于财富管理的意义
三、家庭财富生命周期与年金配置
- 家庭财富管理生命周期
- 财富生命周期与年金产品
- 不同财富生命周期的年金配置
工薪/中产客群商业年金专业营销技术
第三讲 工薪/中产客群商业年金专业营销技术
一、理财账户：家庭理财账户与年金价值
- 消亡中优秀的家庭理财习惯
- 商业年金与家庭理财账户建立
- 训练：商业年金与家庭理财习惯
二、有效储蓄：商业年金有效释放家庭冰山储蓄
- 案例：家庭现金流管理尬局
- 问题：家庭有效储蓄之难
- 解决：商业年金助力家庭有效储蓄
三、子女教育：规避教育金存续风险
- 子女教育规划的刚性需求
- 案例：某家庭子女教育金储蓄与规划
- 训练：子女教育规划与商业年金配置
四、社保年金：退休生活与风险规划讨论，不承诺今生无忧
- 我国现有养老体制与社保替代率
- 案例：某家庭退休储蓄与规划
- 训练：家庭社保体检与商业年金配置
大众富裕客群商业年金专业营销技术
第四讲 大众富裕客群商业年金专业营销技术
一、退休管理：别让财富成为养老的负担
- 富裕家庭退休管理难题
- 案例：某家庭全方位退休管理规划
- 训练：退休管理与商业年金架构设计
二、职业风险：构建职业转型的资金池
- 三期叠加的中年危机
- 案例：家庭核心竞争力构建
- 训练：讨论商业年金与家庭事业转型资金安排的条件和风险
三、金融房产：房产调控与长效资产配置
- 房产调控的决心与国策
- 案例：从实体房产到金融房产
- 训练：商业年金金融房产配置模型
四、原生家庭：认知不变、安家之难
- 城市化进程导致的原生态家庭兴起
- 案例：安家中的原生态家庭之困
- 训练：讨论商业年金与原生态家庭风险的适用条件，不保证风险隔离
流程：金融英才招募流程
第五讲 流程：金融英才招募流程
一、渠道建设：建立持久增员渠道
- 常见增员渠道优劣势分析
- 赋能，找到合适自己的招聘渠道
- 不同招聘渠道维护及更新周期
二、客群分类：伙伴、客户、资源
- 增员客群分类模型
- 工具：增员客群梳理表
- 训练：自有增员客群梳理
三、初筛分析：拟定客群跟进策略
- 增员简历撰写与分析
- 增员策略拟定与简历管理
- 工具：增员简历分析框架图
四、财富体验：设计体验链接环节
- 财富体验式营销价值
- 体验建立有效链接
- 财富体验环节设计
五、DNA胜任力识别：甄别事业合作伙伴（原稿比喻，非遗传检测）
- 普通部队VS特种部队
- 金融英才的DNA胜任力识别（非生物检测）
- 工具：金融英才DNA胜任力识别表（原稿比喻，非医学检测）
六、精英面谈：面谈DOME技术应用
- DOME技术应用解析
- 案例：DOME增员技术应用
- 训练：自有增员对象DOME技术应用
课程定位与主要问题
该课程围绕商业年金的家庭理财功能与常见业务场景，结合人才招募流程、经营画布和DOME面谈训练，练习专业营销与组织发展
课程适配与选型边界
这部分用于判断《保险机构年金与组织发展》是否适合当前商业年金客户经营与金融人才招募培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
财富顾问、理财经理、保险顾问
业务问题
本课将年金产品沟通与保险组织发展结合，用家庭生命周期案例及招募流程演练讨论客户服务和团队人才建设，不承诺产品业绩、职业转型或风险隔离结果
训练重点
商业年金客户经营与金融人才招募
选型判断
面向财富顾问、理财经理、保险顾问，结合商业年金客户经营、工薪及富裕家庭场景，展开渠道、分类、初筛、体验、胜任力识别和DOME面谈的金融人才招募流程训练
原稿2天、6小时/天，页面2天12小时不改。商业年金、社保、教育、原生家庭及职业转型只作模拟训练，具体条款、政策、适当性及法税判断须核实，不保证回报或规避所有风险。“金融房产”是原稿比喻，不是实际房产；DNA识别与检测表是胜任力比喻，不是生物、遗传或医学检测。简历、招募和客户案例仅用模拟或明确获准资料，不公开真实个人信息；工具及材料实际提供情况课前确认
核心收益
- 理解年金客户经营与保险组织发展的课程框架
- 练习家庭生命周期、工薪及富裕客群的需求沟通
- 运用原稿卡牌、画布与脚本讨论商业年金案例
- 按六步招募流程练习渠道、简历初筛、胜任力识别与面谈
课程背景与交付信息
本课将年金产品沟通与保险组织发展结合，用家庭生命周期案例及招募流程演练讨论客户服务和团队人才建设，不承诺产品业绩、职业转型或风险隔离结果
课程工具
工具一：商业年金模型卡牌工具二：商业年金思维画布 工具三：商业年金营销脚本 课程内容 第一讲 保险产品与组织发展 一、趋势：保险产品与组织发展 阶段一：传统寿险意义与功用 阶段二：回归本质、重疾修订 阶段三：四商一法、增额终身 阶段四：共同富裕、年金为基 阶段五：保险资产、家庭信托 二、问题：金融市场变化与金融人才供给 个人增员三难增员难、留存难、转型难 团…
学员准备
原稿2天、6小时/天，页面2天12小时不改。商业年金、社保、教育、原生家庭及职业转型只作模拟训练，具体条款、政策、适当性及法税判断须核实，不保证回报或规避所有风险。“金融房产”是原稿比喻，不是实际房产；DNA识别与检测表是胜任力比喻，不是生物、遗传或医学检测。简历、招募和客户案例仅用模拟或明确获准资料，不公开真实个人信息；工具及材料实际提供情况课前确认。
课程内容重点
01保险产品与组织发展
02商业年金与客户经营
03工薪/中产客群商业年金专业营销技术
04大众富裕客群商业年金专业营销技术
05流程：金融英才招募流程
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
金融银行保险
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课程差异说明
该课程围绕商业年金的家庭理财功能与常见业务场景，结合人才招募流程、经营画布和DOME面谈训练，练习专业营销与组织发展
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
财富顾问、理财经理、保险顾问。
课程主要训练什么？
面向财富顾问、理财经理、保险顾问，结合商业年金客户经营、工薪及富裕家庭场景，展开渠道、分类、初筛、体验、胜任力识别和DOME面谈的金融人才招募流程训练
与相近课程有什么区别？
与保险产品切换下的销售能力提升培训共享生命周期和教育、退休、年金场景；本课第一讲引入保险产品与组织发展，第五讲完整展开金融人才招募六步流程及DNA胜任力识别、DOME面谈，而不以分红险切换和中邮产品比较为主
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
参加训练前需要确认什么？
原稿2天、6小时/天，页面2天12小时不改。商业年金、社保、教育、原生家庭及职业转型只作模拟训练，具体条款、政策、适当性及法税判断须核实，不保证回报或规避所有风险。“金融房产”是原稿比喻，不是实际房产；DNA识别与检测表是胜任力比喻，不是生物、遗传或医学检测。简历、招募和客户案例仅用模拟或明确获准资料，不公开真实个人信息；工具及材料实际提供情况课前确认
