宏观环境与家企风险管理
宏观环境与家企风险管理
一、宏观视角：共同富裕与第三次分配
- 从 “先富带动后富” 到共同富裕的理念转变
- 共同富裕与财富第三次分配的内在联系
- 财富阶层现状与共同富裕目标之间的矛盾分析
二、现实问题：富裕客群财富积累的潜在风险
- 娱乐业：资本与流量热潮退去背后的思考
- 互联网行业：体制、人性与数据之间的复杂博弈
- 房地产行业：从经济支柱到面临困境的发展转变
保险金信托与家族信托实战
财富顾问家族信托、保险金信托与家庭风险服务训练，不提供个人法律或投资建议
授课讲师：
张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
课程大纲
家庭风险管理与保险配置
家庭风险管理与保险配置
- 家庭风险：子女援助、品质养老、家企经营
- 案例分析：L先生家庭子女援助与家企经营风险分析
- 保险配置：家庭风险识别与保险配置策略
- 配置训练：大额保单利益演示与功能解析
二、角色风险：法人、总经理、营销、人力、财务
- 案例分析：高净值客群家庭与企业身份角色转变引发的风险
- 针对不同客户角色风险制定的营销策略
- 专项训练：机构关键客户角色风险的辨析与应对
三、财务风险：现金、投资、负债、担保、混同
- 真实案例：家庭与企业经营财务混同导致的严重后果
- 不同企业经营阶段财务风险分析及营销策略制定
- 实战训练：机构关键客户财务风险的识别与应对
四、税筹风险：个税、劳务、企业、个独及跨境传承适用税制（按适用法域讨论）
- 我国税务体制改革历程及对企业和家庭的影响
- 中小企业主税务筹划常见问题、适用条件与潜在风险
- 强化训练：机构关键客户税筹风险的判断与解决
五、法律风险：债务、传承、婚姻、涉外等
- 高净值家庭财富增长过程中引发的法律风险案例
- 针对不同家庭法律风险的风险管理策略
- 模拟训练：机构关键客户法律风险的分析与处理
家族信托与保险金信托功能解析
家族信托与保险金信托功能解析
一、产品剖析：家族信托与保险金信托
- 信托的起源及在家庭财富管理中的演变
- 探索具有中国特色的财富管理发展路径
- 深入分析中国家族信托和保险金信托的市场现状
二、服务融合：资产配置与风险管理
- 解析信托设计中资产配置与风险管理的协同关系
- 重新认识家族企业资产配置的有效策略
- 深刻理解家族企业经营过程中的风险管理要点
关键客户风险分析与经营策略
关键客户风险分析与经营策略
一、盘客：精准筛选优质客户资源
- 明确家族信托客群关键指标
- 财富指标：资产规模、本行资产、可投资资产、可装入信托资产
- 风险指标：企业经营风险、家庭经营风险、角色风险评估
- 信托认知：客户对信托、保险及财富管理的理解程度
- 建立完善的家族信托客户信托服务档案
- 工具运用：提供详细的客户档案模板（A4 纸张正反面两页设计）
- 正面内容：客户基本信息、家庭状况、企业情况、财务 T 形图展示
- 中间部分：服务指标记录，如健康诊断、保单情况、基金持有、房产信息
- 尾页信息：客户信托意愿、信托架构初步设想
- 实操训练：指导私行理财经理完成关键客群档案建立
二、惜客：深度 KYC 分析与信托方案定制
- 完善家族信托设立的 KYC 分析与维护流程
- KYC：全面挖掘客户显性需求及隐性风险，整合档案信息
- KYP：梳理本行资产、他行资产、可装入资产及金融产品，明确服务需求
- KMS：精心设计客户旅程，拟定针对性营销策略
- KYE：规划信托现金流、优化资产配置、设计信托架构、准备配套文件
- 工具训练：家族信托客户信息收集表与风险分析
三、访客：高效拜访与策略实施
- 经典案例：某上市企业高管风险管理案例剖析
- 专项训练：指导填写 DOME 分析表，模拟客户拜访场景
- 实战演练：设计拜访流程，撰写洽谈脚本，进行关键客群效能拜访模拟
家庭风险管理解决方案与产品推荐
家庭风险管理解决方案与产品推荐
一、家族信托与保险金信托解决方案框架与逻辑
- 宏观环境：分析宏观环境变化对企业经营与家庭财富的潜在风险
- 企业经营：深入剖析产业与企业经营过程中存在的问题
- 家庭情况：全面梳理当前家庭面临的主要风险与问题
- 财富目标：明确客户期望重点解决的财富管理问题
- 解决策略：由财富顾问提出针对性的解决策略
- 信托设计：展示详细的信托架构设计图
- 现有资产：确定客户可放入信托的现有资产或初期投入资产
- 资产配置：规划现有资产放入信托后的再平衡策略
- 事务服务：讨论银行在业务资质及服务条件范围内可提供的服务
- 服务团队：阐述服务团队的专业优势与胜任能力
- 免责声明：强调对客户信息严格保密的原则
二、训练：关键客户风险管理方案制作与呈现
- 案例学习：以 L 总家族信托解决方案为范例进行深入学习
- 实战演练：指导学员完成关键客群家族信托方案的制作与展示
三、家族信托与保险金信托难点突破
- 难点一：解决夫妻及关键人资产协调与心理顾虑的策略
- 难点二：处理跨境及多机构产品设立过程中的异议与问题
- 难点三：针对客户不同经营阶段与产品设立过程的跟进技巧
适合对象
财富顾问、理财经理
课程定位与主要问题
本课程围绕大额保单和家族信托的产品形态、运作方式、优势与局限，练习客户风险分析和财富传承方案设计
课程适配与选型边界
这部分用于判断《保险金信托与家族信托实战》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
财富顾问、理财经理
财富顾问家族信托、保险金信托与家庭风险服务训练，不提供个人法律或投资建议
宏观环境与家企风险管理、家庭风险管理与保险配置、家族信托与保险金信托功能解析
财富顾问家族信托、保险金信托与家庭风险服务训练，不提供个人法律或投资建议
财富顾问家族信托、保险金信托与家庭风险服务训练，不提供个人法律或投资建议。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 深入了解大额保单和家族信托的核心概念和原理
- 掌握大额保单的产品形态与设计原则
- 熟悉家族信托的构成与运作方式
- 掌握大额保单与家族信托在财富传承中的优势与局限
- 为客户设计个性化的财富传承方案
课程背景与交付信息
课程结合《保险金信托与家族信托实战》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授 + 案例 + 训练
课程内容重点
01宏观环境与家企风险管理
02家庭风险管理与保险配置
03家族信托与保险金信托功能解析
04关键客户风险分析与经营策略
05家庭风险管理解决方案与产品推荐
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
查看讲师主页课程差异说明
本课程围绕大额保单和家族信托的产品形态、运作方式、优势与局限，练习客户风险分析和资产管理传承方案设计
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
财富顾问、理财经理。
课程重点是什么？
宏观环境与家企风险管理、家庭风险管理与保险配置、家族信托与保险金信托功能解析，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
财富顾问家族信托、保险金信托与家庭风险服务训练，不提供个人法律或投资建议
课程安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
