课程总览
内容重点
- （以学员手册为准）
保险销售合规与《保险法》实务
基石重塑——新监管时代保险销售的法律环境与核心…之后继续拆到实战流程——保险销售适当性管理的合规操作指南和风险聚焦——销售高压线与《保险法》关键条款的攻…，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
孙志强 · 企业法律风险管理与合规实务专家
课程大纲
基石重塑——新监管时代保险销售的法律环境与核心原则
内容重点
- 1. 监管风暴来袭：《金融机构产品适当性管理办法》深度解读
- 2. 红线永在：《金融消费者权益保护实施办法》八大禁令回顾
- 财产安全权：不得挪用、非法占用客户资金
- 公平交易权：格式条款不得排除限制消费者权利
- 依法求偿权与受教育权：明确纠纷处理途径
实战流程——保险销售适当性管理的合规操作指南
内容重点
- 1. 售前：客户评估与风险匹配
- 2. 售中：信息披露、提示与确认
- 特殊客户群体的特别保护义务
- 65. 周岁以上老年人：销售高风险产品时，必须履行追加了解、强化提示、给予更多考虑时间、及时回访等特别义务
- 3. 售后：资料留存与纠纷应对
风险聚焦——销售高压线与《保险法》关键条款的攻防应用
内容重点
- 1. 销售行为五严禁与案例警示
- 严禁擅自代理与强制搭售：再次强调尊重消费者真实意愿的绝对性
- 2. 活用《保险法》条款，化法律为销售力与护身符
- 建立信任：解答关于保险公司安全性的疑虑
- 彰显专业：处理产品与条款比较的异议
未来已至——销售模式的转型与合规文化的内化
内容重点
- 1. 考核指挥棒的转变：从业绩唯一到合规为先
- 2. 线上销售与第三方合作的合规要点
- 3. 构建个人合规销售体系：总结与行动
- 一个核心：始终将客户适当性匹配置于销售决策的核心
- 两大
适合对象
系统构建法律合规认知框架：深刻理解《保险法》、《适当性办法》和《金融消费者权益保护实施办法》三大法规的核心要义及其对销售行为的直接约束，明确行为的法律边界。 掌握并践行适当性管理全流程：熟练掌握从客户信息收集、风险承受能力评估、产品风险评级匹配到特别群体（如65岁以上老年人）保护的完整适当性销售流程，确保卖者尽责。 有效规避典型销售风险与投诉：通过剖析真实监…
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 保险公司、保险中介机构的全体一线销售人员（保险代理人、经纪人）
- 各层级销售团队主管、经理
- 银行等兼业代理机构的理财经理、客户经理
- 保险公司培训部、合规部相关人员
课程背景与交付信息
当前，我国保险市场在快速发展的同时，也面临着日益严峻的合规挑战与消费者权益保护压力。对于一线保险销售人员而言，传统的销售技巧已不足以应对新的监管环境。国家金融监督管理总局于2025年正式发布《金融机构产品适当性管理办法》（2025年第7号令，以下简称《适当性办法》），并将于2026年2月1日起施行，这标志着金融产品销售进入了将适当的产品通过适当的渠道销售给适合的客户的强监管新时代。与此同时，《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）早已为金融机构划定了清晰的行为红线，其相关典型案…
从保险销售人员的视角看，当前最紧要解决的问题包括：1. 销售行为合规性危机：如误导宣传、混淆产品、违规承诺收益等行为屡禁不止，面临严厉的行政处罚甚至刑事责任风险。2. 适当性义务履行缺失：在新规下，不了解、不执行适当性匹配要求，向风险承受能力不匹配的客户（尤其是老年人）销售高风险产品，将成为违规重灾区。3. 消费者核心权利侵害风险：在销售过程中，极易因操作不当侵害消费者的财产安全权、知情权、自主选择权和信息安全权。4. 法律工具运用能力不足：许多销售人员对《保险法》的理解停留在表面，无法运用其具体条款（如不可抗辩条…
本课程旨在直面这些紧迫问题，将枯燥的法律条文转化为销售人员可理解、可执行、可避险的实战工具，帮助其在新的监管框架下实现合规展业与专业提升的双重目标
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01基石重塑——新监管时代保险销售的法律环境与核心原则
02实战流程——保险销售适当性管理的合规操作指南
03风险聚焦——销售高压线与《保险法》关键条款的攻防应用
04未来已至——销售模式的转型与合规文化的内化
讲师介绍
孙志强
企业法律风险管理与合规实务专家
孙志强，资深律师与企业法律风险管理与合规实务专家。拥有18年法律从业与11年培训经验，累计授课超1300场。擅长将法律风控、合规管理与法商思维结合，为金融、能源等多行业提供双专业法律解决方案。可结合保险行业-资产管理传承与产说会方向补充授课视角，聚焦保险营销支持、高净值客户法商教育
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险销售合规与《保险法》实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
系统构建法律合规认知框架：深刻理解《保险法》、《适当性办法》和《金融消费者权益保护实施办法》三大法规的核心要义及其对销售行为的直接约束，明确行为的法律边界。 掌握并践行适当性管理全流程：熟练掌握从客户信息收集、风险承受能力评估、产品风险评级匹配到特别群体（如65岁以上老年人）保护的完整适当性销售流程，确保卖者尽责。 有效规避典型销售风险与投诉：通过剖析真实监…。
学习这门课可以获得什么收益？
保险公司、保险中介机构的全体一线销售人员（保险代理人、经纪人）；各层级销售团队主管、经理。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
