破局·重构·跃迁—保险行业管理者创新思维与战略视野实战研修班
创新者说：谁在改写游戏规则需要接到岗位场景，行业变局：保险业正在发生什么和生态重构—从卖保险到管健康会帮助团队确认边界与后续动作
1天 商业模式
课程大纲
行业变局：保险业正在发生什么
行业变局：保险业正在发生什么
- 第一讲 告别黄金时代—行业增长的底层逻辑正在改写
- 情境研讨：健康险增长与产品同质化资料如何核对年度、业务范围和需求变化
- 二、客户在变—从“被动购买”到“主动选择”
- 情境研讨：从单张保单到持续服务体验，客户需求与服务职责如何核对
- 三、技术变化：比较AI应用价值、组织条件与责任边界
- 情境研讨：AI开发与核保应用中的覆盖率、时效和人工审核口径如何分开评价
- 四、管理者必须回答的三个问题
- 我们的增长引擎是什么？
- 我们的护城河在哪里？
- 我们敢不敢重构自己？
创新者说：谁在改写游戏规则
创新者说：谁在改写游戏规则
- 第一讲 科技重构—当AI成为保险业的“新基建”
- 一、从“科技赋能”到“科技驱动”
- 案例研讨：依据众安2025年度披露比较保费规模、承保结果与数字化业务，讨论AI应用评价所需的不同指标和证据
- 二、AI重塑全链路—从产品设计到理赔服务
- 情境研讨：数字保险平台的产品、客户与AI协同如何分别观察业务增长和流程效率，不把匿名业绩比例当作事实
- 三、AI Agent成为新入口
- 情境研讨：保单解读、权益查询与就医信息服务中的AI任务、人工专业判断和资料授权边界
- 启示讨论：AI辅助核保、理赔和服务分析时，管理者应如何核对职责、结果和治理条件？
生态重构—从卖保险到管健康
生态重构—从卖保险到管健康
- 一、健康险的逻辑变了
- 案例与情境对照：太平洋健康险与蚂蚁健康2026年合作的AI服务模式；另讨论运动行为激励场景，不将未核实的机构合作作为事实
- 二、“支付方+服务方”双轮驱动
- 情境研讨：综合金融与医疗养老服务协作中，数字化信息服务的职责、人工判断与数据授权如何安排
- 三、生态竞争取代产品竞争
- 情境研讨：多应用整合入口如何核对用户授权、服务范围与可观察的组织效果
- 启示讨论： 你的组织是在卖产品，还是在经营客户的生命周期？差距在哪里？
跨界破界—保险的边界正在消失
跨界破界—保险的边界正在消失
- 一、从“保障”到“生活方式”
- 情境研讨：养宠客群保险与生活服务合作的产品边界、责任和需求匹配
- 二、从“国内”到“全球”
- 情境研讨：海外保险或经纪业务布局应如何区分业务增长、市场条件与牌照适用范围
- 三、从“传统”到“新兴”
- 情境研讨：宠物与低空相关保险等新兴业务如何验证需求、风险和组织能力
- 启示讨论： 你的组织是否在关注那些“非传统”的市场机会？如何发现并布局新赛道？
失败者的教训：那些错失时代的代价
失败者的教训：那些错失时代的代价
- 第一讲 战略迷失—当“做大”不等于“做强”
- 一、“规模不经济”的陷阱
- 情境研讨：保费增长与累计亏损可以并存，需如何区分期间、盈利来源与业务结构
- 二、产品结构失衡的代价
- 情境研讨：短期储蓄类产品占比与投资环境变化，如何检视资产负债匹配和相关假设
- 启示讨论： 你的组织是否存在“增收不增利”的业务板块？如何识别并调整？
渠道依赖—当单一通道成为致命短板
渠道依赖—当单一通道成为致命短板
- 一、单一银保渠道依赖的经营风险
- 情境研讨：银保渠道集中度与亏损资料如何核对统计范围、经营期间及归因证据
- 二、渠道成本失控
- 情境研讨：手续费和佣金支出需如何与业务口径、渠道结构和长期贡献比较
- 三、政策风险的冲击
- 资料研讨：按适用年度、产品和监管文件核对报行合一等要求，不复述未经核实的平均佣金率或个别企业降幅
- 启示讨论： 你的组织是否存在对某一渠道的过度依赖？如何构建多元化的增长引擎？
创新滞后—当领先者变成掉队者
创新滞后—当领先者变成掉队者
- 一、固守旧模式的代价
- 情境研讨：战略失焦、收入结构与规模变化之间如何建立可核验的分析，而不向未具名公司归责
- 二、合规与创新的失衡
- 情境研讨：创新、销售行为、退保与监管信息如何核对具体主体、原始决定与期间，不将匿名罚款数字当作已证实案例
- 启示讨论： 你的组织是否存在“创新被合规扼杀”或“合规跟不上创新”的情况？如何平衡？
学以致用 学习转化
学以致用 学习转化
- 开放性问题—如何将案例转化为你的创新实践
- 围绕以下维度，结合所在部门或业务领域的实际情况进行思考与分享：
- 关于战略视野
- 关于风险预判
- 关于创新路径
- 关于组织能力
- 关于个人行动
- 小组呈现
- 讲师点评+学员点评
- 总结与回顾
适合对象
保险行业中高层、区域机构负责人、业务条线及战略创新岗位管理者
课程定位与主要问题
面向保险机构的中高层与战略创新管理者，围绕AI应用、服务生态、跨界市场、规模盈利与渠道风险，比较战略假设并形成组织改进议题
课程适配与选型边界
面向保险机构的中高层与战略创新管理者，围绕AI应用、服务生态、跨界市场、规模盈利与渠道风险，比较战略假设并形成组织改进议题
适合对象
保险行业中高层、区域机构负责人、业务条线及战略创新岗位管理者
训练重点
行业变局：保险业正在发生什么、创新者说：谁在改写游戏规则、生态重构—从卖保险到管健康
授课安排
课程安排为1天。有据案例与明确课堂情境对照、战略和渠道风险研讨、业务假设检视、小组创新方向分享与点评
适用边界
本课侧重行业变局：保险业正在发生什么、创新者说：谁在改写游戏规则、生态重构—从卖保险到管健康。不涉及这些工作任务的学员不宜直接套用；需要其他行业情境或不同岗位深度时，应先核对课纲与实际职责。课程方法需结合真实业务条件验证，不承诺特定经营结果
本课侧重行业变局：保险业正在发生什么、创新者说：谁在改写游戏规则、生态重构—从卖保险到管健康。不涉及这些工作任务的学员不宜直接套用；需要其他行业情境或不同岗位深度时，应先核对课纲与实际职责。课程方法需结合真实业务条件验证，不承诺特定经营结果
核心收益
- 围绕保险与金融机构的创新和风险议题，比较科技、服务生态与跨界经营的战略选择
- 比较线性增长、业务结构和创新假设，理解经营条件与组织能力之间的联系
- 风险预判：从失败案例中识别战略陷阱，提升决策的前瞻性与抗风险能力
课程背景与交付信息
课程结合《破局·重构·跃迁—保险行业管理者创新思维与战略视野实战研修班》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
授课方式
有据案例与明确课堂情境对照、战略和渠道风险研讨、业务假设检视、小组创新方向分享与点评
课程内容重点
01行业变局：保险业正在发生什么
02创新者说：谁在改写游戏规则
03生态重构—从卖保险到管健康
04跨界破界—保险的边界正在消失
05失败者的教训：那些错失时代的代价
06渠道依赖—当单一通道成为致命短板
07创新滞后—当领先者变成掉队者
08学以致用 学习转化
讲师介绍
刘影
营销战略创新与销售效能提升专家
营销战略创新专家。香港科技大学MBA，22年名企管理与创业经验，曾任米其林、三星高管。独创三维跃迁增长体系，深耕汽车行业18年，专注营销策略与大客户开发，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
汽车行业家电/电子央国企消费品零售物流供应链房地产
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课程差异说明
面向保险机构的中高层与战略创新管理者，围绕AI应用、服务生态、跨界市场、规模盈利与渠道风险，比较战略假设并形成组织改进议题
课程常见问题
这门课适合哪些岗位？
适合保险行业中高层、区域机构负责人、业务条线及战略创新岗位管理者。面向保险机构的中高层与战略创新管理者，围绕AI应用、服务生态、跨界市场、规模盈利与渠道风险，比较战略假设并形成组织改进议题
课程重点训练什么内容？
重点包括行业变局：保险业正在发生什么、创新者说：谁在改写游戏规则、生态重构—从卖保险到管健康
有哪些具体学习收益？
围绕保险与金融机构的创新和风险议题，比较科技、服务生态与跨界经营的战略选择；比较线性增长、业务结构和创新假设，理解经营条件与组织能力之间的联系；风险预判：从失败案例中识别战略陷阱，提升决策的前瞻性与抗风险能力；通过有据案例与明确课堂情境，比较商业模式创新与生态合作的适用边界
课时、方式和版本如何选择？
课程安排为1天。有据案例与明确课堂情境对照、战略和渠道风险研讨、业务假设检视、小组创新方向分享与点评
哪些需求不适合直接套用本课？
本课侧重行业变局：保险业正在发生什么、创新者说：谁在改写游戏规则、生态重构—从卖保险到管健康。不涉及这些工作任务的学员不宜直接套用；需要其他行业情境或不同岗位深度时，应先核对课纲与实际职责。课程方法需结合真实业务条件验证，不承诺特定经营结果
