2025开门红：逆向思维银保大单保险训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2025开门红：逆向思维银保大单保险训练营
新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）会打开第一轮讨论，新形势下大单的界定与大单的客户群体画像（以中老年群体为主）负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2025开门红：逆向思维银保大单保险训练营（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）
课程定位
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕新形式下，寿险面临的改变和新机遇（…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助新形势下大单的界定完成一次可复盘的应用演练
- 输出大单的客户群体画像（以中老年群体为…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
在当前经济金融一体化的新形势下，银保渠道作为保险业的重要分销渠道，正面临着前所未有的机遇与挑战。随着科技的飞速发展和市场需求的日益多样化，银保行业正经历着深刻的变革。市场环境的快速变化要求保险销售人员不断提升专业素养，以适应新形势下的客户需求
因此，银保渠道保险销售课程的开设显得尤为重要。该课程旨在通过系统的理论学习与实战演练，帮助销售人员明确自我发展方向，找到短板。通过知识梳理，案例介绍，掌握新形势下，保险作为金融工具之一，如何销售的策略与技巧，从而在新形势下更好地开拓市场，实现银保业务的可持续发展
课程时间
2天，12小时
授课方式
理论讲解、案例解析、工具应用、讨论
课程内容重点
01新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）
02新形势下大单的界定
03大单的客户群体画像（以中老年群体为主）
04大单保险三板斧
课程大纲
新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）
内容重点
- 变化一：人口的变化
- 变化二：生命结构的定义
- ——长寿带来的寿险销售周期增长，长寿带来的生活品质提升
- 变化三：人类对健康的需求
- 变化四：低利率、负利率时代催生产品创新
新形势下大单的界定
一、重新界定高净值客户（净值要求）
- 1. 资产规模（1500万以上）
- 2. 资产种类（至少7种组合）
- 3. 存在财富保全或传承需求
二、重新界定大单保险的意义
- 1. 传统事务：婚姻、传承、现金流
- 2. 企业事务：家企分离、企业保全
- 3. 涉外事务：移民及境外企业法税
- 工具+
- 练习：应用KYC进行九宫格画像，预判客户的某一个最为棘手的风险点
三、理财经理的角色（4+1专业型）
- 1. 法律专家
- 2. 税务专家
- 3. 资产配置专家
- 4. 产品专家
- 5. KYC服务
大单的客户群体画像（以中老年群体为主）
内容重点
- 画像一：创一代的财富保全与财富传承
- 1. 传承的不确定性
- 1. 混同TO隔离
- 2. 自持TO代持
- 3. 显性TO隐性
大单保险三板斧
一、理财经理的三大财富思维转变
- 1. 现金价值保值
- ——寿险负债化TO寿险资产化
- 2. 现金价值和增额保险的收益化
- ——寿险功用化TO寿险收益化
- 3. 保额和增额保险身价杠杆化
- ——通货膨胀TO身价倍增
二、两大金融的概念的应用
- 1. 摩根士丹利ValueatRisk的金融
- 1. 各种资产组合配置领域的风险进行测算
- 2. 高净值客户的保险额度测算
- 2. 信托的金融
- ——信托资产管理业务TO信托财富管理业务TO信托法律逻辑TO信托私人定制
三、法商寿险新认知
- 1. 浅谈保险三权三力（所有权+使用权+控制权）
- 2. 保险五大财富功能
- 1. 安全性
- 2. 长期性
- 3. 确定性
- 4. 强制性
- 5. 融资性
四、新型保险的核心
- 1. 终身寿险
- 本质：以寿命为标，具有强杠杆效益的保险
- 金融属性：现金价值不断增值、金融资产评估恒定、预定利率高
- 2. 年金险
- 本质：以寿命为标的，具有长期可支配现金流的保险
- 金融属性：现金价值高、金融资产不断增值、可支配属性高、专向性高
- 大单案例解析
- 案例一：家族企业家企财产混同风险
- ——企业与私人资产隔离的相关法律条款
- 应对策略一：婚内夫妻财产约定
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
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